O cartão de crédito Capital One Venture Rewards lança oferta de bônus de $750
Cartão de crédito Capital One Venture Rewards oferece bônus de $750
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Taxas atualizadas em 3 de agosto de 2023.
Visão geral: Cartão de Recompensas Capital One Venture
O Cartão de Crédito de Recompensas Capital One Ventures lançou uma oferta incrível: inscreva-se como novo cliente e receba 75.000 pontos depois de gastar $4.000 em compras nos primeiros 3 meses. Esses pontos valem $750 para viagens quando resgatados pelo portal de viagens da Capital One, ou você pode trocá-los em uma proporção de 1:1 por diversos programas de milhagem de companhias aéreas.
Esse bônus de introdução iguala ou supera grande parte da concorrência entre os cartões de crédito de recompensas rivais, pois é um dos mais generosos que vimos recentemente. Depois de atingir o valor mínimo de gastos, você ganha dois ou cinco pontos por dólar gasto, continuando a acumular pontos. Além disso, é um bom cartão para levar em viagens internacionais, pois não há taxas de transação estrangeira.
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Leitores da ANBLE votaram no Cartão de Crédito de Recompensas Capital One Ventures como favorito pelo bom atendimento ao cliente. O cartão também recebeu pontuação alta na categoria satisfação geral no ANBLE Readers’ Choice Awards 2023.
Opinião da ANBLE: o cartão de recompensas Capital One Ventures
O cartão de recompensas Capital One Ventures é ideal para consumidores que desejam simplicidade, sem o incômodo de seguir regras complicadas de acumulação e resgate de pontos. Além da generosa oferta de bônus, os titulares do cartão podem acumular pontos rapidamente, especialmente se usarem o cartão para despesas com hotéis ou aluguel de carros pelo portal de viagens da Capital One. Não há limite para os pontos de recompensas que você pode ganhar, e eles nunca expiram, desde que você possua um cartão de crédito de recompensas da Capital One.
O programa de recompensas Capital One Venture supera muitos de seus concorrentes em termos de facilidade de uso e valor de seus pontos. Na verdade, um estudo recente comparando programas de recompensas de cartão de crédito realizado pelo WalletHub nomeou o programa da Capital One como o melhor em geral pelo sétimo ano consecutivo.
O bônus atual da Capital One de 75.000 milhas com uma taxa anual de $95 é igual ou superior à concorrência. O cartão de crédito Chase Sapphire Preferred oferece 60.000 pontos de boas-vindas, que valem $600 em resgates padrão ou $750 apenas ao reservar viagens pelo portal da Chase. O cartão Chase também cobra uma taxa anual de $95. E o cartão American Express® Green oferece um bônus de boas-vindas de 60.000 pontos mais até $200 de cash back, totalizando $800, mas o cartão tem uma taxa anual mais alta, de $150.
A Capital One reformulou seu portal de viagens em 2021 ao se associar à startup de tecnologia Hopper. Essa mudança adicionou recursos úteis ao portal, como preços preditivos e comparações de preços usando inteligência artificial. Se você reservar um voo no portal da Capital One e o preço diminuir nos próximos dez dias, você pode solicitar um crédito de $50 em sua conta. Se encontrar um preço melhor para sua viagem dentro de 24 horas da reserva, a Capital One igualará o preço. Você também pode configurar um alerta de preço para aproveitar tarifas mais baratas o mais rápido possível.
Você pode transferir seus pontos da Capital One para qualquer um de seus quatorze parceiros de companhias aéreas e duas redes de hotéis em uma taxa de 1:1. Um parceiro adicional de companhia aérea e rede de hotéis possui uma taxa de transferência de pontos em valores mais baixos.
No que você pode gastar as milhas de bônus?
Você pode usar os 75.000 pontos de bônus de várias maneiras.
- Reservar viagens pelo portal da Capital One ($750 de valor): resgate milhas pelo portal de viagens da empresa em uma proporção de 1:1. Esta é a forma mais simples de obter o valor total de suas milhas de bônus.
- Transferir milhas para um programa de milhagem ou hotel parceiro ($750 de valor variável): a Capital One possui parceria com quatorze companhias aéreas e duas redes de hotéis em uma proporção de um centavo por ponto, permitindo que você transfira facilmente suas milhas da Capital One para o programa parceiro de sua preferência. Como o valor dos pontos nesses programas parceiros pode variar dependendo de como e quando você os usa, o valor real das milhas transferidas da Capital One pode ser maior ou menor do que 1:1. Antes de transferir as milhas, verifique se a viagem que você deseja reservar está disponível. Dois outros parceiros de transferência resgatam em uma proporção inferior a 1:1. A companhia aérea taiwanesa EVA Air resgata em uma proporção de 2:1,5, o que significa que você pode resgatar 10.000 milhas da Capital One por apenas $75 em pontos EVA. A rede de hotéis francesa Accor oferece uma proporção de 2:1, o que significa que você recebe apenas cinquenta centavos para cada dólar em pontos transferidos.
- Resgatar milhas para despesas de uma viagem anterior ($750 de valor): reserve sua viagem pelo site de viagens de sua preferência ou agente de viagens usando seu cartão de Recompensas Capital One. Em seguida, dentro de 90 dias a partir da data em que sua compra de viagem for registrada em sua conta, faça login em sua conta em capitalone.com e selecione Cobrir Suas Compras de Viagem. Pode levar alguns meses para que o crédito seja registrado em sua conta.
- Comprar na Amazon.com ($600 de valor): você pode resgatar compras na Amazon por 0,8 centavos por milha. Embora isso seja ligeiramente melhor do que optar por dinheiro de volta, ainda está abaixo da taxa de resgate de muitos cartões de crédito com cash back.
- Dinheiro de volta ($375 de valor): você deve evitar resgatar seu bônus por dinheiro de volta, pois isso oferece o menor valor entre os tipos de resgate. Ao fazer login em sua conta de recompensas da Capital One, você verá opções de cash back com uma taxa de meio centavo por milha. Você pode resgatar qualquer quantia por um cheque enviado pelo correio ou um crédito em conta.
Para onde você pode ir com as milhas de bônus?
Um cenário para usar as milhas de bônus:Imagine que você está planejando usar os 75.000 pontos de bônus em uma viagem futura. Após gastar pelo menos $4.000 nos primeiros três meses de posse do cartão, pode ser necessário esperar várias semanas para que as milhas de bônus sejam creditadas em sua conta, então não planeje resgatar as milhas de bônus imediatamente.
Vamos supor que você tenha uma conta de passageiro frequente com a British Airways, onde as milhas ou pontos são chamados de “Avios”. Você pode transferir as 75.000 milhas de bônus para sua conta da British Airways, adicionando o equivalente a 75.000 Avios. Ou você pode reservar seu voo através do portal de recompensas da Capital One, com o benefício adicional de proteção de preço e alertas de preço. Você também pode usar seus 75.000 Avios para reservar viagens em um dos parceiros da British Airways, como a American Airlines.
Por exemplo, um voo de ida e volta da costa oeste dos EUA para o Havaí começa em cerca de 26.000 Avios na American Airlines, de acordo com o The Points Guy. Portanto, uma viagem para duas pessoas da Califórnia para o Havaí usaria 52.000 Avios para as passagens aéreas de ida e volta, deixando cerca de 23.000 pontos restantes que poderiam ser usados para despesas de hotel.
Você poderia encontrar hotéis e voos mais baratos do que os oferecidos no portal da Capital One? É bastante possível. Você também encontraria mais variação de hotéis e teria mais chances de sair do circuito turístico tradicional se encontrar um pequeno hotel ou pousada que não esteja afiliado a uma marca de cartão de crédito. Mas ainda assim, você acabou de garantir férias no Havaí pelo valor da taxa anual do cartão de $95, e isso é um bom negócio de qualquer maneira que você olhe.
Desvantagens do cartão de recompensas Capital One Ventures
Há algumas limitações no cartão que você deve considerar antes de fazer o pedido.
Resgate limitado e de menor valor. Você só recebe 5x pontos ao reservar carros de aluguel e hotéis através do portal de viagens, não passagens aéreas, então esse nível de resgate é difícil de alcançar. Dito isso, os 2x pontos em todas as outras compras são maiores do que a maioria dos cartões concorrentes.
Parceiros limitados para viagens aéreas e hotéis. Embora haja um bom número de parceiros de transferência, não há grandes companhias aéreas ou redes de hotéis domésticos conhecidos, como United Airlines, Hilton ou Marriott. A exceção são as propriedades da Wyndham. Isso não significa que você não encontrará boas ofertas de viagens aéreas e de hotel, mas se você já acumulou pontos em uma dessas marcas mais conhecidas, provavelmente não poderá transferir pontos da Capital One para elas. Dito isso, alguns dos parceiros de transferência são valiosos para clientes dos EUA. O programa Virgin Red, por exemplo, tem parceria com a Delta Airlines, e a British Airways tem parceria com a American Airlines.
Opções de dinheiro de volta fraca. Se você decidir não viajar, suas opções de dinheiro de volta têm um valor de resgate menor, apenas 0,5 centavos por milha. Portanto, se você tiver 10.000 milhas para resgatar, receberá apenas $50 em dinheiro de volta, em comparação com $100 para viagens.
Dos e don’ts dos cartões de recompensas
Como acontece com qualquer cartão de crédito de recompensas, certifique-se de considerar esses benefícios em relação às taxas – uma taxa anual de $95 neste caso – e certifique-se de entender como usar o cartão de forma eficaz. Dito isso, $95 é um preço relativamente baixo a pagar se você aproveitar ao máximo os benefícios.
Além disso, embora os cartões de crédito de recompensas sejam ótimos se você os usar com sabedoria, sempre pague o valor total a cada mês para evitar juros que podem superar os ganhos. E só gaste mais do que o habitual para atingir algum gatilho; caso contrário, os cartões de recompensas podem ser uma falsa economia, pois você estaria gastando demais.
Visão geral das taxas e condições
- Bônus de inscrição: 75.000 milhas se você gastar $4.000 nos primeiros três meses
- Taxa de juros: 20,99% a 28,99% de APR variável para compras
- Taxa anual: $95
- Taxa de transação estrangeira: Nenhuma
- Recompensas: Cinco milhas por dólar gasto em estadias em hotéis e aluguel de carros reservados através do Capital One Travel; todas as outras compras rendem duas milhas por dólar; acesso limitado a salas VIP de aeroportos e outros benefícios se aplicam
- Resgate: Resgate milhas a uma taxa de um centavo cada para créditos em extratos de compras de viagens ou para reservar uma nova viagem através da Capital One; ou transfira milhas para qualquer um dos mais de 15 programas de fidelidade de viagens
- Benefícios: Correspondência de preço dentro de 24 horas da reserva se encontrar uma tarifa mais barata
Parceiros de transferência de recompensas do Capital One
O programa de recompensas do Capital One Venture tem parcerias com 15 companhias aéreas, permitindo que os titulares do cartão transfiram milhas do Capital One Venture para os programas de recompensas dos parceiros. Esses parceiros abrangem destinos em grande parte do mundo, incluindo destinos menos conhecidos como Istambul, Turquia e Barbados.
As milhas de recompensas do Capital One Venture valem um ponto na maioria dessas companhias aéreas quando você faz login na sua conta do Capital One, transfere as milhas do Capital One para a conta de programa de passageiro frequente de um parceiro e reserva sua viagem no site do parceiro. Esses parceiros de transferência do Capital One são os seguintes:
Ao transferir 1.000 milhas do Capital One para qualquer um desses parceiros de transferência, você receberá 1.000 milhas ou pontos nos seguintes programas de fidelidade de viagens:
- Aeromexico Club Premier (baseado no México)
- Air Canada – Aeroplan®
- Cathay Pacific – Asia Miles (baseado em Hong Kong)
- Avianca LifeMiles (baseado na Colômbia)
- British Airways Executive Club
- Emirates Skywards (baseado em Dubai)
- Etihad Guest (baseado em Abu Dhabi, Emirados Árabes Unidos)
- Finnair Plus (baseado na Finlândia)
- Flying Blue (para Air France e KLM, baseado na Holanda)
- Qantas Frequent Flyer (Austrália)
- Singapore Airlines KrisFlyer
- TAP Miles&Go (baseado em Portugal)
- Turkish Airlines Miles&Smiles
- Virgin Red (baseado no Reino Unido, mas em parceria com a Delta Airlines)
- EVA Air – Infinity MileageLands (baseado em Taiwan). Este programa tem uma taxa de transferência de 2:1,5, portanto, 1.000 milhas do Capital One valem apenas 750 milhas ao usar este programa de fidelidade.
O programa de recompensas do Capital One Ventures também tem parceria com três cadeias de hotéis. As milhas do Capital One valem um ponto em cada um desses hotéis, mas valem a metade se reservados com a cadeia de hotéis Accor.
- Choice Privileges®
- Wyndham Rewards
- ALL – Accor Live Limitless, com uma taxa de transferência de 2:1. Ao transferir 1.000 milhas do Capital One para esse parceiro de transferência, você receberá 500 milhas ou pontos no programa de fidelidade de viagens.
Quão ecológico é o cartão?
O cartão de recompensas do Capital One Venture patrocina o plantio de duas novas árvores a cada reserva de viagem qualificada feita em seu portal de viagens, o Hopper. Dessa forma, cada reserva beneficia a organização sem fins lucrativos Eden Reforestation Projects, que trabalha com comunidades locais para plantar árvores nativas. Em Madagascar, por exemplo, a Eden plantou milhões de manguezais para compensar a perda desses membros-chave do ecossistema de áreas úmidas.
Então, esses esforços compensarão suas emissões de gases de efeito estufa durante a viagem? Provavelmente não, já que muitos programas de compensação foram criticados por promover essa abordagem. Os críticos argumentam que esses programas de compensação não reduzem as emissões a curto prazo, podem prolongar o uso de tecnologias mais poluentes e são difíceis de medir e monitorar. Ainda assim, quando feitos corretamente, esses programas, incluindo o da Eden, podem aumentar a biodiversidade, reduzir a erosão e trazer benefícios para a comunidade. Em resumo, essa é uma vantagem interessante ao reservar sua viagem, mas não deve ser considerada um fator importante.
Quer saber mais? Confira nosso guia sobre cartões de crédito ecológicos.
Prós e contras do cartão de recompensas do Capital One Venture
Prós:
- Oferta generosa de bônus
- Pontos ilimitados que não expiram
- Sem taxa de transação estrangeira
- Muitas vantagens projetadas para viajantes, incluindo correspondência de preço, alerta de preço, duas visitas gratuitas a lounge por ano, reembolso de até $100 para um passe Global Entry ou TSA PreCheck, e muito mais
Contras:
- Taxa anual de $95
- Falta de flexibilidade ao resgatar pontos
- A maioria dos parceiros de viagem está baseada no exterior
- Valor baixo de resgate para dinheiro de volta
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