Taxas de CD da Synchrony Compare as taxas de CD da Synchrony de hoje
Compare as taxas de CD da Synchrony hoje.
Nossos especialistas respondem às perguntas bancárias dos leitores e escrevem análises imparciais de produtos (veja como avaliamos os produtos bancários). Em alguns casos, recebemos uma comissão de nossos parceiros; no entanto, nossas opiniões são próprias. Termos se aplicam às ofertas listadas nesta página.
A conclusão: O Synchrony Bank paga algumas das melhores taxas de CD para pessoas que não têm muito dinheiro para abrir uma conta, pois não exige um depósito mínimo. O Synchrony Bank também é uma boa opção para pessoas que desejam trabalhar com um banco conhecido ou que desejam abrir vários tipos de CDs. Ele oferece um CD sem penalidade e um CD com aumento de taxa, além de vários prazos para CDs regulares – e todos eles pagam taxas competitivas.
Taxas de CD do Synchrony
Taxas padrão de CD do Synchrony
O Synchrony paga taxas altas em CDs e oferece mais prazos para escolher do que a maioria dos outros bancos. O Synchrony também se destaca por não exigir um depósito mínimo de $1.000 para abrir um CD.
Taxas de CD sem penalidade do Synchrony
O CD sem penalidade do Synchrony tem um prazo de 11 meses. Ele paga 4,40% APY, tornando-se um dos melhores CDs sem penalidade disponíveis.
- Como o chefe da Wagner, Yevgeny Prigozhin, passou os misteriosos 2 ...
- Tarifas universais de Trump sufocariam a economia, alimentariam a i...
- Gigante da internet do Vietnã registra pedido para se tornar a prim...
Taxas de CD com aumento de taxa do Synchrony
O CD com aumento de taxa do Synchrony tem um prazo de 2 anos e paga 4,00% APY. Com um CD com aumento de taxa, você pode solicitar um aumento da taxa uma vez durante o prazo se o Synchrony aumentar sua taxa no CD.
Vale ressaltar que o CD regular de 2 anos do Synchrony paga uma taxa mais alta no momento. Mas é possível que a taxa com aumento de taxa se torne a opção mais competitiva ao longo de um prazo de 2 anos.
Sobre as taxas de CD do Synchrony Bank
O Synchrony Bank oferece três tipos de CDs: regulares, sem penalidade e com aumento de taxa. Todos eles pagam altas taxas de juros. Os juros são compostos diariamente e depositados em sua conta mensalmente.
Os CDs regulares e sem penalidade têm taxas fixas, o que significa que sua taxa é mantida durante todo o prazo. O CD com aumento de taxa possui uma taxa variável, ou seja, pode mudar. O CD com aumento de taxa do Synchrony muda sua taxa de juros apenas uma vez durante o prazo e somente sob certas condições – primeiro, o banco teria que aumentar sua taxa para o CD com aumento de taxa e, segundo, você precisaria entrar em contato com o Synchrony para solicitar o aumento da sua taxa.
Você pode optar por deixar seu CD renovar automaticamente ao final do prazo. Por exemplo, um CD de 1 ano seria renovado automaticamente para outro prazo de 1 ano com a nova taxa de 1 ano do Synchrony. Ou você pode decidir resgatar seu CD. Nesse caso, você deve ligar para o Synchrony para solicitar um saque.
Seus depósitos estão segurados pelo FDIC em até $250.000, ou $500.000 para contas conjuntas. Portanto, mesmo se o Synchrony fechar, seu dinheiro segurado estará seguro.
Prós e contras dos CDs do Synchrony Bank
Perguntas frequentes sobre as taxas de CD do Synchrony Bank
Compare as taxas de CD do Synchrony Bank
Taxas de CD do Synchrony vs. Taxas de CD do Ally
Os CDs do Synchrony e do Ally são muito semelhantes. Ambos os bancos não exigem depósito mínimo e oferecem três tipos de CDs.
Para CDs regulares de alto rendimento, o Synchrony paga 2,25% a 5,25% APY, e o Ally paga 2,50% a 5,00% APY. A melhor taxa dependerá do prazo escolhido. Vale ressaltar que o Synchrony oferece mais opções de prazos do que o Ally, como CDs de 15, 16 e 19 meses.
Ambos os bancos oferecem um CD sem penalidade de 11 meses; o Synchrony paga 4,40% APY, e o Ally paga 4,55% APY.
O Synchrony tem um CD com aumento de taxa – o Ally oferece algo semelhante, mas o banco o chama de Raise Your Rate CD. Eles funcionam da mesma maneira: se o banco aumentar sua taxa nesse tipo de CD durante o seu prazo, você pode solicitar o aumento da sua taxa também.
No entanto, existem algumas diferenças. Ambos os bancos têm prazos de 2 anos que permitem solicitar um aumento uma vez. Mas o Ally também possui um prazo de 4 anos que permite dois aumentos. O Synchrony paga 4,00% APY, enquanto o Ally paga 3,75% APY nos CDs Raise Your Rate de 2 e 4 anos.
Taxas de CD da Synchrony vs. Taxas de CD da American Express
Os CDs da American Express são outra boa opção se você não tem muito dinheiro para abrir uma conta, porque assim como a Synchrony, a Amex não exige depósito mínimo.
No entanto, as opções da Amex são muito mais limitadas. Ela só oferece CDs regulares, sem opções especiais como CDs sem penalidade ou CDs com taxa de juros ajustável. Além disso, possui menos períodos de tempo. A Amex paga de 0,10% a 4,75% até 30/06/23, então você obterá taxas mais altas com a Synchrony.
Por que você deve confiar em nós: Como revisamos os CDs do Synchrony Bank
Para revisar os CDs do Synchrony Bank, utilizamos nossa metodologia de certificado de depósito. Classificamos cada conta em uma escala de 0 a 5.
Para CDs regulares, analisamos ética, aplicativo móvel, suporte ao cliente, taxas de juros, depósito mínimo, variedade de prazos e penalidades por retirada antecipada.
Removemos a categoria de variedade de prazos ao calcular nossas classificações para CDs sem penalidade ou CDs com taxa de juros ajustável, pois é comum que os bancos ofereçam apenas um prazo para esses tipos de CDs. Também removemos a categoria de penalidade por retirada antecipada ao classificar o CD sem penalidade.
