O FOMO da Geração Z está levando-os a negociar mais do que qualquer outra geração. Eles estão garantindo seu futuro ou se encaminhando para a ruína?

A FOMO da Geração Z está levando-os a negociar mais. Futuro garantido ou ruína?

Em um mercado de ações que viu altos e baixos acentuados no último ano, a maioria dos Gen Zers está mergulhando de cabeça. Nove em cada dez dizem que estão negociando ativamente e respondendo a fatores econômicos como inflação e aumento das taxas de juros, significativamente mais do que qualquer outra geração, revelou uma pesquisa do Bankrate. O FOMO pode implicar que a Gen Z está pulando cegamente no carro dos investimentos, assim como fizeram durante a febre das ações memes na era da pandemia, mas isso pode não ser o caso aqui. Um especialista diz que isso apenas significa que as preocupações com investimentos estão se tornando mainstream e a Gen Z está usando seus diversos recursos financeiros para aprender conforme avançam.

Em 2023, quase 90% dos investidores da Gen Z disseram que compraram, venderam ou retiveram investimentos adicionais em resposta à inflação e ao aumento das taxas de juros, de acordo com a pesquisa do Bankrate, que entrevistou quase 3.700 adultos americanos. Em comparação, apenas 68% dos millennials, 38% da geração X e 35% dos investidores baby boomers responderam de forma semelhante.

E a Gen Z está comprando mais do que qualquer outro também. Mais da metade dos investidores da Gen Z disseram que esperam investir mais em investimentos relacionados a ações este ano do que no ano passado, em comparação com 43% dos millennials, 19% dos Gen Xers e 9% dos baby boomers. O FOMO não se limita aos americanos: enquanto 41% dos Gen Zers nos EUA e Canadá citaram o FOMO como motivo para investir, em uma recente pesquisa do CFA Institute, 60% dos jovens investidores na China e 43% no Reino Unido expressaram sentimentos semelhantes.

Não é surpresa que os adultos mais jovens estejam sendo ativos com seu dinheiro. Desde a pandemia, essa geração viu o surgimento e a queda da febre das ações memes, o estouro das bolhas das criptomoedas e dos NFTs e várias falências de bancos. Aplicativos como o Robinhood tornaram a negociação mais fácil do que nunca, o que, combinado com o ceticismo geral da Gen Z em relação à economia e às instituições, provavelmente lhes deu uma perspectiva financeira diferente de qualquer geração anterior. Já a Gen Z está mais ativa financeiramente do que qualquer outra geração estava em sua idade, com mais da metade deles investidos no mercado e um quarto em ações individuais, relata a Barron’s.

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Mas, embora seja uma maneira de passar o tempo, o day trading é uma forma ruim de acumular riqueza para o cidadão comum. Estudos mostram consistentemente que traders ativos, mesmo os profissionais, têm desempenho ruim em comparação com investidores que adotam uma abordagem de “configure e esqueça”.

“A evidência tem sido mostrada repetidamente: o investimento passivo supera a grande maioria dos investidores, incluindo os profissionais”, escreveu James Royal, ex-analista de ações, em um artigo do Bankrate. Ele instou os jovens investidores que procuram acumular dinheiro a longo prazo a buscar estratégias comprovadas, escrevendo: “Entre essas estratégias, a abordagem passiva com uma perspectiva de longo prazo é a principal”.

“O timing de mercado quase sempre é uma perda. Mas é especialmente uma perda em anos de alta volatilidade”, escreveu Derek Horstmeyer, professor de finanças da Universidade George Mason, para o Wall Street Journal.

No zeitgeist

Nem todos estão preocupados com a adesão da Gen Z aos mercados. Katie Perry, diretora geral de relações com investidores da plataforma de investimento Public, disse à ANBLE que a “mainstreamização” das conversas sobre finanças e investimentos pode ser um impulso poderoso para os jovens investidores.

“A maioria de seus amigos tem um aplicativo de investimento na tela inicial. Isso faz parte das conversas de uma forma que não era antes”, disse Perry. “Parte disso pode ser apenas acompanhar a cultura, o que significa acompanhar esse lado financeiro da vida que anteriormente não estava no zeitgeist”.

Exemplo disso: influenciadores financeiros estão se tornando cada vez mais populares no TikTok e no Instagram, e 25% dos investidores da Gen Z dizem que as redes sociais são uma fonte que eles usam para pesquisa e ideias de investimento, de acordo com novos dados da Public, que pesquisou mais de 2.000 investidores de varejo e revisou fluxos históricos de investimento.

Mas as redes sociais não são o fator determinante quando eles investem – aproximadamente o mesmo número de investidores da Gen Z também relataram usar pesquisas de corretoras e outros materiais educacionais de instituições financeiras e aplicativos. Em vez disso, a Gen Z é a mais propensa a usar ferramentas de IA generativa para pesquisa financeira do que qualquer outra geração (22%) e a consultar sua família e amigos, revelou o relatório.

O que isso mostra é uma crescente diversificação dos recursos financeiros que a Gen Z está aproveitando para se sentir confiante em suas estratégias de investimento – 71% disseram que estavam confiantes ao entrar na segunda metade do ano, quase tão confiantes quanto os baby boomers, de acordo com o relatório.

Sendo a geração mais conectada financeiramente, pode ser uma enorme vantagem para a Geração Z. Desde que tenham paciência para permanecer no mercado de ações, seu começo precoce pode ajudá-los a evitar o arrependimento mais comum entre os investidores de esperar muito tempo para investir.

“A visão otimista disso é que a Geração Z tem mais ferramentas e informações à disposição do que qualquer outra geração que ingressa nisso, e eles estão usando-as”, disse Perry.