Os boomers estão planejando a sua sucessão. Aqui está a pergunta mais difícil que eles enfrentam, segundo um veterano especialista em riqueza generacional.

Os boomers estão se preparando para deixar sua marca. Aqui está a pergunta mais desafiadora que eles precisam responder, segundo um especialista veterano em riqueza generacional.

Sentamo-nos com pessoas, frequentemente na casa dos sessenta anos, que nos dizem que os filhos estão todos bem encaminhados, sem necessidades médicas especiais. Os filhos adultos escolheram percursos profissionais diversos e desfrutam de níveis de sucesso financeiro discrepantes.

Claro, não existe uma resposta certa. As nuances são importantes. Mas após décadas de reflexão sobre o assunto, minha posição padrão é tratar todos os filhos igualmente.

Começo com o óbvio: “É o seu dinheiro. Você tem o direito de fazer o que quiser, sem justificativa ou explicação.” No entanto, o foco rapidamente se volta para o que os pais estão tentando alcançar.

Para a maioria das famílias, manter relacionamentos cordiais entre as futuras gerações é um objetivo chave. Isso se torna muito mais difícil quando os filhos descobrem que os desejos finais de seus pais não são baseados em partes iguais.

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Após uma morte na família, mesmo os mais equilibrados entre nós comparam relacionamentos. Quem foi o favorito? Todos foram amados igualmente? Quão óbvia era a situação, tanto interna quanto externamente à família?

Sentimentos sobre amor e dinheiro muitas vezes se fundem ou até mesmo colidem.

Importante destacar que os pais que percebem que seus filhos estão todos bem encaminhados geralmente sabem que o status financeiro diverso da próxima geração é uma questão de escolha de carreira ou estilo de vida – não o tipo de dificuldade que puxa os corações – ou as carteiras.

Para os pais que desejam igualar as coisas e dar mais a quem aparenta precisar, a escolha sábia é geralmente fazê-lo durante sua própria vida. Existem muitos métodos reconhecidos e inteligentes do ponto de vista tributário para alcançar esse objetivo.

Os consultores discordam sobre se e quando discutir essas decisões com os membros da família. Muitos preferem diálogos abertos sobre quem recebe o quê, com antecedência. Meu conselho pessoal, ecoando o arquiteto Mies van der Rohe, é que “menos é mais” ao iniciar essas discussões.

Reuniões familiares desse tipo são carregadas de emoção, muitas vezes invisíveis no momento. As pessoas tendem a ouvir e lembrar o que querem. Se você está pensando em reunir uma ou duas gerações para uma discussão desse tipo, ensaie ser claro e direto, para que a cortina do drama não seja levantada desnecessariamente.

A.G. Newmyer III fundou U. S. Fiduciary Advisors, LLC, há 25 anos.

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