Os melhores cartões de crédito para compras de supermercado em 2023
Best credit cards for supermarket purchases in 2023
Nossos especialistas respondem às perguntas dos leitores sobre cartões de crédito e escrevem análises imparciais de produtos (veja como avaliamos os cartões de crédito). Em alguns casos, recebemos uma comissão de nossos parceiros; no entanto, nossas opiniões são próprias. Termos se aplicam às ofertas listadas nesta página.
Se você gasta muito dinheiro em compras de supermercado, faz sentido usar um cartão de crédito com recompensas que ofereça pontos extras no supermercado para aproveitar ao máximo esse gasto necessário. Felizmente, existem muitos cartões de crédito que oferecem pontos extras, milhas ou dinheiro de volta no supermercado – e alguns até mesmo não cobram taxa anual.
Uma das melhores opções se você gosta de acumular pontos flexíveis é o American Express® Gold Card, que acumula 4 vezes mais pontos em supermercados dos EUA em até US$ 25.000 em gastos por ano (depois 1x). Esse é o meu cartão preferido para gastos em supermercado, mas se o supermercado onde estou comprando não aceita Amex, eu uso meu Citi Premier® Card para acumular 3 vezes mais pontos.
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Aqui estão nossas principais escolhas de cartões de crédito para acumular mais recompensas em supermercados.
Compare Cartões de Crédito para Supermercados
Melhores Cartões de Crédito para Supermercados
- American Express® Gold Card: Melhor para acumular pontos em supermercados dos EUA
- Chase Sapphire Preferred® Card: Melhor para compras de supermercado online
- Citi Premier® Card: Melhor para acumular pontos extras em compras de supermercado e em várias outras categorias
- Citi Custom Cash℠ Card: Melhor se compras de supermercado forem sua categoria de gastos mais alta
- Blue Cash Preferred® Card from American Express: Melhor cartão de crédito para dinheiro de volta em compras de supermercado em supermercados dos EUA
- Capital One SavorOne Cash Rewards Credit Card: Melhor para dinheiro de volta em compras de supermercado sem taxa anual
- Prime Visa: Melhor para Whole Foods e Amazon
- Amex EveryDay® Preferred Credit Card: Melhor para pontos Amex com uma taxa anual inferior a $100
Metodologia: Como Escolhemos os Melhores Cartões de Crédito para Supermercados
Nos concentramos aqui nas recompensas e benefícios oferecidos por cada cartão. Esses cartões não serão vantajosos se você estiver pagando juros ou multas por atraso. Ao usar um cartão de crédito, é importante pagar o saldo integralmente a cada mês, fazer os pagamentos em dia e gastar apenas o que você pode pagar.
Reduzimos nossa lista dos melhores cartões de crédito para compras em supermercado avaliando vários fatores:
- Facilidade de uso — O cartão possui um programa de recompensas direto? Existem restrições para acumular pontos extras?
- Potencial de acumulação — Quais são os pontos extras que você acumula no supermercado com este cartão e existem outras categorias de bônus que recompensam gastos diários?
- Taxa anual — Alguns cartões de crédito com recompensas não têm taxa anual, mas para aqueles que têm, existem benefícios adicionais que compensam o valor?
- Cartões para diferentes tipos de consumidores — Escolhemos cartões que refletem diferentes tipos de gastos, desde famílias que desejam acumular mais dinheiro de volta até aqueles que preferem fazer compras online.
Saiba mais sobre como avaliamos e revisamos cartões de crédito em Insider.
Perguntas Frequentes sobre Cartões de Crédito para Supermercados
Melhor para Acumular Pontos em Supermercados dos EUA
American Express® Gold Card
O American Express® Gold Card é uma excelente escolha geral para os amantes da gastronomia, oferecendo 4x mais pontos em compras anuais combinadas de até US$ 25.000 (depois 1x) em supermercados dos EUA. Ele também acumula 4x mais pontos em restaurantes, 3x mais pontos em passagens aéreas reservadas com a companhia aérea ou por meio do American Express Travel e 1 ponto por dólar em todas as outras compras elegíveis.
Além disso, os titulares do cartão recebem até US$ 120 por ano em créditos para refeições** (até US$ 10 por mês) em restaurantes participantes e serviços de entrega de alimentos, e até US$ 120 por ano (até US$ 10 por mês) em créditos Uber Cash**. O cartão cobra uma taxa anual de $250, mas se você aproveitar esses créditos e outros benefícios, pode mais do que compensar o custo anual.
Análise do Amex Gold Card
Melhor para Compras de Supermercado Online
Chase Sapphire Preferred® Card
A pandemia alterou os hábitos de compras de mantimentos dos consumidores, com muitos ainda preferindo encomendar mantimentos online para retirada na calçada ou entrega. Como parte de uma atualização, o Cartão Chase Sapphire Preferred® agora oferece 3x pontos para compras de mantimentos online.
Os pontos Chase Ultimate Rewards valem em média 1,8 centavos cada, com base na avaliação de pontos e milhas da Insider.
Você ganhará pontos extras ao usar seu cartão para pagar pedidos de retirada e entrega de mantimentos feitos online em supermercados, lojas de alimentos especiais, serviços de entrega de kits de refeições ou comerciantes de serviços de entrega que se classificam como comerciantes de supermercados (excluindo taxas de associação e assinatura).
Compras na Target, Walmart, clubes de atacado, lojas de bebidas alcoólicas e comerciantes que se especializam apenas em alguns itens de mercearia não se qualificam. Compras em farmácias (mesmo aquelas localizadas em supermercados), cartões-presente, caixas de presente e cestas de presente também não são elegíveis. Aqui está uma lista completa do que conta como compras nas categorias de bônus do Chase Sapphire.
Análise do Cartão Chase Sapphire Preferred
Melhor para Ganhar Pontos de Bônus em Mantimentos e Muito Mais
Cartão Citi Premier®
O Cartão Citi Premier® pode não ser o primeiro cartão que vem à mente para compras de mantimentos, mas se você está procurando um cartão versátil que ganha recompensas extras em muitas categorias – incluindo supermercados – é uma excelente escolha.
O cartão oferece um bônus de boas-vindas de 60.000 pontos ThankYou® após gastar $4.000 em compras nos primeiros três meses de abertura da conta, além de ganhar um total de 10 pontos ThankYou® por dólar em hotéis, aluguéis de carros e atrações (exceto viagens aéreas) reservados no portal Citi Travel℠ até 30/06/2024. Fora do período de ganho de bônus, você ganhará 3x pontos em supermercados, postos de gasolina, restaurantes, hotéis e passagens aéreas, e 1 ponto por dólar em todas as outras compras elegíveis. Os pontos ThankYou do Citi são frequentemente subestimados, mas são incrivelmente versáteis – você pode transferir pontos para parceiros de companhias aéreas e hotéis, usá-los para reservar viagens através do portal Citi ThankYou Travel ou resgatá-los por cartões-presente, dinheiro de volta, mercadorias e muito mais.
Análise do Cartão Citi Premier
Melhor se Mantimentos For a Sua Categoria de Gastos Mais Alta
Cartão Citi Custom Cash℠
O Cartão Citi Custom Cash℠ é único, pois automaticamente ganha 5x pontos (5% de volta) em sua categoria elegível mais alta a cada ciclo de faturamento, em até $500 em gastos (depois 1x). As categorias qualificadas incluem supermercados (bem como restaurantes, postos de gasolina, viagens selecionadas, trânsito selecionado, serviços de streaming selecionados, farmácias, lojas de materiais de construção, clubes de ginástica e entretenimento ao vivo).
Não há taxa anual, e o cartão oferece um bônus de boas-vindas sólido: $200 de dinheiro de volta, que equivalem a 20.000 pontos ThankYou®, após gastar $1.500 em compras nos primeiros seis meses de abertura da conta. É uma boa escolha se seus hábitos de gastos mudam de tempos em tempos ou se você prefere uma abordagem prática e não quer acompanhar a ativação ou o rastreamento de categorias de bônus.
Análise do Cartão Citi Custom Cash
Melhor Cartão de Crédito para Dinheiro de Volta em Mantimentos em Supermercados dos EUA
Cartão Blue Cash Preferred® da American Express
Se você prefere ganhar dinheiro de volta em seus gastos com mantimentos, o Cartão Blue Cash Preferred® da American Express é imbatível. Ele oferece 6% de dinheiro de volta em supermercados dos EUA em até $6.000 em compras por ano (depois 1%) – então, maximizando essa categoria sozinha, gastando, em média, $500 por mês em mantimentos, você pode ganhar $360 de dinheiro de volta por ano.
O cartão também oferece 6% de volta em serviços de streaming selecionados nos EUA, 3% em trânsito, 3% em postos de gasolina nos EUA e 1% em todas as outras compras. Há uma taxa anual de $0 introdutória para o primeiro ano e depois $95, mas se você gasta muito nas categorias de bônus do cartão, pode compensar facilmente o custo (o dinheiro de volta é recebido na forma de Dólares de Recompensa que podem ser resgatados como créditos na fatura).
Análise do Cartão Blue Cash Preferred da American Express
Melhor para Dinheiro de Volta em Mantimentos sem Taxa Anual
Cartão Capital One SavorOne Cash Rewards Credit
Se você gosta de ganhar dinheiro de volta sem pagar uma taxa anual, o Cartão Capital One SavorOne Cash Rewards Credit é uma escolha fácil – especialmente porque não há limite ou restrições geográficas sobre o que você pode ganhar. Os titulares do cartão ganham 10% de dinheiro de volta em compras da Uber e Uber Eats até 14 de novembro de 2024, 5% de dinheiro de volta ilimitado em hotéis e aluguel de carros reservados pelo Portal de Viagens Capital One, 3% de dinheiro de volta em mantimentos (excluindo supermercados como Walmart e Target), restaurantes, entretenimento e serviços de streaming, e 1% de volta em tudo o mais.
Até 14 de novembro de 2024, os titulares do cartão Capital One SavorOne Cash Rewards Credit Card também podem ativar uma adesão gratuita ao Uber One, que oferece benefícios como descontos em viagens e taxa de entrega de US$ 0 em pedidos elegíveis do Uber Eats.
O cartão oferece um bônus de boas-vindas decente: US$ 200 de volta em dinheiro depois de gastar US$ 500 em compras nos primeiros três meses após a abertura da conta, e não cobra taxas de transações estrangeiras, então é uma boa opção se você estiver viajando para o exterior.
Análise do Capital One SavorOne Card
Melhor para Whole Foods e Amazon
Prime Visa
Os membros do Amazon Prime podem reduzir o valor da sua conta de compras no Whole Foods ao usar o Amazon Prime Visa. Com uma assinatura Prime, os titulares do cartão ganham 5% de volta em viagens reservadas através do Chase, compras no Whole Foods e Amazon (incluindo Amazon Fresh), 2% de volta em restaurantes, postos de gasolina e transporte público local (incluindo compartilhamento de viagens) e 1% de volta em todas as outras compras.
Se você não tem uma assinatura Prime, o cartão oferece 3% de volta em vez de 5%. Não há taxa anual e nem taxas de transações estrangeiras, então esse cartão é uma boa opção se você gasta muito no Whole Foods e na Amazon. Porém, se você faz compras em outros supermercados, provavelmente terá melhores benefícios com um cartão que ofereça bônus em todos os supermercados.
Análise do Amazon Prime Rewards Visa Card
Melhor para Pontos Amex com Taxa Anual Inferior a US$ 100
Amex EveryDay® Preferred Credit Card
De todos os cartões Amex na minha carteira, o Amex EveryDay® Preferred Credit Card é o que tenho há mais tempo. Antes de eu abrir o Amex Gold Card, esse era meu cartão principal para gastos com supermercado, pois ele oferece 3x pontos em supermercados nos EUA para até US$ 6.000 em gastos por ano (depois, 1x). Ele também oferece 2x pontos em postos de gasolina nos EUA e 1 ponto por dólar em todas as outras compras elegíveis.
O cartão também tem um truque na manga. Se você fizer pelo menos 30 compras no cartão em um ciclo de faturamento, receberá um bônus de 50% em todos os pontos que acumulou, aumentando efetivamente a taxa para 4,5x pontos em supermercados nos EUA (até os limites de gastos). O Amex EveryDay® Preferred Credit Card também possui uma taxa anual muito mais acessível de US$ 95 em comparação com o Amex Gold Card.
Análise do Amex EveryDay Preferred Card
O que é considerado um supermercado para obter benefícios com cartões de crédito?
Cada banco tem uma definição um pouco diferente do que é considerado uma compra em supermercado quando se trata de obter benefícios extras. Fique ciente de que a maioria das redes de cartão de crédito não considera supermercados como Walmart ou Target, ou clubes de atacado como Costco, como parte da categoria de supermercado, então você não receberá pontos ou dinheiro de volta extras nessas compras.
Há outras restrições a serem consideradas. Por exemplo, a American Express concede pontos extras ou dinheiro de volta apenas em “supermercados dos EUA” e não em varejistas no exterior. Ela define supermercados como varejistas que oferecem uma ampla variedade de alimentos e produtos domésticos, como carne, produtos frescos, laticínios, enlatados, produtos embalados, produtos de limpeza doméstica, produtos de farmácia e suprimentos para animais de estimação. Isso não inclui supermercados, lojas de conveniência, clubes de atacado ou serviços de entrega de kits de refeição.
Enquanto isso, a definição da Chase inclui supermercados, comerciantes que oferecem uma linha completa de produtos de mercearia, incluindo delicatessen e padaria, e supermercados menores. Lojas maiores que vendem uma grande variedade de produtos e mantimentos, como clubes de atacado, lojas de desconto, drogarias e comerciantes especializados em apenas alguns itens de mercearia não estão incluídas, mas os comerciantes de serviços de entrega (como o Instacart) estão incluídos se forem classificados como comerciantes de supermercado.
