7 Melhores Corretoras Online para Iniciantes em agosto de 2023
7 Melhores Corretoras Online para Iniciantes em ago/2023
Nossos especialistas respondem perguntas de investidores e escrevem análises imparciais de produtos (veja como avaliamos produtos de investimento). Promoção paga de não-cliente: Em alguns casos, recebemos comissão de nossos parceiros. Nossas opiniões são sempre nossas próprias.
Investidores podem comprar e vender diferentes ativos de investimento com uma conta de corretagem online, que oferece armazenamento seguro e acesso ao mercado. As melhores corretoras online oferecem uma interface intuitiva e uma variedade de tipos de conta para atender às suas necessidades.
A maioria das corretoras online oferece requisito mínimo de $0 e negociação sem comissões em investimentos, incluindo ações, títulos, ETFs e mais. Mesmo que a maioria das melhores corretoras online para negociação de ações grátis ofereçam taxas mínimas baixas, você ainda pode precisar pagar uma pequena taxa de contrato.
Se você é novo no mundo dos investimentos, as melhores corretoras online para iniciantes podem lhe fornecer as ferramentas para alcançar seus objetivos.
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As melhores corretoras online para iniciantes oferecem taxas baixas, negociação fácil, recursos educacionais, acesso a pesquisas, ferramentas financeiras e mais.
As Melhores Corretoras Online para Iniciantes
- Charles Schwab: Melhor no geral para iniciantes
- SoFi Invest: Segunda melhor no geral para iniciantes
- Fidelity Investments: Melhor para todos os níveis de investidores
- TD Ameritrade: Melhor para negociação ativa
- Vanguard: Melhor para investidores focados em aposentadoria
- Betterment Investing: Melhores robo-advisors
- Ally Invest: Melhor para combinação de serviços bancários e corretagem
Aqui estão as principais escolhas dos editores da Insider para a melhor corretora online para iniciantes.
Compare Corretoras Online para Iniciantes
Perguntas Frequentes sobre as Melhores Corretoras Online para Iniciantes
Melhor Corretora Online no Geral para Iniciantes
Charles Schwab
A Charles Schwab é a nossa escolha para a melhor corretora no geral para iniciantes, porque oferece algo para investidores com praticamente qualquer necessidade de investimento. Além de permitir que você gerencie todas as suas operações bancárias e investimentos com um único login, suas ferramentas de investimento também são projetadas de forma que possam crescer com você à medida que você aprende mais e aprimora seu estilo de investimento.
Para investidores que desejam gerenciar tudo por conta própria, você pode escolher contas de corretagem tradicionais e de aposentadoria autodirigidas, onde escolhe todos os seus investimentos sem comissões para negociações de ações ou ETFs. Essas contas não possuem taxas e não exigem saldo mínimo. A Charles Schwab também oferece um robo-advisor, o Charles Schwab Intelligent Portfolios, que pode gerenciar todos os seus investimentos para você sem custo adicional. Mas você precisará de pelo menos $5.000 para usar essa conta.
Se você deseja levar a automação de investimentos a um nível mais avançado, pode atualizar para o Schwab Intelligent Portfolios Premium. Essa conta combina aconselhamento de robô com orientação ilimitada de um planejador financeiro certificado (CFP). No entanto, observe que você precisará de um mínimo de $25.000 para começar. A conta possui uma taxa única de planejamento de $300 e inclui uma taxa mensal de $30.
A Schwab é a melhor opção para investidores que desejam ter todas as necessidades de investimento cobertas a um custo muito baixo. Seja quais forem suas necessidades no futuro, é provável que a Schwab tenha uma solução que funcione para você.
O que observar: O robo-advisor da Schwab, o Schwab Intelligent Portfolios, não cobra taxas de consultoria, mas possui um requisito mínimo de conta ($5.000) mais alto do que a maioria das contas automatizadas.
Avaliação da Charles Schwab
Segunda Melhor Corretora Online no Geral para Iniciantes
SoFi
O SoFi é ideal para investidores que procuram uma experiência de investimento simples e direta. Ele possui uma seleção mais limitada de contas em comparação com alguns concorrentes maiores, mas cobre as necessidades mais comuns para gerenciar seus investimentos. Também oferece uma ótima conta bancária, produtos de empréstimo e outras ferramentas financeiras para ajudá-lo a entender seus investimentos.
O SoFi Invest oferece contas de investimento ativas e contas gerenciadas por robo-advisor, sem taxas recorrentes e um mínimo de $1 para começar. Isso inclui contas de investimento tributáveis e contas de aposentadoria IRA ou Roth IRA. A única grande desvantagem dessas contas é que você só pode negociar ações, ETFs e criptomoedas. Não há fundos mútuos disponíveis através do SoFi. As negociações de ações e ETFs são isentas de comissão. O SoFi oferece investimento automatizado por $0.
No campo das criptomoedas, você pode trocar bitcoin, ether, litecoin e outras 19 moedas e tokens. O SoFi cobra um acréscimo de 1,25% em cada transação de criptomoeda.
Embora não tenha uma oferta tão robusta, o SoFi vem com várias vantagens muito valiosas sem custo adicional. Isso inclui sessões gratuitas de planejamento financeiro, orientação de carreira e outros benefícios para os membros do SoFi. O SoFi é o melhor para investidores que estão confortáveis com a tecnologia.
O que observar: Embora o SoFi seja geralmente uma ótima opção para investidores que valorizam custos baixos, ele possui uma seleção de investimentos bastante limitada. Ele oferece principalmente ações, ETFs e criptomoedas.
Análise de investimentos do SoFi
Melhor corretora online para todos os níveis de investidores
Fidelity
A Fidelity é uma escolha principal se o seu principal objetivo é investir para a aposentadoria. A Fidelity oferece uma ampla gama de contas sem taxas ou requisitos de saldo mínimo, além de uma série de ferramentas e recursos para investidores focados em ajudar os clientes a alcançarem seus objetivos de aposentadoria.
Além das negociações gratuitas de ações e ETFs, os clientes da Fidelity Investments têm acesso a quase 3.500 fundos mútuos sem taxas de transação. Entre eles estão quatro fundos da Fidelity que não cobram taxa de despesa (isso significa nenhuma taxa de fundo).
A Fidelity também oferece algumas ferramentas e calculadoras úteis. Um favorito é o Escore de Aposentadoria, que ajuda você a avaliar sua preparação para a aposentadoria e inclui orientações para ajudá-lo a alcançar seus objetivos. O Fidelity Go é a oferta de robo-advisor da Fidelity; é um produto sólido, embora as taxas sejam ligeiramente mais altas em alguns saldos do que concorrentes como o Betterment.
A Fidelity é uma corretora grande que pode lidar com quase qualquer coisa. Mas a aposentadoria é definitivamente uma especialidade.
O que observar: A corretora oferece uma longa lista de ativos negociáveis, mas não é a melhor opção para aqueles que desejam investir em criptomoedas.
Análise do Fidelity Go
Melhor corretora online de negociação ativa para iniciantes
TD Ameritrade
Se você planeja gerenciar sua conta de forma ativa e está interessado no mundo acelerado da negociação de opções, a TD Ameritrade pode ser a melhor opção para suas necessidades.
A TD Ameritrade oferece taxas baixas semelhantes a outras grandes corretoras de investimentos, com muitos tipos de contas disponíveis sem taxas recorrentes e sem requisitos de saldo mínimo. Assim como a maioria das outras corretoras nesta lista, não há taxas para negociações de ações ou ETFs, bem como nenhuma taxa base para negociações de opções.
A TD Ameritrade se destaca para traders ativos devido à sua variedade de plataformas de investimento. Investidores iniciantes provavelmente se sentirão mais confortáveis no site da TD Ameritrade e usando o aplicativo móvel padrão da TD Ameritrade. À medida que suas habilidades de investimento melhoram, você pode atualizar para as plataformas móveis e de desktop de alta qualidade profissional thinkorswim.
Uma coisa a ser observada sobre a TD Ameritrade é sua aquisição pela Charles Schwab. A Schwab é nossa principal corretora nesta lista e planeja manter as adoradas ferramentas de negociação do thinkorswim após a aquisição, portanto, ainda vale a pena considerar como sua nova corretora ao começar. Outra coisa a ser observada é que o robo-advisor e as contas gerenciadas da TD Ameritrade – Essential Portfolios, Selective Portfolios e Personalized Portfolios – não estão mais disponíveis para novos clientes.
Você terá que configurar contas gerenciadas ou automatizadas por meio de sua afiliada, Charles Schwab.
O que observar: A TD Ameritrade não permite que os clientes invistam em ações fracionárias.
Análise da TD Ameritrade
Melhor corretora online focada em aposentadoria para iniciantes
Vanguard
Fundado em 1975, a Vanguard tem sido há muito tempo uma loja única para tudo relacionado a investimentos. A seleção de investimentos da corretora inclui contas autodirecionadas, contas de investimento automatizadas (robo-advisors), IRAs, planos de economia para educação e muito mais.
Além disso, assim como muitas das corretoras listadas acima, ela oferece negociações sem comissão para ações, ETFs e opções. A Vanguard também oferece acesso a fundos mútuos, títulos e CDs, e muitos de seus fundos mútuos são gerenciados ativamente, ou seja, a própria corretora supervisiona os fundos.
Se você é mais um investidor que prefere não se envolver muito, as contas automatizadas Vanguard Digital Advisor e Vanguard Personal Advisor Services podem ser adequadas para você. O primeiro, Vanguard Digital Advisor, cria uma carteira personalizada de ETFs da Vanguard com base em suas preferências. O Vanguard Personal Advisor Services, por outro lado, é uma conta gerenciada por consultores que permite que você trabalhe individualmente com experientes consultores da Vanguard.
Os iniciantes também podem apreciar a vasta variedade de recursos educacionais da corretora. A Vanguard oferece tanto uma biblioteca de insights e guias sobre uma variedade de tópicos de investimento, quanto análises de mercado e pesquisas de especialistas.
O que observar: Embora a Vanguard ofereça produtos competitivos para investidores focados no longo prazo, alguns de seus produtos que mais se adequam a traders ativos (por exemplo, opções) ficam aquém de seus concorrentes. Por exemplo, contratos de opções custarão $1 cada. Isso é mais alto do que as taxas de contratos de opções de muitas corretoras. Além disso, a Vanguard não oferece nenhuma plataforma de negociação adicional para traders avançados.
Análise do Vanguard Digital Advisor
Melhor Corretora Online de Robo-Advising para Iniciantes
Betterment Investimentos
Se você está procurando uma experiência de investimento em que você explique seus objetivos de investimento, entregue seu dinheiro e outra pessoa cuide de tudo para você, o Betterment pode ser sua melhor escolha. O Betterment é o maior consultor financeiro online independente.
O termo “robo-advisor” pode ser intimidante para algumas pessoas, mas tenha certeza de que um robô real não está sentado lá escolhendo ações para você. Em vez disso, você responde a algumas perguntas básicas sobre si mesmo e seus objetivos de investimento ao se inscrever. Com base em suas respostas, o Betterment Investimentos fornecerá conselhos de investimento e recomendações com base nos detalhes do objetivo que você forneceu.
O Betterment é bom tanto para contas tributáveis quanto para contas de aposentadoria. A precificação começa em 0,25% do saldo da sua carteira por ano, embora você possa pagar mais por um plano que inclui acesso a um consultor financeiro humano também. Para a maioria dos iniciantes, o plano básico atende às suas necessidades.
O que observar: Você terá que pagar mais para aproveitar a orientação de um consultor humano se você não puder atender ao valor mínimo de $100.000 associado à conta premium do Betterment.
Análise do Betterment
Melhor Corretora Online de Combo Bancário-Corretora para Iniciantes
Ally Investimentos
A maioria das corretoras acima oferece algum tipo de conta bancária integrada, mas se você está procurando a melhor combinação de conta bancária e corretora, a Ally Investimentos pode ser a melhor opção para suas necessidades. O Ally Bank oferece algumas das melhores opções de conta corrente e poupança do mercado, e também oferece uma plataforma de investimento com baixas taxas que funciona bem para iniciantes.
O lado de investimentos da Ally Investimentos pode lidar com suas contas tributáveis ou de aposentadoria. Ele oferece negociações de ações e ETFs sem comissão e sem taxa básica para opções. A maioria das negociações de fundos mútuos custa $9,95, o que é mais do que você pagaria por negociações de fundos mútuos nas listas sem taxa de transação (NTF) de concorrentes, mas menos do que a maioria cobra por fundos fora de suas listas NTF. Carteiras gerenciadas também estão disponíveis, sem taxas de consultoria e um saldo mínimo de $100.
As Carteiras Robo da Ally Investimentos dependem de ETFs, e a Ally gerencia e monitora cada carteira diariamente. O robo-advisor também oferece quatro opções de carteira diferentes: Core, Renda, Otimizada para Impostos e Socialmente Responsável.
A Ally Investimentos não possui a plataforma de negociação mais chamativa ou completa, mas ela faz o trabalho e facilita para iniciantes gerenciar suas operações bancárias e investimentos com um único login.
O que observar: A Ally não oferece criptomoedas ou fundos mútuos sem taxa de transação.
Análise da Ally Investimentos
Outras Corretoras Online para Iniciantes Consideradas
- Firstrade: A Firstrade não é tão conhecida quanto algumas outras nesta lista, mas está no mercado há décadas e oferece negociações sem comissões para a maioria dos ativos, incluindo nenhuma taxa por contrato para opções e nenhuma comissão para negociações de fundos mútuos. A plataforma de negociação não é tão moderna e polida quanto a de alguns concorrentes, mas o preço é bom.
- Webull: A Webull também é praticamente gratuita de usar; não há taxas de conta ou comissões de negociação. Você pode negociar ações, opções, ETFs e criptomoedas. No entanto, embora estejam disponíveis tipos de conta que incluem contas de investimento tributáveis e IRAs, atualmente não são oferecidas contas conjuntas de corretagem, contas de poupança para educação ou opções de investimento automatizado.
- E*TRADE: A E*TRADE é uma grande corretora com uma longa história de atendimento a traders online. Ela possui uma ótima plataforma web e funciona bem para traders iniciantes a experientes. A E*TRADE está atualmente em processo de aquisição pelo Morgan Stanley.
- Interactive Brokers: A Interactive Brokers é a melhor para investidores que desejam se tornar traders mais ativos. Pode ser boa para iniciantes que desejam investir tempo para aprender sobre os mercados e como funcionam ferramentas de negociação mais avançadas.
- Merrill Edge: A Merrill Edge faz parte do Bank of America. Ela faz um bom trabalho em recompensar clientes muito leais com saldos altos nas contas do Bank of America e Merrill. Não é tão ideal para traders que não têm um relacionamento forte com o Bank of America.
- tastytrade: A tastytrade (anteriormente chamada tastyworks) é uma conta de corretagem online que oferece ações, ETFs, criptomoedas, opções, futuros e muito mais. Os traders podem optar por abrir uma conta à vista ou uma conta de margem. O blog educacional da plataforma, vídeos tutoriais e o recurso Follow Feed podem ser benéficos para iniciantes. Mas a tastytrade, em geral, é mais adequada para traders ativos experientes.
Porque Você Deve Confiar em Nós: Como Avaliamos as Melhores Corretoras Online para Iniciantes
Aplicamos a metodologia de avaliação da Personal Finance Insider para plataformas de investimento, a fim de considerar as melhores corretoras online para iniciantes. Consideramos uma dúzia de corretoras e focamos em opções que ofereciam preços competitivos e recursos mais importantes para investidores e traders iniciantes.
Para constar nesta lista, as corretoras devem oferecer negociações de ações e ETFs sem taxa de comissão e sem taxas recorrentes na conta (excluindo os robo-advisors). Outras áreas de foco importantes incluem investimentos disponíveis, tipos de contas e plataformas de investimento de alta qualidade. Pesquisas de investimento sólidas e recursos educacionais também foram considerados, mas tiveram menos peso no processo de decisão.
