Melhores aplicativos de investimento para iniciantes em setembro de 2023

Best investment apps for beginners in September 2023

Nossos especialistas respondem às perguntas dos leitores sobre investimentos e escrevem análises imparciais de produtos (veja como avaliamos os produtos de investimento). Promoção paga de não-clientes: Em alguns casos, recebemos comissões de nossos parceiros. Nossas opiniões são sempre nossas próprias.

Se você é novo em investimentos, os melhores aplicativos de investimento devem oferecer baixas taxas e acesso aos tipos de contas e produtos de investimento que você mais se preocupa. O aplicativo escolhido deve se adequar ao seu estilo de investimento e oferecer as ferramentas necessárias (como guias educacionais e/ou cursos, acesso a consultores financeiros e suporte ao cliente) para alcançar seus objetivos financeiros.

Os melhores aplicativos de investimento para iniciantes oferecem baixas taxas, opções de investimento, recursos educacionais, flexibilidade de conta e ferramentas de planejamento de metas.

Melhores Aplicativos de Investimento para Iniciantes

• SoFi Invest: Melhor em geral
• Ally Invest: Melhor em geral, segundo lugar
• Acorns Invest: Melhor para investimento automatizado
• TD Ameritrade: Melhor para negociações ativas
• Public Investing: Melhor para investimento social
• Robinhood Investing: Melhor sem comissões
• Stockpile: Melhor para crianças

Aqui estão os melhores aplicativos de investimento para iniciantes escolhidos pelos editores da Insider.

• Mercado de Ações Hoje Ações Fecham em Alta Após Dados de Empregos d...
• A.I. e grandes mudanças de mercado estão tornando os PCs interessan...
• A.I. e grandes mudanças no mercado estão tornando os PCs interessan...

Compare os Melhores Aplicativos de Investimento para Iniciantes

Perguntas frequentes sobre aplicativos de investimento para iniciantes

Análises de Aplicativos de Investimento para Iniciantes

Melhor Aplicativo de Investimento em Geral para Iniciantes

SoFi Invest

O SoFi é uma ótima opção para iniciantes, graças a uma plataforma fácil de usar e preços baixos. Você pode começar a investir com apenas US$ 1 e não há comissões para negociações nem taxas recorrentes de conta. Até mesmo o produto de carteira gerenciada, o SoFi automated investing, em que seus ETFs são escolhidos e gerenciados para você, é gratuito.

O aplicativo inclui ações e ETFs listados por categoria, facilitando a busca por oportunidades de investimento. Ele não tem a pesquisa de investimento mais aprofundada, mas há informações suficientes para começar e orientar suas decisões de negociação. Além da negociação de criptomoedas (como bitcoin, ethereum, dogecoin e outras 19 moedas), você também pode acessar artigos de educação sobre investimentos dentro do aplicativo. No entanto, o SoFi cobra uma taxa adicional de 1,25% nas transações de criptomoedas.

Como um benefício adicional fora do aplicativo, o SoFi oferece sessões de planejamento financeiro gratuitas para todos os membros, entre outros benefícios. Você poderá trabalhar com planejadores financeiros certificados que podem ajudá-lo a alcançar seus objetivos. Se você é um iniciante e deseja ajuda na elaboração de uma estratégia de investimento, o SoFi é o lugar ideal para começar.

O que observar: o SoFi não oferece o serviço de colheita de perdas fiscais.

Leia nossa análise sobre o SoFi Automated Investing

Segundo Melhor Aplicativo de Investimento em Geral para Iniciantes

Ally Invest

Iniciantes costumam se sair bem com plataformas de investimento simples e diretas. O Ally Invest oferece exatamente isso por meio de seu aplicativo móvel. Você pode negociar ações e ETFs sem comissões; as negociações de fundos mútuos incorrerão em uma taxa de comissão de US$ 9,95. Não há taxas recorrentes ou requisitos de saldo mínimo para se preocupar.

Além disso, se você preferir a rota do robo-advisor, o Ally Invest Robo Portfolios cria uma carteira personalizada de ETFs para você. A conta oferece a escolha entre quatro carteiras: Core, Income, Tax-optimized e Socially Responsible. Você só precisará de um mínimo de US$ 100 para começar e não precisará se preocupar com taxas de consultoria.

No entanto, o Ally Invest também lançou uma carteira focada no mercado. Esta conta usa apenas 2% do seu portfólio como reserva de caixa. A opção anterior reserva 30% do seu portfólio como reserva de caixa.

O aplicativo Ally, que também é usado pelo Ally Bank, é simples e fácil de navegar. Ele não possui tantos recursos quanto algumas plataformas de negociação ativas, mas possui tudo o que um iniciante e a maioria dos investidores passivos podem precisar.

O que observar: o Ally Invest oferece serviços de gestão patrimonial, mas você precisará de pelo menos US$ 100.000 para começar.

Melhor Aplicativo de Investimento Automatizado para Iniciantes

Acorns Invest

O Acorns é um aplicativo de investimento para pessoas que sabem que devem investir, mas não têm tempo ou não querem gerenciá-lo por conta própria. Por US$ 3 por mês, o Acorns cuidará de tudo. Isso inclui investimento automático de troco através do arredondamento de transações, transferências automáticas, economia em contas de aposentadoria, vantagens bancárias e um plano de investimento totalmente automatizado.

E para ambos os planos de preços, Acorns Personal e Acorns Family, a plataforma investe seu dinheiro em uma carteira diversificada de ETFs.

A grande vantagem do Acorns é que é muito fácil de usar. A grande desvantagem é que há uma taxa, não importa o quê. Isso é argumentavelmente melhor do que deduções de taxas baseadas em ativos que flutuam à medida que seu saldo cresce. Com a taxa mensal, você pagará a mesma quantia todos os anos. Para contas adicionais e recursos, incluindo contas de investimento para crianças, você terá que pagar US$ 5 por mês.

O que observar: Você não poderá escolher investimentos individuais com o Acorns.

Análise do Acorns

Melhor aplicativo de investimento para iniciantes para negociação ativa

TD Ameritrade

Se você é novo nos mercados e planeja se envolver em negociações ativas, a TD Ameritrade é um bom lugar para começar. Ela não cobra comissões para negociações de ações ou ETFs e oferece várias plataformas de conta que se alinham a diversos estilos e objetivos de investimento.

Quando você está começando, provavelmente se sentirá mais confortável no aplicativo principal da TD Ameritrade. À medida que suas habilidades de investimento crescem, você pode atualizar para o thinkorswim, a principal plataforma de negociação ativa da TD Ameritrade. Ela possui muitos recursos úteis para traders ativos. Importante para iniciantes, há um recurso para conversar com um trader especialista dentro do thinkorswim.

O que observar: A Charles Schwab adquiriu a TD Ameritrade em 2020. No entanto, a Schwab anunciou que pretende manter o thinkorswim da TD Ameritrade em sua linha de produtos no futuro. As contas gerenciadas da TD Ameritrade (Essential Portfolios, Selective Portfolios e Personalized Portfolios) também não estão mais disponíveis para novos clientes, mas investidores em potencial podem investir em contas gerenciadas por meio de seu parceiro, Charles Schwab.

Análise da TD Ameritrade

Melhor aplicativo de investimento para iniciantes em investimento social

Public

Quando você é um iniciante no mercado de ações, pode parecer intimidador pesquisar e escolher ações e outros investimentos por conta própria. O Public combina recursos de redes sociais como o Facebook e o Twitter com recursos tradicionais de corretagem. Isso faz dele um aplicativo de investimento ideal para iniciantes que estão aprendendo sobre o mercado.

Não apenas você pode aprender com as carteiras de outros especialistas seguindo suas postagens no feed público, mas também pode criar chats em grupo com outros usuários e participar de eventos e conversas de investimento ao vivo. Além disso, você pode investir em mais de 25 criptomoedas, incluindo bitcoin, dogecoin e ether. No entanto, você incorrerá em uma marcação de 1% ou 2% para cada transação de criptomoeda (observe que a negociação de criptomoedas não está disponível para residentes de Nova York, Guam ou Ilhas Virgens Americanas).

Com ações fracionárias a partir de $5, você também pode comprar uma grande quantidade de empresas suportadas sem ter dinheiro suficiente para uma ação completa. O Public também lançou recentemente ativos alternativos em sua plataforma, para que você possa trocar arte, NFTs, colecionáveis e muito mais por 2,5% por transação.

O que observar: Embora não ofereça todos os tipos populares de investimento, o Public abrange ações e ETFs de uma maneira que é ótima para investidores mais novos ou mesmo para investidores experientes que desejam melhorar sua estratégia de investimento.

Melhor aplicativo de investimento para iniciantes sem comissões

Robinhood

O Robinhood é pioneiro no modelo de corretagem sem comissões. Ele continua sendo uma escolha sólida para iniciantes, pois eles podem investir em ações, ETFs, opções e criptomoedas sem comissões. Investidores típicos de ações e ETFs poderão usar o Robinhood sem nenhum custo, embora contas premium estejam disponíveis com mais recursos por uma taxa mensal a partir de $5.

Além disso, o Robinhood oferece negociação de criptomoedas sem comissões para vários ativos digitais. Entre eles estão bitcoin, ether, dogecoin, litecoin e muito mais. O Robinhood também oferece contas tradicionais e Roth IRA sem comissões de negociação, uma correspondência de 1% para cada dólar que você contribuir, carteiras recomendadas e muito mais.

O que observar: O Robinhood tem um histórico de controvérsias sobre tempo de inatividade e como alguns usuários foram capazes de fazer negociações extremamente arriscadas que eles não entendiam. Como em qualquer aplicativo de investimento, é importante que os traders do Robinhood entendam os riscos do que estão fazendo para que possam investir de acordo com seus objetivos e evitar perdas inesperadas.

Análise de Investimento do Robinhood

Melhor aplicativo de investimento para crianças

Stockpile

O Stockpile também oferece negociação de ações e ETFs sem comissões e oferece recursos exclusivos que complementam sua estrutura de taxa zero de comissão. A plataforma também lançou recentemente investimentos em criptomoedas. Além disso, o Stockpile permite investimentos em ações fracionárias e suporta a doação de ações por meio de cartões-presente, o que o torna perfeito para os investidores mais jovens.

Se você é pai, avô, tio ou outro parente que deseja ajudar uma criança em sua vida a aprender como funciona o mercado de ações, o Stockpile é perfeito para suas necessidades. Ele facilita a doação de ações e o acompanhamento da conta de um menor. Também torna divertido navegar pelas ações suportadas, enquanto educa os usuários por meio de “mini-aulas” que ensinam como investir.

O que observar: O Stockpile oferece apenas ações, ETFs e criptomoedas, portanto, você precisará considerar outras plataformas se desejar investir em outros tipos de ativos.

Outros aplicativos de investimento para iniciantes que consideramos

• Webull: o Webull é uma plataforma de investimento sem comissões. Pode ser um pouco mais desafiador para alguns investidores iniciantes navegarem, mas oferece excelente preço e ferramentas de investimento.
• Firstrade: os aplicativos de investimento web e desktop da Firstrade parecem um pouco menos avançados tecnologicamente, mas seu aplicativo móvel é simples e fácil de navegar. Ele oferece excelente preço, incluindo negociações de fundos mútuos sem comissões.
• Stash Invest: o Stash é ótimo para investidores iniciantes que desejam aprender como investir e desenvolver a mentalidade certa, mas as taxas mensais de US$ 1 a US$ 9 o tornam menos atrativo.
• Investr: esta plataforma oferece ações, ETFs, criptomoedas e ADRs sem comissões. Também permite a negociação de ações fracionárias, mas não suporta IRAs.
• Uphold: o Uphold é uma plataforma de investimento em várias criptomoedas e ativos que oferece criptomoedas, stablecoins, ativos ambientais e metais preciosos para negociação. Mas não oferece ações, títulos, fundos mútuos ou ETFs.
• Wells Fargo Intuitive Investors: um robo-advisor para ETFs de baixo risco. Possui uma ampla variedade de opções de contas e ferramentas educacionais adequadas para iniciantes. Mas possui um mínimo de conta de US$ 500.

Por que você deve confiar em nós: como revisamos os melhores aplicativos de investimento para iniciantes

Para iniciantes, é importante escolher um aplicativo de investimento que combine baixos custos com os recursos mais importantes para você. Seja para construir uma carteira passiva de fundos, uma carteira ativa de ações ou qualquer outra estratégia de investimento, existe uma corretora e um aplicativo de investimento projetado para atender às suas necessidades.

Para fazer nossas seleções, utilizamos a metodologia da Insider para avaliar plataformas de investimento, focando em custos e taxas, recursos do aplicativo, tipos de contas disponíveis, produtos de investimento disponíveis e recursos amigáveis para iniciantes para gerenciar sua conta de investimento em movimento.

• investing
• Investment Apps
• PFI Guide