Análise do Cartão de Crédito Amex EveryDay® Preferred Ganhe recompensas valiosas em combustível e alimentos!

Análise do Cartão de Crédito Amex EveryDay® Preferred Ganhe recompensas valiosas em combustível e alimentos para dar um up no seu bolso!

Cartão de Crédito Amex EveryDay® Preferred: Visão Geral

Taxa de Juros Introdutória: 0% de APR nos primeiros 12 meses a partir da data de abertura da conta. Após esse período, sua APR será de 18,24% a 28,24% variável

APR

Compras: 18,24% a 28,24% variável
Transferência de saldo: 0% APR nos primeiros 12 meses a partir da data de abertura da conta em transferências de saldo solicitadas dentro de 60 dias da abertura da conta. Após esse período, sua APR para essas transações e quaisquer outras solicitações de transferência de saldo será de 18,24% a 28,24% variável
- Taxa de transferência de saldo: Ou $5 ou 3% do valor de cada transferência, o que for maior
Adiantamento em dinheiro: 29,99%
- Taxa de adiantamento em dinheiro: Ou $10 ou 5% do valor de cada adiantamento em dinheiro, o que for maior
Multa: 29,99%; essa APR pode ser aplicada a novas transações em sua conta se: você fizer um ou mais pagamentos atrasados; ou seu pagamento for devolvido pelo seu banco.

Taxa Anual: $95

Taxa de Transação Estrangeira: 2,7% de cada transação após a conversão para dólares americanos

Taxa de Pagamento Atrasado: até $40

Taxa de Pagamento Devolvido: até $40

Alimentos e transporte ou gasolina são despesas significativas para a maioria dos domicílios. Se você está procurando maximizar suas recompensas, um cartão que oferece uma taxa de recompensas mais alta nessas categorias pode ser benéfico. Se você está procurando um cartão simples, sem a complicação de acompanhar categorias rotativas, o Cartão de Crédito Amex EveryDay® Preferred oferece uma taxa de recompensas mais alta em alimentos e combustível, além de ter alguns benefícios adicionais que podem torná-lo ainda mais útil, apesar de sua taxa anual.

Cartão de Crédito Amex EveryDay® Preferred: Recompensas

Com o Cartão de Crédito Amex EveryDay® Preferred, você ganhará:

Três pontos Membership Rewards por cada US$1 gasto nos primeiros US$6.000 em compras em supermercados por ano
Dois pontos Membership Rewards por cada US$1 gasto em postos de gasolina
Um ponto Membership Rewards por cada US$1 gasto em todas as outras compras

De acordo com o Escritório de Estatísticas Trabalhistas dos EUA, os domicílios gastaram em média US$5.703 em alimentos consumidos em casa e US$3.120 em combustível em 2022. Se você gastou essas quantias e usou o Cartão de Crédito Amex EveryDay® Preferred para pagar essas transações, aqui está quanto você poderia ganhar em recompensas:

Três pontos por cada US$1 gasto em US$5.703 em alimentos = 17.109 pontos
Dois pontos por cada US$1 gasto em US$3.120 em gasolina = 6.240 pontos
Total de recompensas: 23.349 pontos

Como bônus adicional, você pode ganhar 50% a mais de pontos se usar seu cartão 30 ou mais vezes em um período de faturamento. Por exemplo, se você usou seu cartão 30 vezes e acumulou 1.000 pontos, você receberia mais 500.

O valor desses pontos varia de acordo com o método de resgate, mas varia de 0,5 a um centavo cada.

O Cartão de Crédito Amex EveryDay® Preferred oferece um bônus para novos clientes?

O cartão EveryDay Preferred oferece uma oferta de bônus para novos clientes. Novos titulares de cartão podem receber 15.000 pontos Membership Rewards após gastar $2.000 em compras elegíveis dentro de seis meses. Dependendo de como você resgata esses pontos, o bônus vale de $75 a $150.

Como resgatar os pontos de recompensa do Amex EveryDay® Preferred Credit Card

Você pode usar seus pontos de recompensa em diversas maneiras. Em geral, resgatar seus pontos por viagens ou cartões-presente lhe dará mais valor.

Reservar ou atualizar viagens

Você pode resgatar seus pontos por passagens aéreas, estadias em hotéis, cruzeiros e aluguéis de carros através do American Express Travel. Os valores de resgate variam de acordo com a utilização, mas variam de 0,5 a um centavo por ponto. Por exemplo, você pode resgatar 10.000 pontos de recompensa por $100 em passagens aéreas, mas apenas $70 em um cruzeiro.

Cartões-presente

A Amex se associa a varejistas, redes de restaurantes e empresas de turismo para permitir que os clientes resgatem seus pontos por cartões-presente. Os valores variam de acordo com o tipo de cartão, mas você normalmente pode obter um cartão-presente entre $50 e $100 com 10.000 pontos de recompensa.

Pague com pontos no momento da compra

Ao fazer compras online em determinados varejistas, como a Amazon ou a Saks Fifth Avenue, você pode usar seus pontos para pagar parte ou a totalidade da sua compra. O valor de seus pontos varia de acordo com os varejistas, mas normalmente eles valem cerca de 0,7 centavos cada.

Créditos na fatura

Resgatar seus pontos por créditos na fatura é frequentemente uma excelente maneira de obter o máximo valor de suas recompensas, mas o Amex EveryDay® Preferred Credit Card é uma exceção. O cartão permite que você resgate seus pontos por créditos na fatura, mas com uma valorização muito menor; seus pontos valem apenas 0,6 centavos cada, então 10.000 pontos de recompensa valeriam apenas $60.

Transferir pontos

A Amex permite que os portadores de cartão transfiram seus pontos de recompensa para programas de fidelidade de parceiros selecionados. O valor da transferência varia de acordo com o parceiro, mas você normalmente pode resgatar seus pontos por milhas de um ou mais programas de fidelidade.

Benefícios adicionais

O Amex EveryDay® Preferred Credit Card possui um número limitado de benefícios de cartão de crédito.

0% de APR em compras e transferências de saldo: Como novo portador do cartão, você pode desfrutar de 0% de APR por 12 meses em compras e transferências de saldo concluídas dentro de 60 dias da abertura da conta. Depois disso, a APR regular de 18,24% a 28,24% é aplicada. Essa oferta promocional lhe dá um ano inteiro para fazer pagamentos ou financiar uma grande despesa sem a cobrança de juros.
American Express Experiences: Os portadores do cartão têm acesso exclusivo a pré-vendas de ingressos e eventos exclusivos para portadores do cartão.
Seguro contra perda e danos de aluguel de carros: Pague todo o seu aluguel de carros com seu cartão Amex e recuse a cobertura da locadora e você estará automaticamente coberto pelo seguro contra perda e danos de aluguel de carros. Essa cobertura é secundária à sua apólice de seguro pessoal.
Assistência Global: Se você estiver viajando a 100 milhas ou mais de sua casa e precisar de assistência, a Assistência Global pode ajudá-lo com tudo, desde referências médicas até transferências de dinheiro de emergência. Quaisquer taxas por serviços prestados não estão incluídas, e o custo é de sua responsabilidade.
Plan It: O recurso Plan It da Amex permite que você divida compras de $100 ou mais em parcelas mensais com uma taxa fixa.
Proteção de devolução: Se você usar seu cartão para uma compra elegível e o vendedor não aceitar a devolução dentro de 90 dias da data da compra, a Amex poderá reembolsar o valor total da compra até $300 por item, até um máximo de $1.000 por ano calendário.

O Amex EveryDay® Preferred Credit Card é a escolha certa para você?

O Amex EveryDay® Preferred Credit Card é adequado para você se deseja um cartão simples e se combustível e compras de supermercado costumam ser suas maiores despesas. Você ganhará uma taxa de recompensa mais alta em ambas as categorias e poderá resgatar seus pontos de várias maneiras.

No entanto, se você costuma gastar dinheiro em outras despesas, como compras online, serviços de streaming ou clubes de atacado, você só ganhará um ponto de recompensa Membership Rewards por cada $1 gasto, então talvez seja melhor escolher outro cartão que ofereça taxas de recompensa mais altas nessas categorias ou uma taxa fixa de cash back. E se você viaja com frequência, o cartão Amex EveryDay provavelmente não é a melhor escolha devido aos seus benefícios limitados e taxas.

Cartões de crédito similares ao Amex EveryDay® Preferred Credit Card

Se o Amex EveryDay® Preferred Credit Card não é adequado para você por causa de sua estrutura de recompensas, taxas ou benefícios limitados, considere estas alternativas:

Capital One Venture Rewards Card vs. Amex EveryDay Preferred Credit Card

O Cartão Venture Rewards tem a mesma taxa anual que o Amex EveryDay® Preferred Credit Card – $95 – mas possui uma estrutura de recompensas muito diferente. Os titulares do cartão podem ganhar cinco milhas por cada $1 gasto em viagens reservadas através do Capital One Travel e duas milhas por cada $1 gasto em todas as outras compras. Não há limite para a quantidade de milhas que os portadores do cartão podem ganhar, e o cartão não possui taxas de transação estrangeira, o que o torna uma opção melhor para os viajantes frequentes.

O cartão também oferece uma variedade de benefícios que são vantajosos para os viajantes, incluindo um crédito para taxas de TSA PreCheck ou Global Entry, seguro de acidente em viagem e cobertura de renúncia a danos causados por colisão em aluguel de automóveis.

Chase Sapphire Preferred vs. Amex EveryDay Preferred Credit Card

Assim como o cartão Amex EveryDay Preferred, o cartão de crédito Chase Sapphire Preferred tem uma taxa anual de $95. Mas, embora o cartão EveryDay Preferred seja útil para despesas de rotina, o Chase Sapphire Preferred® Card é uma escolha melhor para viajantes frequentes. Além de fornecer recompensas valiosas em viagens, o Chase Sapphire Preferred® Card oferece uma extensa lista de benefícios de viagem para os titulares do cartão, incluindo:

Seguro de cancelamento/interrupção de viagem
Renúncia a danos causados por colisão em aluguel de automóveis
Seguro de atraso de bagagem
Reembolso por atraso de viagem
Assistência em viagens e emergências

Além disso, o cartão não cobra taxas de transação estrangeira, o que o torna uma boa opção se você viaja frequentemente para fora dos Estados Unidos.

American Express EveryDay vs. Amex EveryDay® Preferred Credit Card

Se você procura um cartão básico para suas compras diárias e não quer pagar uma taxa anual, o cartão American Express EveryDay pode ser uma alternativa útil ao Amex EveryDay® Preferred Credit Card. Ele não possui taxa anual, e você ganhará dois pontos por cada $1 gasto nos primeiros $6.000 em supermercados por ano, e um ponto por cada $1 gasto em todas as outras compras.

Os benefícios do Amex EveryDay são mais limitados do que as vantagens do cartão EveryDay Preferred, mas os titulares do cartão têm acesso à Linha de Assistência Global da Amex e ao seguro contra perda e danos em aluguel de automóveis.

Perguntas frequentes

Qual pontuação de crédito é necessária para se candidatar ao Amex EveryDay Preferred card?

Você precisará de uma pontuação de crédito de pelo menos 700+ para se candidatar.

Amex EveryDay Preferred vs. EveryDay: qual é melhor?

Ao contrário do Amex EveryDay® Preferred Credit Card, o cartão EveryDay não possui taxa anual. No entanto, sua estrutura de recompensas é mais limitada, oferecendo uma taxa de recompensas mais alta apenas em compras em supermercados, portanto, aqueles que gastam quantias substanciais em combustível podem se beneficiar mais do cartão EveryDay Preferred.

O Amex EveryDay Preferred é bom para viagens?

Embora o Amex EveryDay® Preferred Credit Card seja útil para compras de rotina, provavelmente não é o melhor cartão para se basear se você planeja viajar internacionalmente, pois cobra taxas de transação estrangeira e possui benefícios de viagem mínimos. Existem outros cartões com cobertura de viagem mais abrangente, incluindo seguro de cancelamento/interrupção de viagem e perda de bagagem, sem a despesa adicional de taxas de transação estrangeira.

Observe que os detalhes do cartão são precisos a partir da data de publicação, mas estão sujeitos a alterações a qualquer momento, a critério do emissor. Entre em contato com o emissor do cartão para verificar taxas, tarifas e benefícios antes de fazer a solicitação.

As faixas de crédito ANBLE Recommends™ são uma variação da pontuação FICO® 8, um dos muitos tipos de pontuação de crédito que os credores podem usar ao considerar sua solicitação de cartão de crédito.

Termos se aplicam aos benefícios e ofertas da American Express. A inscrição pode ser necessária para determinados benefícios e ofertas da American Express. Visite americanexpress.com para obter mais informações.

A elegibilidade e o nível de benefícios variam de acordo com o Cartão. Aplicam-se termos, condições e limitações. Por favor, visite americanexpress.com/benefitsguide para mais detalhes. Segurado pela Amex Assurance Company.

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