Quatro dicas para discutir seus planos de patrimônio durante as festas

Quatro dicas infalíveis para colocar os planos de patrimônio em pauta nas festas!

Acredite ou não, a temporada de festas está chegando! Familiares próximos e distantes estão finalizando os detalhes de suas viagens, animados para ver seus netos energéticos correndo pela sala de estar e ter discussões animadas com as crianças em idade escolar sobre todas as coisas novas que estão aprendendo e atividades extracurriculares em que estão envolvidas.

Para aqueles que estão pensando em seus planos patrimoniais, esses encontros familiares representam uma oportunidade única de discutir seus planos com seus representantes nomeados (por exemplo, administrador, executor, tutor). Enquanto falar sobre planejamento patrimonial pode não ser tão emocionante quanto a abertura de presentes, realisticamente, esta é uma das poucas vezes em que os membros da família estão todos juntos a cada ano, e geralmente há muito tempo livre. Conversas paralelas entre subconjuntos de membros adultos da família sobre questões familiares como planejamento patrimonial e planejamento financeiro, entre várias porções de sobremesa, são extremamente comuns.

Ter essas discussões pessoalmente sobre assuntos potencialmente sensíveis pode garantir que todas as partes estejam confortáveis com seus papéis propostos em seus planos. Portanto, se dedicar um tempo ao redor da lareira para discutir seu plano patrimonial é algo que você está considerando fazer nesta temporada de festas, aqui estão quatro dicas para lidar com essas conversas de uma maneira produtiva e que não tire o brilho de todas as festividades.

1. Comece com uma carta.

Antes de se encontrar pessoalmente, descreva o papel para o qual cada pessoa foi nomeada e suas expectativas. Por exemplo, um tutor de animais de estimação pode adorar seus animais de estimação, mas pode não estar familiarizado com o conceito de tutela de animais de estimação em planejamento patrimonial. Considere algo neste sentido:

Caro Tio Joe,

Espero que esteja bem. Estou escrevendo meu testamento e gostaria de nomeá-lo como Tutor de Animais de Estimação. Estou enviando esta carta para explicar o que isso significa. Estou ansioso para vê-lo nesta temporada de festas, onde ficarei feliz em explicar mais.

O que é um tutor de animais de estimação?

Ser nomeado como tutor de animais de estimação geralmente significa:

  • No caso de eu falecer antes de meus animais de estimação, você será responsável por dar um lar a eles e cuidar deles.
  • Eu esperaria que você tratasse meus animais de estimação como animais de companhia, garantindo que eles tenham uma casa adequada e recebam toda a dieta, exercício, treinamento e cuidados veterinários apropriados.
  • Essas condições geralmente se aplicam a todos os animais que eu tiver no momento de minha morte, incluindo aqueles adquiridos após a escrita do meu testamento.

Eu sei que você ama meus animais de estimação (e sei que eles te amam também!), então, ao escrever meu testamento e pensar nesse papel, eu imediatamente pensei em você.

Com carinho, Sally

2. Tenha uma conversa cara a cara.

Quando for a hora certa (é claro, evite fazer um anúncio à mesa de jantar), peça ao seu familiar para conversar separadamente com você. Se possível, escolha um local mais privado ou isolado, afastado das principais festividades e confortável para ambos. Refira-se à carta que você enviou sobre o papel para o qual os nomeou, explique por que os selecionou para o papel e responda a quaisquer perguntas. Aqui está um roteiro que você pode usar para ter ideias e adaptar à sua situação específica:

Olá, Tio Joe. Obrigado por considerar meu pedido para que você sirva como tutor de animais de estimação em meu testamento. Sei que é uma grande responsabilidade. Escolhi você para o papel porque você é amante de animais de estimação e um responsável proprietário de animais você mesmo, e sei que meus animais de estimação – tanto Rover, o cachorro, quanto Felix, o gato – estarão em boas mãos se eu não estiver mais aqui para cuidar deles. Descrevi algumas das minhas expectativas para esse papel na carta que escrevi para você, mas gostaria de responder a quaisquer outras perguntas que você possa ter.

3. Mostre a eles o documento relevante.

Se você se sentir confortável com isso, permita que a pessoa veja o documento no qual está nomeada. Considere levar o documento para o encontro familiar ou ter a conversa durante o encontro familiar, oferecendo-se para mostrar uma cópia impressa se isso for útil. No planejamento patrimonial, um pouco de contexto pode fazer toda a diferença. Executores e administradores vão querer saber se irão trabalhar com um coexecutor ou cotutor e quem será essa pessoa (ou, se aplicável, entidade corporativa) para tomar decisões caso a dinâmica gere um relacionamento de trabalho eficaz.

4. Dê a eles a chance de dizer não.

Deixe claro que seu indicado não tem obrigação de assumir o papel escolhido. Avise-os que mesmo se forem indicados, não estão obrigados a aceitar. Quando chegar a hora, eles poderão decidir se aceitam ou não essa responsabilidade.

Se eles optarem por recusar, um administrador alternativo pode assumir, e se não houver um alternativo disponível, o tribunal de sucessões nomeará outra pessoa para assumir. No entanto, se eles já tiverem certeza de que preferem não ser nomeados, avise-os que está tudo bem também. Agradeça por dedicarem tempo para considerar a oportunidade.

Ter esse tipo de conversa difícil durante as festas pode não ser a parte mais animada dos encontros, mas é um ato significativo de amor e compaixão por todos que tornam sua vida especial.

Então espero que você considere essa oportunidade de discutir seus desejos com as pessoas que você escolheu para desempenhar partes importantes do seu planejamento sucessório. Quando abordadas de forma adequada, essas conversas podem fortalecer seu plano e como o indicado se sente em relação ao seu papel.

Conteúdo Relacionado

Doce, salgado, azedo, amargo, umami e limpa...
Os lucros dos cassinos de Atlantic City esf...
China inclui a Country Garden na lista prel...
A Nvidia adverte que as vendas para destino...
Exclusivo consultores do governo chinês ped...
Análise O acordo de 4 bilhões de dólares da...
Economic

Economic