Os trabalhadores mais pobres da América estão recebendo aumentos salariais, mas 80% de seus gastos são em necessidades básicas cada vez mais caras.
Os trabalhadores mais pobres da América assistem aos seus salários subirem, mas suas despesas essenciais continuam em alta.
- Os 20% mais pobres dos trabalhadores americanos estão dedicando 80% dos gastos a bens essenciais como alimentos.
- Comparativamente, apenas 55% dos gastos são destinados a bens essenciais para o quintil de renda mais alta.
- Isso ocorre mesmo com os salários reais crescerem mais rápido para os americanos de baixa renda.
O aumento do custo dos alimentos, moradia, transporte e outros itens essenciais está impactando mais fortemente os americanos de baixa a média renda.
Uma nota de pesquisa do J.P. Morgan analisou os padrões de gastos em bens essenciais. No geral, as cinco principais categorias de gastos definidas como moradia, alimentos, combustível, serviços públicos e saúde representam 65% dos gastos domésticos dos consumidores dos EUA, afirmou a nota. No entanto, para o quintil mais baixo dos americanos, que ganham menos de $26.000 por ano, mais de 80% dos gastos são destinados a aluguel, compras de supermercado, saúde e deslocamento.
Comparativamente, as cinco principais categorias de gastos representam apenas 55% dos gastos para o quintil mais alto de renda, que está ganhando mais de $140.000, de acordo com o Bureau of Labor Statistics.
E esses valores devem aumentar no próximo ano, já que a inflação permanece persistentemente acima da meta de 2% do Fed. O Índice de Preços ao Consumidor de setembro chegou a 3,7% pelo segundo mês consecutivo, e os preços de moradia, alimentação fora de casa, produtos de cuidados pessoais e outros itens essenciais estão inflacionando mais rapidamente do que o CPI médio.
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No próximo ano, o J.P. Morgan prevê que 80,7% dos gastos do quintil de renda mais baixa serão destinados às “cinco principais categorias de gastos”. Espera-se também que seja um pouco maior, 55,7%, para o quintil de renda mais alta.
Isso ocorre mesmo com os salários reais crescendo mais rápido para os americanos de baixa renda do que para aqueles com renda mais alta. Trabalhadores nos 10% mais baixos da distribuição de renda viram os salários reais crescerem 9% entre 2019 e 2022, constatou um relatório de março do Economic Policy Institute.
Um relatório do Federal Reserve de Dallas, de agosto de 2022, constatou que os trabalhadores de menor renda viram um crescimento acelerado nos ganhos durante a pandemia – para o quartil mais baixo, os ganhos nominais cresceram 7,2% do último trimestre de 2019 para o último trimestre de 2020, em comparação com apenas 3,4% para os trabalhadores de alta renda no mesmo período. No ano seguinte, os ganhos nominais para o quartil inferior aumentaram 7,7%, enquanto os trabalhadores de alta renda viram um crescimento nominal dos ganhos de 3,6%.
Poderíamos pensar que, porque os americanos mais pobres estão recebendo salários mais altos, gastariam menos dinheiro nesses itens essenciais. Mas mesmo com os americanos de baixa renda continuando a ver o crescimento salarial superar a inflação, isso não está ajudando-os tanto quanto alguns acreditavam.
Aumentos salariais não estão acompanhando os aumentos no custo de vida, constatou o J.P. Morgan. Na verdade, 59% dos consumidores de baixa renda relataram não receber um aumento salarial, em comparação com 34% dos consumidores de alta renda. Para aqueles que recebem aumento salarial, o sentimento não melhorou – menos de 10% dos que receberam aumento salarial observaram que ele compensou o aumento no custo desses bens “cinco principais”, concluiu o J.P. Morgan.
Por exemplo, embora os custos com alimentos estejam, em geral, em linha com o IPC geral, itens como carnes e doces estão inflacionando rapidamente. Alimentação fora de casa, incluindo restaurantes, aumentou 6,0% em relação ao ano anterior. Produtos de cuidados pessoais, incluindo cabelo, dental, barbear e outros, aumentaram 7,2% em relação ao ano anterior, quase o dobro da taxa de inflação.
Os custos com moradia também estão elevados, já que “o índice para moradia foi o maior contribuinte para o aumento mensal de todos os itens, respondendo por mais da metade do aumento”, disse o Bureau of Labor Statistics em um comunicado de imprensa. Os custos com gasolina também contribuíram para o aumento do IPC básico.
Isso significa que, até que os preços de moradia, gasolina e alimentos baixem ou pelo menos vejam uma desaceleração significativa no crescimento, a inflação continuará devorando os salários dos americanos. Isso é especialmente verdadeiro quando a taxa de poupança pessoal nos EUA também está caindo – embora os EUA de fato tenham uma rede de segurança maior do que muitos pensavam.
Além disso, a dívida com cartões de crédito está aumentando, enquanto quase metade dos americanos espera reduzir seus gastos discricionários nos próximos 12 meses, segundo o J.P. Morgan. Embora a maioria dos americanos que receberam aumentos salariais tenha aumentado seus gastos discricionários, os americanos estão cautelosos ao navegar na economia.
Dado que os americanos de baixa renda estão, em geral, com dificuldades financeiras, esses dados sugerem que os americanos estão se preparando para mais dor econômica nos próximos meses. Uma recessão, que muitos ANBLEs acreditam que possa ocorrer no primeiro ou segundo trimestre de 2024, pode aumentar ainda mais a desigualdade de renda.
Uma recessão também pode aumentar a lacuna racial do país, visto que afro-americanos e hispânicos perderam rapidamente os ganhos em dinheiro nos últimos anos. Mesmo com os ganhos relativos de renda dos afro-americanos e hispânicos nos últimos anos, a lacuna racial continua a crescer.
Apesar do crescente número de ANBLEs que afirmam que o Fed concluiu o aumento das taxas de juros – e que uma recessão é menos provável – não se espera que os residentes de baixa renda nos Estados Unidos recebam um grande alívio econômico tão cedo.
