Melhores Cartões de Crédito USAA de 2023

Best USAA Credit Cards 2023

Nossos especialistas respondem às perguntas dos leitores sobre cartões de crédito e escrevem análises imparciais de produtos (veja como avaliamos os cartões de crédito). Em alguns casos, recebemos comissão de nossos parceiros; no entanto, nossas opiniões são nossas próprias. Termos se aplicam às ofertas listadas nesta página.

Os cartões de crédito USAA podem não ser tão populares quanto os cartões de emissores como American Express e Chase, mas também não são tão amplamente disponíveis. Isso ocorre porque os produtos financeiros da USAA são apenas para aqueles com algum tipo de afiliação militar, seja militar em serviço ativo, veterano ou membro da família elegível (e eles precisam ser membros da USAA para se inscrever).

Melhores Cartões de Crédito USAA

• Cartão de Crédito USAA Rewards™ American Express®: Melhor para recompensas em compras do dia a dia
• Cartão de Crédito USAA Rewards™ Visa Signature®: Melhor cartão Visa para recompensas em compras do dia a dia
• Cartão de Crédito USAA Cashback Rewards Plus American Express®: Melhor para militares em serviço ativo
• Cartão de Crédito USAA Preferred Cash Rewards Visa Signature®: Melhor para recompensas com taxa fixa
• Cartão de Crédito USAA Rate Advantage Visa® Platinum: Melhor para transferências de saldo e cheques de conveniência
• Cartão de Crédito USAA Secured Visa® Platinum: Melhor cartão de crédito garantido para construção de crédito

Compare os Melhores Cartões de Crédito USAA

Perguntas Frequentes sobre os Cartões de Crédito USAA

Avaliações dos Cartões de Crédito USAA

Os cartões de crédito USAA são geralmente classificados como os melhores cartões de crédito em termos de satisfação do cliente e, na verdade, ocuparam o primeiro lugar no Estudo de Satisfação com Cartões de Crédito dos EUA de 2022 da J.D. Power, com base na experiência de clientes anteriores. Se você faz parte da USAA ou atende aos critérios para se juntar, continue lendo para descobrir quais cartões de crédito USAA são os melhores.

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Cartão de Crédito USAA Rewards American Express

O Cartão de Crédito USAA Rewards™ American Express® é um cartão de recompensas sólido para membros da USAA que desejam acumular pontos em compras regulares sem taxa anual. Os titulares do cartão não só podem ganhar 2.500 pontos de bônus após fazer a primeira compra, mas também ganham 3x pontos em restaurantes, 2x pontos em compras de supermercado e postos de gasolina, e 1 ponto por dólar em outras compras.

Este cartão também possui uma oferta de taxa APR introdutória que pode funcionar bem para alguns consumidores. Especificamente, os titulares do cartão têm direito a 0% de taxa APR introdutória por 15 meses em transferências de saldo e cheques de conveniência que sejam postados na sua conta dentro de 90 dias da abertura da conta (seguido por 14,90% – 30,90% Variável). Embora esta oferta seja bastante decente quando se trata de consolidação de dívidas, vale ressaltar que alguns dos melhores cartões de crédito para transferências de saldo de outros emissores oferecem 0% de taxa APR introdutória por até 21 meses.

Outros benefícios notáveis para os titulares do Cartão de Crédito USAA Rewards™ American Express® incluem cobertura para aluguel de automóveis, seguro de acidentes de viagem, seguro de cancelamento e interrupção de viagem, e reembolso por atraso e extravio de bagagem. Você pode resgatar suas recompensas por uma variedade de opções, incluindo viagens, cartões-presente e mercadorias.

Cartão de Crédito USAA Rewards Visa Signature

O Cartão de Crédito USAA Rewards™ Visa Signature® oferece uma taxa de recompensas decente em categorias de gastos do dia a dia e em todas as suas outras compras, e sem taxa anual. Embora a taxa de recompensas não seja tão alta quanto a do Cartão de Crédito USAA Rewards™ American Express®, o Cartão de Crédito USAA Rewards™ Visa Signature® é um cartão Visa mais amplamente aceito em todo o mundo. Os titulares do cartão também têm uma variedade de benefícios Visa Signature, além de cobertura para aluguel de automóveis, seguro de cancelamento e interrupção de viagem, seguro de acidentes de viagem e cobertura de atraso e extravio de bagagem.

Os candidatos que escolhem este cartão não pagam taxa anual e podem ganhar 2x pontos em restaurantes e postos de gasolina e 1 ponto por dólar em outras compras. Você pode ganhar um bônus de boas-vindas de 2.500 pontos de bônus após a primeira compra. Assim como o Cartão USAA Rewards Amex, você pode resgatar recompensas por viagens, mercadorias, cartões-presente, dinheiro de volta ou contribuições para caridade.

Os titulares do cartão também têm direito a 0% de taxa APR introdutória por 15 meses em transferências de saldo e cheques de conveniência que sejam postados na sua conta dentro de 90 dias da abertura da conta, seguido por 14,90% – 30,90% Variável. Isso faz do Cartão de Crédito USAA Rewards™ Visa Signature® uma opção razoável para consolidação de dívidas, mas existem melhores cartões de transferência de saldo disponíveis.

Cartão de Crédito USAA Cashback Rewards Plus American Express

O Cartão de Crédito USAA Cashback Rewards Plus American Express é o melhor para militares em serviço ativo, pois oferece 5% de cashback em até $3,000 em compras combinadas em postos de gasolina e bases militares a cada ano (depois volta para 1%). Os membros também ganham 2% de cashback em até $3,000 em compras em supermercados a cada ano (depois volta para 1%) e 1% de cashback em outras compras.

Outro benefício do cartão é a taxa introdutória de 0% de APR por 15 meses em transferências de saldo e cheques de conveniência que forem postados na sua conta nos primeiros 90 dias de abertura da conta. Após o término desta oferta, a taxa variável é de 16.90% – 30.90%. O Cartão USAA Cashback Rewards Plus Amex oferece benefícios semelhantes a outros cartões de crédito USAA, incluindo cobertura de aluguel de automóveis, seguro contra acidentes de viagem, reembolso por atraso de bagagem e seguro de cancelamento e interrupção de viagem.

Cartão de Crédito USAA Preferred Cash Rewards Visa Signature

O Cartão de Crédito USAA Preferred Cash Rewards Visa Signature é o único cartão de crédito USAA que oferece recompensas de taxa fixa para gastos (em vez de taxas de ganho diferentes com base no tipo de compra que você faz), sendo uma boa opção para pessoas que desejam ganhar recompensas ilimitadas que são fáceis de acompanhar. Após se inscrever, os titulares do cartão podem ganhar 1,5% de cashback em todas as suas compras, sem limites. Além disso, não há taxa anual, taxa de transação estrangeira nem taxas ocultas para acompanhar.

Embora este cartão ofereça cashback em vez de pontos, você ainda pode resgatar as recompensas para opções flexíveis como viagens, cartões-presente, mercadorias, cashback via crédito na fatura ou transferência para uma conta bancária USAA, ou contribuições para caridade.

Ao contrário de outros cartões de crédito USAA com ofertas introdutórias de APR para transferências de saldo e cheques de conveniência, o Cartão de Crédito USAA Preferred Cash Rewards Visa Signature oferece 0% de APR introdutório por 15 meses em compras (seguido por 17.15% – 31.15% variável). Isso o torna uma opção ruim para consolidação de dívidas, mas uma escolha relativamente boa para pessoas que desejam pagar grandes compras ao longo do tempo sem juros.

Leia nossa análise do cartão USAA Preferred Cash Rewards Visa Signature.

Cartão de Crédito USAA Rate Advantage Visa Platinum

Assim como outros cartões de crédito USAA, o Cartão de Crédito USAA Rate Advantage Visa Platinum não possui taxa anual, taxa de transação estrangeira ou quaisquer taxas ocultas. Dito isso, este cartão também não oferece recompensas, principalmente porque é voltado para consumidores que desejam consolidar dívidas.

Curiosamente, este cartão possui uma taxa introdutória de APR semelhante para transferências de saldo e cheques de conveniência, assim como outros cartões de crédito USAA em nosso ranking. Especificamente, novos titulares de cartão se qualificam para 0% de APR introdutório por 15 meses em transferências de saldo e cheques de conveniência que forem postados na sua conta nos primeiros 90 dias de abertura da conta (seguido por 12.15% – 29.15% variável).

Este cartão também oferece benefícios semelhantes a outros cartões de crédito USAA desta seleção, incluindo benefícios de viagem como cobertura de aluguel de automóveis, seguro de cancelamento e interrupção de viagem, cobertura de atraso e reembolso de bagagem, e seguro de acidentes de viagem.

Cartão de Crédito USAA Secured Visa Platinum

Se você tem crédito ruim ou um histórico de crédito muito limitado, é possível que você precise solicitar um cartão de crédito garantido e construir sua pontuação antes de ser aprovado para um cartão não garantido. O Cartão de Crédito USAA Secured Visa Platinum é a melhor opção entre os cartões de crédito USAA nessa categoria, pois não possui taxa anual, taxa de transação estrangeira ou quaisquer taxas ocultas.

Este cartão de crédito garantido também oferece um limite de crédito inicial de $250 a $5,000 com base no valor do seu depósito de segurança reembolsável, e ele envia relatórios para as três agências de crédito para ajudar você a construir crédito ao longo do tempo.

Dito isso, existem outros cartões de crédito garantidos que fazem a mesma coisa, mas oferecem mais benefícios e recompensas em seus gastos. Com isso em mente, você deve comparar todos os melhores cartões de crédito garantidos disponíveis no mercado hoje antes de escolher esta oferta.

Por que você deve confiar em nós: Como escolhemos os melhores Cartões de Crédito USAA

Para criar esta lista dos melhores cartões de crédito USAA, avaliamos os cartões com base nos seguintes fatores:

• Bônus de boas-vindas
• Taxa anual
• Ganhando recompensas
• Resgatando recompensas
• Outros benefícios

Também consideramos o quão fácil é aproveitar os recursos de um cartão – você precisa passar por muitos obstáculos para obter o máximo valor, ou é simples de usar?

Você pode ler mais sobre como avaliamos os cartões de crédito em nossa página de metodologia de classificação de cartões de crédito.

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