Como famílias de alto patrimônio líquido podem começar a investir em IA
Como famílias ricas podem investir em IA
Famílias de alta renda há muito tempo entendem o valor de investimentos alternativos. Agora há um crescente sentimento de que a revolução da inteligência artificial (IA) é a próxima grande oportunidade, mesmo que venha com grandes riscos. Muitos simplesmente não sabem por onde começar.
Famílias ricas buscam diversificar seus investimentos para proteger o capital, e os investimentos alternativos desempenham um grande papel, pois possuem menos correlação com o mercado de ações. Além disso, os investimentos diretos exigem um horizonte de investimento de longo prazo. A diversificação ajuda as carteiras ao longo do tempo, e os investimentos alternativos podem servir como proteção em períodos de queda do mercado.
A IA está se configurando como mais do que apenas uma tendência. Enquanto modismos de investimento, como NFTs e o metaverso, caíram no esquecimento dos investidores, a IA e seus usos generativos vieram para ficar. Os gastos globais com inteligência artificial, incluindo software e hardware, ultrapassarão US$ 300 bilhões em 2026, mais que o dobro de 2022, de acordo com a empresa de pesquisa IDC. Como resultado, existem oportunidades para investir no setor em expansão.
Por onde começar?
Indivíduos e famílias de alta renda têm várias opções de onde começar, desde o investimento direto em uma única startup até a compra de ações de grandes empresas ou fundos negociados publicamente. Existem mais empresas privadas do que públicas, de acordo com a McKinsey & Company, o que é importante porque isso leva a um maior número de oportunidades de investimento. Investidores com recursos para entrar nesses investimentos podem se beneficiar. É uma questão de apetite por risco.
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Nomes conhecidos como Amazon, Microsoft, Apple e a controladora do Google, Alphabet, estão apostando na IA de várias maneiras, e comprar ações dessas gigantes é a maneira mais fácil de entrar no setor.
Fundos setoriais que se concentram em tecnologia de IA apresentam mais riscos, mas, como investem em uma variedade de empresas, são diversificados.
Empresas de private equity com parte ou todos os seus ativos investidos em tecnologia de IA são uma maneira ainda mais arriscada, mas potencialmente mais lucrativa, de entrar no jogo. Essas empresas fazem pesquisas sobre seus investimentos, mas geralmente há pouca transparência, e as estruturas de taxas tendem a ser altas.
Investir diretamente em uma empresa de IA de capital fechado é apenas para aqueles que podem se dar ao luxo de perder todo o seu investimento. É a rota mais arriscada, mas oferece a maior chance de recompensa.
A competição é um risco importante para qualquer startup. Os concorrentes estão sempre procurando criar uma versão melhor para chamar de sua. Mas se uma empresa em estágio inicial for adquirida por um concorrente mais estabelecido, o retorno sobre o investimento pode ser exponencial.
Tenha em mente que a liquidez pode ser um fator
O risco de liquidez é um fator em empresas em estágio inicial e intermediário, independentemente do setor. Os investidores podem não ter acesso ao seu dinheiro por vários anos, o que pode causar problemas se houver necessidade de fazer uma grande compra.
Também há escassez de informações publicamente disponíveis sobre empresas privadas como oportunidades de investimento, pois as empresas privadas não precisam divulgar tudo o que estão fazendo e são isentas de requisitos de listagem.
Investidores de private equity em IA precisam confiar em especialistas terceirizados para realizar a devida diligência associada aos seus investimentos, uma vez que não têm o mesmo acesso a informações que esses especialistas do setor.
Então, como encontrar um consultor financeiro competente com acesso a uma ampla variedade de opções de investimento? Pode ser desafiador.
Também não é fácil ter certeza de que um consultor está devidamente capacitado para avaliar os méritos desses tipos de investimentos, especialmente à distância. Verificar registros de reclamações anteriores, garantir que o consultor esteja aproveitando oportunidades de educação continuada e créditos, e revisar listas de clientes e taxas de retenção são algumas maneiras de medir a competência e a ética.
As taxas são outro fator. Elas podem aumentar exponencialmente à medida que os investimentos se afastam das empresas negociadas publicamente ou dos fundos negociados em bolsa (ETFs), e muitas taxas são cobradas antecipadamente. Grandes retornos são ótimos, mas o mais importante são retornos maiores líquidos de taxas.
Misturando perfis de risco e horizontes de tempo
O perfil de risco de cada investidor é diferente. Como resultado, é prudente agrupar os investimentos em três grupos: um com um horizonte de tempo de no máximo 10 anos, outro de 11 a 20 anos e um terceiro que deve ser mantido por mais de 20 anos. Investimentos em tecnologia de IA podem ser mesclados com ativos mais tradicionais, como ações e títulos, que possuem diferentes perfis de risco e horizontes de tempo.
Com qualquer nova tendência, pode ser útil seguir o exemplo de grandes investidores. Fundos de doações e fundações costumam ser os primeiros a investir em espaços novos e diferentes – a silvicultura foi grande por um tempo – e famílias de alta renda tendem a ser as próximas. A IA é apenas a mais recente novidade.
Como Warren Buffett disse em sua carta aos acionistas em 1986, o objetivo ao investir é “ter medo quando os outros estão gananciosos e ser ganancioso quando os outros estão com medo”. Isso é algo difícil de fazer, mas destaca a importância de uma abordagem equilibrada.
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