Análise do Chase Sapphire Preferred recompensas de viagem impressionantes sem o alto custo anual.

Análise do Chase Sapphire Preferred recompensas de viagem impressionantes sem custo anual elevado.

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Chase Sapphire Preferred: Visão geral

APR:

Intro: N/A
Compra: 21,49% – 28,49% Variável
Transferência de saldo: 21,49% – 28,49% Variável, mais uma taxa de $5 ou 5% do valor de cada transferência, o que for maior
Adiantamento em dinheiro: 29,99%, mais uma taxa de $10 ou 5% do valor de cada transação, o que for maior
Multa: Até 29,99%
Curioso sobre como funcionam as taxas de juros do cartão de crédito? Nós temos todas as informações para você.

Taxa anual: $95

Taxa de transação estrangeira: 0%

Taxa de pagamento em atraso: Até $40

Taxa do My Chase Plan: Taxa mensal de 1,72% do valor de cada transação de compra elegível ou valor selecionado para criar um My Chase Plan

O Cartão Chase Sapphire Preferred® é um valioso cartão de crédito de recompensas de viagem que oferece uma variedade de recursos projetados para beneficiar os viajantes frequentes. Os titulares do cartão ganham pontos em cada compra, com pontos extras concedidos para despesas com refeições e viagens que vão desde passagens aéreas e hotéis até pedágios e estacionamentos. Ao resgatar pontos através do programa Chase Ultimate Rewards, você receberá um aumento de 25% no valor dos pontos. Você também pode transferir pontos para vários programas de fidelidade de companhias aéreas e hotéis, muitas vezes em uma proporção de 1:1.

O Sapphire Preferred também vem com um bônus de inscrição de 60.000 pontos de bônus depois de gastar $4.000 em compras nos primeiros 3 meses após a abertura da conta. Quando resgatado através do Chase Ultimate Rewards, este bônus vale $750 em viagens.

Os titulares do cartão também desfrutam de benefícios como seguro de cancelamento ou interrupção de viagem, isenção de danos por colisão em aluguel de automóveis e seguro de atraso de bagagem, oferecendo uma camada de proteção e tranquilidade durante as viagens. Além disso, os membros do cartão também recebem assinaturas gratuitas do DashPass e Instacart+.

Esses recursos têm uma taxa anual moderada ($95), posicionando o cartão como uma opção sólida de nível intermediário para recompensas de viagem.

Chase Sapphire Preferred: Recompensas

O cartão Sapphire Preferred possui uma estrutura de recompensas robusta:

5x pontos em viagens compradas através do Chase Ultimate Rewards®, excluindo compras em hotéis que se qualificam para o $50 de crédito anual em hotéis do Ultimate Rewards
5x pontos em viagens de Lyft até 31 de março de 2025 (isso significa 3x pontos além dos 2x pontos que você já ganha em viagens)
5x pontos em até $5.000 em compras totais para equipamentos e acessórios Peloton com valor acima de $150 (até 31 de março de 2025)
2x pontos em todas as outras compras de viagem
3x pontos em restaurantes, incluindo serviços de entrega e retirada elegíveis
3x pontos em serviços de streaming selecionados e compras online de supermercado (excluindo Walmart, Target e clubes de atacado)
1x ponto por dólar gasto em todas as outras compras

Como resgatar pontos de recompensas do Chase Sapphire Preferred

A melhor maneira de maximizar seus pontos de recompensas é resgatá-los por viagens através do portal Chase Ultimate Rewards, o que aumenta seu valor em 25%. No entanto, você tem várias outras formas de resgatar pontos.

Transferir pontos para parceiros de viagem

Os parceiros de viagem da Chase incluem hotéis e companhias aéreas, incluindo British Airways, JetBlue, Southwest, Singapore Airlines, IHG e Marriott. Você pode transferir seus pontos para esses programas de fidelidade na proporção de 1:1 e usá-los para reservar viagens.

Obtenha um crédito na fatura

A Chase introduziu seu programa Pay Yourself Back em 2020, permitindo que certos clientes com cartões Freedom, Sapphire e Ink obtenham valores de resgate de pontos mais altos para créditos na fatura. Você pode usar esse recurso em compras elegíveis; em todos os outros casos, você pode resgatar pontos por créditos na fatura na proporção de 1:1.

Pague com pontos

Você pode usar seus pontos para pagar parte ou todo o valor de suas compras diretamente com determinados comerciantes por meio do recurso Pay with Points da Chase, que requer inscrição. Depois de fazer isso, você verá seus pontos disponíveis exibidos ao finalizar a compra e poderá escolher a quantidade de pontos que deseja usar para a compra.

Lembre-se de que os valores dos pontos variam com esse método e geralmente são inferiores aos valores de resgate para créditos na fatura ou cartões-presente ao fazer compras por meio da Amazon e do PayPal.

Compre experiências

A Chase oferece eventos esportivos exclusivos, concertos e outras experiências VIP para titulares de cartões elegíveis que você pode comprar com pontos. Você também pode resgatar pontos para pedidos para viagem, reservas ou experiências culinárias exclusivas.

Resgate por cartões-presente

Por fim, você pode resgatar pontos por cartões-presente de mais de 175 varejistas e restaurantes populares. Os valores dos pontos variam dependendo do cartão-presente específico, mas cada ponto geralmente vale um centavo.

Benefícios adicionais

Além de acumular pontos de recompensa com os gastos, o cartão Chase Sapphire Preferred® vem com os seguintes benefícios:

Crédito anual de hotel de $50: Quando você usa seu cartão para compras de acomodações em hotéis feitas pelo programa Ultimate Rewards, você recebe automaticamente um crédito na fatura de até um máximo anual de $50.
Bônus de pontos de aniversário de 10%: A cada ano de aniversário da conta, você ganha um bônus igual a 10% do total de pontos acumulados em compras feitas com seu cartão de crédito durante o ano anterior. A Chase concede pontos de bônus de aniversário na taxa de um ponto para cada $1 gasto.
Associação gratuita ao DashPass: Você e os usuários autorizados têm pelo menos 12 meses de associação gratuita ao DashPass. Os titulares do cartão podem usar essa associação nos aplicativos DoorDash e Caviar durante o mesmo período de associação. Para aproveitar esse benefício, você precisará ativar a associação com seu cartão Chase Sapphire Preferred até 31 de dezembro de 2024.
Associação gratuita ao Instacart+: Você também recebe uma associação gratuita de 6 meses ao Instacart+ por cartão elegível, que você precisará ativar até 31 de julho de 2024. Além disso, você pode ganhar até $15 por trimestre civil em créditos na fatura em compras qualificadas do Instacart até a mesma data de julho de 2024.
My Chase Plan: Você pode optar por pagar compras elegíveis de $100 ou mais em parcelas iguais ao longo do tempo por meio do My Chase Plan. As compras não acumulam juros quando você as coloca em um plano, mas uma taxa mensal fixa se aplica. Os termos do plano podem variar de 3 a 24 meses.
Seguro de cancelamento/interrupção de viagem: Receba reembolso de até $10.000 por pessoa e $20.000 por viagem para despesas de viagem pré-pagas e não reembolsáveis (incluindo passagens, passeios e hotéis) se sua viagem for cancelada ou interrompida por doença, condições climáticas severas ou outras situações cobertas.
Isenção de danos por colisão em aluguel de carros: Receba cobertura primária de aluguel até o valor em dinheiro real de um veículo alugado se o mesmo for roubado ou danificado em uma colisão. Você deve recusar o seguro de colisão da empresa de aluguel e cobrar o custo total do aluguel para o seu cartão. A cobertura se aplica à maioria dos carros alugados nos EUA e no exterior.
Seguro de atraso de bagagem: Se você tiver atrasos de bagagem superiores a seis horas, poderá ser reembolsado por compras essenciais, como produtos de higiene pessoal e roupas, até $100 por dia por cinco dias.
Reembolso de atraso de viagem: Se sua viagem comum de transporte (não viagem de jato particular) for atrasada por mais de 12 horas ou exigir uma estadia durante a noite, você e sua família estarão cobertos por despesas não reembolsadas, como refeições e hospedagem, até $500 por passagem.
Serviços de assistência a viagens e emergências: Se você encontrar problemas durante a viagem, pode entrar em contato com um administrador de benefícios para obter referências legais e médicas ou outra assistência.
Proteção de compra: Novas compras são cobertas por 120 dias contra danos ou roubo, até $500 por solicitação e $50.000 por conta.
Proteção de garantia estendida: Essa proteção estende o período de garantia do fabricante dos EUA por um ano adicional em garantias elegíveis de três anos ou menos.

O Chase Sapphire Preferred é adequado para você?

No final das contas, o Chase Sapphire Preferred® Card pode ser adequado para você se você é um viajante frequente que também gasta uma quantia substancial em restaurantes e não se importa em pagar uma taxa anual moderada em troca de benefícios e proteções extras valiosos.

Cartões de crédito de recompensas de viagem semelhantes ao Chase Sapphire Preferred

Se você está procurando um cartão de crédito de recompensas de viagem sólido, o Chase Sapphire Preferred não é sua única opção. Aqui estão alguns outros cartões de viagem populares que você pode considerar.

Chase Sapphire Reserve vs. Chase Sapphire Preferred

O Chase Sapphire Reserve® é uma versão premium do cartão Sapphire, com uma taxa anual alta de $550. No entanto, ele justifica esse custo com uma série de benefícios premium, incluindo um crédito anual de viagem de $300 como reembolso pelas compras de viagem cobradas no seu cartão a cada ano de aniversário da conta, reduzindo efetivamente a taxa anual para $250 para viajantes frequentes. Os titulares do cartão também acumulam incríveis 10x pontos totais em hotéis e aluguel de carros quando compram através do Chase Ultimate Rewards®. Os pontos também valem 50% a mais quando resgatados através do portal de viagens da Chase em comparação com 25% a mais com o cartão Preferred.

O Reserve também oferece acesso gratuito a mais de 1.000 salas VIP em aeroportos de todo o mundo através do Priority Pass Select, um crédito para taxa de Global Entry ou TSA Precheck e níveis de proteção de viagem mais altos do que o Preferred. A vantagem? O cartão Reserve é mais para viajantes frequentes que podem aproveitar os benefícios premium para compensar a taxa anual mais alta.

American Express Platinum vs. Chase Sapphire Preferred

O Platinum Card® da American Express é outro cartão de crédito de recompensas de viagem premium com uma taxa anual muito mais alta do que o Sapphire Preferred. Além de um enorme bônus de boas-vindas de 125.000 pontos, o cartão Platinum oferece 5x pontos Membership Rewards® para voos reservados diretamente com companhias aéreas ou com a American Express Travel (até $500.000 nessas compras por ano calendário).

Entre os recursos destacados do cartão Platinum estão o crédito de $200 para taxas de companhias aéreas, $200 em dinheiro Uber, acesso a várias salas VIP em aeroportos globalmente (incluindo as salas Centurion) e um crédito para Global Entry ou TSA Precheck. Se você viaja extensivamente e aproveita ao máximo os benefícios premium, o cartão promete valor e luxo muito além de sua alta taxa anual.

Para ver taxas e encargos do The Platinum Card® da American Express, consulte esta página.

Perguntas frequentes

O Chase Sapphire Preferred é um cartão de luxo?

O Chase Sapphire Preferred é considerado um cartão de crédito de recompensas de viagem de médio porte. Ele não oferece o mesmo nível de benefícios e valor que seu equivalente de luxo, o Sapphire Reserve.

Vale a pena obter o Chase Sapphire Preferred?

O Chase Sapphire Preferred pode ser uma boa escolha para viajantes casuais, mas frequentes, que desejam obter recompensas mais altas em suas compras de viagem e desfrutar de alguns benefícios extras e proteções que os cartões sem taxa normalmente não oferecem.

O cartão Chase Sapphire Preferred é difícil de obter?

O cartão Chase Sapphire Preferred geralmente está disponível para candidatos com bom a excelente crédito. Isso significa que você provavelmente precisará de uma pontuação de crédito de cerca de 670 ou mais para ser aprovado e receber a taxa de juros mais baixa disponível.

Observe que os detalhes do cartão são precisos a partir da data de publicação, mas estão sujeitos a alterações a qualquer momento, a critério do emissor. Antes de fazer a solicitação, entre em contato com o emissor do cartão para verificar taxas, encargos e benefícios.

Termos se aplicam aos benefícios e ofertas da American Express. A inscrição pode ser necessária para determinados benefícios e ofertas da American Express. Visite americanexpress.com para saber mais.