Melhores Aplicativos de Investimento Socialmente Responsáveis de Outubro de 2023

Best Socially Responsible Investment Apps of October 2023

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Com investimento sustentável – seja por meio de investimento socialmente responsável (SRI) ou investimento em meio ambiente, social e governança (ESG) – você pode escolher empresas cujos valores estejam alinhados com os seus e usar critérios como pontuação ESG para determinar o quão bem-sucedidas as ações ou fundos serão a longo prazo.

Se você está interessado em encontrar as melhores corretoras de criptomoedas ou os melhores robo-advisors, há uma plataforma de investimento para você. Várias plataformas de investimento oferecem opções sustentáveis. Você pode investir diretamente em portfólios SRI, negociar fundos ESG ou selecionar ações sustentáveis, dependendo da plataforma. Destacamos as melhores opções de investimento sustentável abaixo.

Os melhores aplicativos de investimento socialmente responsável oferecem fundos ESG, diversas opções de portfólio, recursos educacionais, taxas baixas e muito mais.

Melhores aplicativos de investimento socialmente responsável

IMPACT: Melhor opção geral para investimento ESG
Betterment Investing: Melhor para investimento automatizado
Sustainfolio: Melhor para investidores sustentáveis de todos os tipos
Ellevest: Melhor para planejamento de carreira e investimento orientado por metas
Charles Schwab: Melhor para traders autônomos
Wealthfront Investing: Melhor para colheita de prejuízos fiscais
M1 Finance: Melhor para investidores que preferem tanto DIY quanto investimento automatizado
Ally Invest: Melhor para usuários do Ally

Aqui estão os melhores aplicativos de investimento socialmente responsável selecionados pelos editores do Insider.

Compare os melhores aplicativos de investimento socialmente responsável

Perguntas frequentes sobre investimento socialmente responsável (FAQs)

Avaliações de aplicativos de investimento socialmente responsável

Melhor plataforma socialmente responsável para investimento ESG

IMPACT

IMPACT é um aplicativo de investimento de propriedade da Interactive Brokers que permite escolher entre 13 categorias ESG diferentes (segurança do consumidor, ar limpo, igualdade de gênero, vida marinha e mais). Depois de selecionar as categorias, o IMPACT avalia seu portfólio para determinar o quão bem ele está alinhado com os valores que você escolheu.

Além disso, se necessário, você pode sempre usar o IMPACT para localizar outras empresas que sejam mais adequadas para seus objetivos de investimento sustentável. A plataforma até mesmo oferece negociação simulada para aqueles que desejam praticar estratégias de negociação sem correr riscos.

Atualmente, o IMPACT oferece ações e ETFs isentos de comissões, e a maioria de seus fundos mútuos também não possui comissões. A negociação de criptomoedas também está disponível por meio da Paxos Trust Company.

O que observar: Embora o IMPACT permita analisar seu portfólio com base em critérios ESG, ele não oferece investimento automatizado. Se você deseja seguir por esse caminho, pode fazer isso por meio do robo-advisor Interactive Advisors, da Interactive Brokers, ou outra plataforma de investimento automatizado.

Melhor plataforma socialmente responsável para investimento automatizado

Betterment Investing

Como uma plataforma de investimento automatizado, o Betterment Investing cuida de todo o processo de investimento para você. O robo-advisor oferece duas principais contas: o plano digital e o plano premium. Você pode configurar seus portfólios SRI por meio de qualquer uma das contas. Atualmente, ele oferece três portfólios socialmente responsáveis:

Impacto Climático: Esses portfólios investem em ETFs com empresas que possuem menores emissões de carbono. O Betterment também diz que visa títulos verdes globais que apoiam projetos dedicados ao avanço do controle da poluição, construção verde, adaptação climática e eficiência energética.
Impacto Social: Essa opção se alinha melhor com investidores que desejam apoiar empresas dedicadas à equidade de gênero e racial.
Impacto Amplo: Os portfólios Impacto Amplo oferecem uma abordagem mais abrangente para o investimento socialmente responsável. Eles abrangem todos os elementos ESG, para que seu dinheiro seja direcionado para fundos que apoiam os aspectos ambientais, sociais e de governança.

Você também pode trabalhar com um consultor financeiro se quiser um pouco mais de orientação, mas terá que pagar mais para utilizar esses serviços se tiver o plano digital. O plano premium inclui assessoria financeira.

O que observar: O Betterment oferece apenas ETFs e criptomoedas, portanto, você precisará considerar outras plataformas se quiser investir em fundos mútuos ou outros ativos. Além disso, se você não tiver o plano premium, mas quiser consultar um consultor financeiro, isso custará entre $299 e $399 por sessão.

Análise do Betterment

Melhor

Plataforma Socialmente Responsável para Investidores Sustentáveis de Todos os Tipos

Sustainfolio

O Sustainfolio é uma plataforma de investimento automatizada que se concentra principalmente em investimentos de impacto e ESG. Ele usa a conta automatizada da Charles Schwab – Schwab Intelligent Portfolios – para alimentar sua plataforma, sendo especialmente útil para clientes existentes da Schwab que desejam uma abordagem mais aprofundada para investimentos socialmente responsáveis.

O Sustainfolio também usa estritamente ETFs (como iShares, Nuveen e Wisdomtree) em suas carteiras e regularmente analisa as carteiras dos usuários de acordo com critérios ESG. Atualmente, ele oferece quatro carteiras: a carteira Core ESG, carteira de Impacto Ambiental, carteira de Impacto Social e carteira de Impacto Governança.

Além disso, seus tipos de conta incluem individual, conjunta, confiança, IRA e transferências de IRA e 401 (k) / 403 (b).

O que observar: O requisito mínimo do Sustainfolio ($5.000) e a taxa de gerenciamento de 0,50% são relativamente altos em comparação com as outras plataformas listadas em nosso resumo.

Melhor Plataforma Socialmente Responsável para Planejamento de Carreira e Investimento Orientado para Metas

Ellevest

O Ellevest é um popular consultor robô que oferece contas de investimento pessoais, IRAs e planejamento financeiro, levando em consideração a maior expectativa de vida das mulheres e as diferenças salariais. Como muitas das plataformas de investimento automatizadas deste guia, ele oferece tanto carteiras padrão quanto carteiras socialmente responsáveis.

Sua opção socialmente responsável – a Carteira de Impacto Ellevest – visa alcançar impacto social positivo por meio de três áreas-chave:

Mulheres em liderança: Essas carteiras de Impacto visam empresas com mais mulheres em cargos de liderança e políticas que promovam as mulheres, de acordo com o Ellevest.
Desenvolvimento da comunidade: Essa opção é ótima para investidores que desejam focar em fundos que apoiam coisas como serviço comunitário e moradias acessíveis.
Práticas sustentáveis: Essas carteiras são ideais para aqueles que desejam investir em empresas dedicadas a práticas sustentáveis e éticas.

No que diz respeito à alocação de ativos na carteira de Impacto do Ellevest, o consultor robô investe até 53% da carteira em fundos ESG e de impacto. Quanto às taxas, as taxas de despesas dos fundos variam de 0,13% a 0,19%.

O que observar: Você não poderá acessar contas conjuntas ou de custódia no Ellevest, e o consultor robô não oferece colheita de prejuízos fiscais.

Análise do Ellevest

Melhor para Traders Autodirigidos

Charles Schwab

A Charles Schwab oferece praticamente tudo – incluindo contas de corretagem autodirigidas, contas de investimento automatizadas, contas de custódia, carteiras gerenciadas e IRAs – para todos os tipos de investidores. Se você está interessado em investimentos de impacto, terá três opções principais:

ETFs: Você pode escolher entre mais de 200 fundos mútuos ESG, incluindo o ETF Schwab Ariel, um fundo que investe em ações que atendem aos padrões ESG.
Fundos mútuos: A Schwab também oferece mais de 200 fundos mútuos.
Contas gerenciadas separadamente: Se você está procurando mais orientação, também pode trabalhar com um consultor financeiro para criar uma carteira que esteja alinhada com seus objetivos de investimento socialmente responsável.

Uma rota alternativa destacada pela Schwab é investir em ações individuais que estejam alinhadas com seus valores.

O que observar: Você precisará pagar mais para utilizar a orientação de um consultor financeiro. Os mínimos para suas contas gerenciadas separadamente começam em $100.000 para ações.

Análise do Charles Schwab

Melhor para Colheita de Prejuízos Fiscais

Wealthfront Investing

O Wealthfront Investing é ideal para aqueles que não desejam tomar as decisões de negociação diárias em sua conta. Além disso, desde que você atenda ao requisito mínimo de $500 e à taxa de consultoria de 0,25%, você pode aproveitar as carteiras SRI do consultor robô.

Assim como suas carteiras Classic padrão, as carteiras SRI do Wealthfront oferecem recursos como rebalanceamento de carteira, reinvestimento de dividendos e colheita de prejuízos fiscais. A plataforma também afirma usar fundos da Blackrock que acompanham índices socialmente responsáveis definidos pela MSCI.

Quando se trata de taxas de fundos, as despesas podem variar de 0,05% a 0,29%.

O que observar: Você não poderá aproveitar as contas automatizadas gerenciadas pelo consultor.

Análise do Wealthfront

Melhor para investidores que fazem por conta própria e investidores passivos

M1 Finance

Quando se trata de investir, a M1 Finance oferece o melhor dos dois mundos. Você pode investir por conta própria ou utilizar uma de suas carteiras profissionalmente construídas. O mesmo vale para suas opções socialmente responsáveis.

Você pode criar sua própria combinação ou coleção de ações sustentáveis ou ETFs usando o recurso “pie” da M1 Finance, ou pode investir em investimentos socialmente responsáveis pré-feitos. Uma opção é usar seus “Community Pies”. Essas carteiras visam empresas lideradas por executivos negros, mulheres, AAPI, LGBTQ+ e latinos.

A seleção de “Community Pies” também permite que você invista em empresas comprometidas com a sustentabilidade por meio do “Sustainability Community Pie”. E você também terá acesso a “pies” pré-feitos domésticos e internacionais.

O que observar: A M1 Finance oferece principalmente ações e ETFs, e não oferece suporte de consultor humano.

Análise da M1 Finance

Melhor para usuários da Ally

Ally Invest

A Ally Invest oferece investimento sustentável tanto autoguiado quanto automatizado para seus usuários. Se você quiser seguir o caminho do faça-você-mesmo, poderá aproveitar ETFs ESG, fundos de impacto e fundos temáticos. A Ally atualmente oferece mais de 80 ETFs sustentáveis, portanto, você terá várias opções ao montar sua carteira.

No que diz respeito ao investimento automatizado, você pode investir em uma carteira SRI que a Ally gerencia para você. Você só precisa de $100 para começar e não precisará pagar taxas de consultoria. A Ally diz que investe seu dinheiro em empresas que conduzem negócios de maneira social e ambientalmente consciente.

O que observar: A Ally Invest oferece milhares de fundos mútuos, mas nenhum deles é isento de taxas de transação.

Análise da Ally Invest

Outras plataformas de investimento sustentável que consideramos

Fidelity Investments: A Fidelity suporta todos os tipos de investidores. Quando se trata de investimento ESG e socialmente consciente, ela oferece várias opções. Estas incluem fundos mútuos temáticos sustentáveis e ETFs, bem como ações sustentáveis. Mas pode não ser a melhor escolha para investidores passivos em busca de uma ampla gama de opções de carteira SRI.
Earthfolio: A Earthfolio é uma plataforma automatizada que promove exclusivamente o investimento sustentável. Ela oferece alocação de ativos pessoais e monitoramento contínuo de carteiras para cada cliente e utiliza uma ampla gama de fundos ESG. A única desvantagem é que você será responsável por um mínimo de conta de $25.000 e uma taxa anual de 0,50%.
E*TRADE: Com a conta automatizada da E*TRADE, você pode personalizar sua carteira para seguir uma estratégia de investimento socialmente responsável. A E*TRADE então investirá em empresas que consideram critérios socialmente responsáveis. Uma desvantagem é que a plataforma não oferece colheita de perdas fiscais.
Axos Invest Managed Portfolios: As carteiras gerenciadas pela Axos Invest são bastante versáteis, permitindo que os investidores invistam em múltiplos objetivos e metas, oferecendo acesso a investimentos socialmente responsáveis. Uma coisa a considerar é que a plataforma não oferece contas conjuntas ou custodiais.
Wells Fargo Intuitive Investors: A Wells Fargo Intuitive Investors oferece dois estilos de investimento para os investidores escolherem: diversificado globalmente ou opções de investimento focadas em sustentabilidade. Os investimentos focados em sustentabilidade da Wells Fargo são uma combinação de ativos de baixo custo que enfatizam processos ambientais, sociais e de governança.
Acorns Invest: O Acorns é uma corretora online ideal para iniciantes que procuram uma interface fácil de usar. Investidores passivos podem se beneficiar do robo-advisor do Acorns, que personaliza uma carteira diversificada de ETFs com base em suas preferências. Você pode escolher investir na carteira Core ou na carteira socialmente consciente para investimento ESG. O Acorns não é a melhor opção para traders avançados ou ativos e pode custar até $9 por mês.

Por que você deve confiar em nós: nossa metodologia

Utilizamos a metodologia de classificação da Insider para plataformas de investimento ao revisar mais de uma dúzia de plataformas de investimento sustentável para encontrar as melhores opções em termos de facilidade de uso, baixas taxas e escolhas flexíveis de investimento. Nossa lista contém uma mistura de plataformas autoguiadas e robo-advisors, portanto, tanto os investidores faça-você-mesmo quanto os indivíduos que preferem não se envolver diretamente estão incluídos em nossas escolhas.