Citigroup pagará $25.9 milhões por direcionar candidatos de cartão de crédito armênio-americano

Citigroup desembolsará $25.9 milhões por orientar candidatos de cartão de crédito armênio-americano

NOVA YORK, 8 de novembro (ANBLE) – Citigroup Inc (C.N) concordou em pagar US $25,9 milhões para resolver as acusações do Consumer Financial Protection Bureau dos EUA de que o banco discriminou intencionalmente candidatos a cartões de crédito que o banco identificou como armênio-americanos com base em seus sobrenomes.

O órgão regulador disse que de 2015 a 2021, gerentes do Citigroup treinaram funcionários para estereotipar candidatos suspeitos de terem ascendência armênia, direcionando aqueles cujos sobrenomes terminavam em “ian” e “yan”, acreditando que eles provavelmente cometeriam fraude.

Muitas vítimas estavam em Glendale, Califórnia, que às vezes é apelidada de “Pequena Armênia” e abriga cerca de 15% da população armênio-americana nos Estados Unidos.

O Citigroup foi acusado de aplicar critérios mais rigorosos ao avaliar as solicitações de cartão das vítimas, incluindo a exigência de informações adicionais ou a recusa total das solicitações.

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O CFPB também disse que funcionários do banco mentiram para os candidatos, dando-lhes razões falsas para as recusas, e foram instruídos a não discutir a discriminação por escrito ou por telefone.

De acordo com uma ordem de consentimento, alguns funcionários se referiam a candidatos a cartão que suspeitavam ser de ascendência armênia como “membros ruins armênios” ou “Máfia Armênia do sul da Califórnia”.

O pagamento inclui uma multa civil de US $24,5 milhões e US $1,4 milhão em restituição aos candidatos prejudicados, por violações da Lei Federal de Oportunidade de Crédito Igual.

O Citigroup se desculpou, afirmando que estava tentando evitar um esquema de fraude armênio na Califórnia, mas que um “pequeno número” de funcionários contornou seus protocolos de detecção de fraude. Ele disse que disciplinou as pessoas envolvidas diretamente.

“Embora priorizemos a proteção de nosso banco e nossos clientes contra fraudes, é inaceitável tomar decisões de crédito com base na origem nacional”, disse o banco com sede em Nova York em comunicado.

O Citigroup estava usando um software para verificar as solicitações de cartão em busca de indícios de fraude, mas alguns funcionários olhavam primeiro os sobrenomes dos candidatos, disse uma pessoa familiarizada com o assunto.

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