Quatro razões pelas quais os aposentados precisam de um Trust (Revogável)
4 razões para aposentados precisarem do Trust Revogável
Imagine entrar em uma concessionária de carros e perguntar ao vendedor se você precisa de um carro. O vendedor responderia com certeza: “Claro que você precisa de um carro! A única pergunta é qual você vai comprar no nosso lote”.
Infelizmente, a mesma abordagem pode ser esperada de muitos advogados de direito imobiliário. Não importa quem você é ou qual é a sua situação, o advogado provavelmente vai dizer que você precisa de um trust revogável. Essa é uma resposta única para todos, e você deve ter cautela. Dito isso, um trust revogável muitas vezes faz sentido. Aqui estão quatro razões pelas quais um trust revogável pode se adequar à sua situação:
1. Para evitar o inventário
Quando clientes em potencial me procuram, insistindo que precisam de um trust, geralmente é por causa de uma boa ou má experiência que tiveram por causa de um trust ou da falta dele. Talvez um dos pais tenha um trust e as coisas tenham sido resolvidas sem problemas. Ou talvez os pais deles não tenham um trust, e eles tenham que lidar com os tribunais de inventário em uma jurisdição difícil. É isso, ou eles receberam um anúncio direcionado no Facebook dizendo que eles absolutamente deveriam ter um.
De qualquer forma, evitar o inventário é uma razão legítima para estabelecer um trust. Se você planeja transferir bens por meio do seu testamento, eles passarão pelo inventário. O inventário é um processo supervisionado pelo tribunal de distribuição dos bens do falecido. Dependendo da jurisdição, pode ser caro e demorado.
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Se você possui bens em vários estados, isso pode ser especialmente importante. Meu escritório fica na Virgínia, mas da minha janela eu consigo ver Washington D.C. e Maryland. Se eu possuir um imóvel alugado em Maryland e morrer, minha família terá que passar pelo inventário aqui na Virgínia e pelo inventário auxiliar em Maryland. Um trust revogável que possui ambos os imóveis resolve esse problema.
2. Para ter controle
Imagine um cenário em que dois de seus filhos são ótimos com dinheiro, mas o terceiro, nem tanto. Pare de imaginar, pois esse provavelmente é o caso. É mais comum do que não ter filhos que farão coisas muito diferentes com a mesma herança.
A maneira mais comum que os trusts revogáveis controlam esse desafio é liberar uma certa porcentagem dos bens quando o beneficiário atinge certas idades. Embora isso seja o mais comum, não é a única maneira de resolver o problema.
Junto com o benefício do controle vem a flexibilidade. O trust que tenho em vigor permitiria distribuições anuais apenas até o valor que meus beneficiários economizam a cada ano. Que tipo de planejador financeiro eu seria se não incentivasse a economia?
3. Para garantir privacidade
Elaborar um plano sucessório pode ser um processo muito emocional. Idealmente, não haverá muita discordância entre as partes, e você chegará a um plano que execute seus desejos. Dito isso, eu suponho que você não postaria esse plano nas redes sociais. Seus desejos são algo que você mantém em privado, exceto para aqueles que têm algum papel ou benefício no plano.
Se você planeja transferir bens por meio de um testamento, lembre-se de que na maioria das vezes, esse testamento se torna público assim que o inventário é encerrado. Portanto, se você deixou um de seus filhos de fora, deixou um pouco mais para o seu favorito ou é apenas uma pessoa reservada, talvez seja melhor ter um trust.
4. Para planejar a incapacidade
O cenário que ninguém espera ou deseja, infelizmente, às vezes ocorre. Se suas contas bancárias estiverem apenas em seu nome, isso pode se tornar um pesadelo para tarefas simples como pagar suas contas. Um trust revogável não melhorará sua situação, mas pode criar continuidade e simplicidade na administração de questões financeiras.
No caso do trust, você nomeará um administrador substituto que administrará os bens no trust de acordo com os termos do trust, caso você fique incapacitado. Isso pode acontecer imediatamente, em vez de passar pelo processo legal de busca de tutela ou curatela.
Embora eu acredite que essas são quatro razões muito fortes para elaborar um trust vivo, e embora a maioria de nossos clientes utilize esses instrumentos, eles não são necessários para todos. Na minha próxima coluna (que será publicada amanhã), vou oferecer quatro razões pelas quais você não precisa de um trust revogável.
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