Diretor Administrativo do Deutsche Bank testemunha sobre as declarações de renda inflacionadas de Trump ‘Não é um padrão da indústria que essas declarações sejam auditadas

Diretor Administrativo do Deutsche Bank revela declarações de renda inflacionadas de Trump Não é um padrão da indústria que essas declarações sejam auditadas... que surpresa!

Os empréstimos – para projetos na Flórida, Chicago e Washington, D.C. – são o foco da ação judicial da Procuradora-Geral de Nova York, Letitia James, que alega que Trump e sua empresa enganaram credores e seguradoras fornecendo-lhes declarações financeiras que exageravam descaradamente os valores de seus ativos e patrimônio líquido geral. Os réus negam as acusações.

O Deutsche Bank revisou as declarações financeiras antes de fazer os empréstimos através de seu departamento que trabalha com pessoas ricas – um caminho que permitiu taxas de juros mais favoráveis ​​do que as provavelmente disponíveis pela divisão de imóveis comerciais, de acordo com a ação judicial. Os acordos vieram com condições sobre o patrimônio líquido de Trump e, às vezes, liquidez, e muitas vezes exigiam envios anuais de suas declarações financeiras.

No entanto, testemunhando a favor da defesa, o diretor executivo David Williams disse que os banqueiros viam as declarações fornecidas pelos clientes sobre seu patrimônio líquido como “subjetivas ou sujeitas a estimativas” e tinham sua própria visão dessas declarações financeiras.

“Acho que esperamos que as informações fornecidas pelos clientes sejam precisas. Ao mesmo tempo, não é um padrão do setor que essas declarações sejam auditadas. Elas dependem amplamente do uso de estimativas”, disse Williams, então os banqueiros rotineiramente “fazem alguns ajustes”.

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Às vezes, o banco avaliava a riqueza de Trump em vários bilhões de dólares a menos do que ele, de acordo com documentos e depoimentos. Em 2019, por exemplo, a declaração financeira de Trump listava seu patrimônio líquido em US$ 5,8 bilhões, o que o banco ajustou para US$ 2,5 bilhões.

Mas Williams disse que tais diferenças não eram necessariamente incomuns ou alarmantes.

“É uma medida conservadora fazer esses ajustes”, ele testemunhou, caracterizando-os como “padrão” e um “teste de estresse” da força financeira.

O escritório do procurador-geral, no entanto, sustenta que tais ajustes nunca foram destinados a considerar a fraude alegada. Um executivo aposentado do Deutsche Bank, Nicholas Haigh, testemunhou anteriormente no julgamento que ele assumiu que as cifras “eram amplamente precisas”, embora o banco submetesse-as a “verificações de sanidade” e, às vezes, aplicasse “cortes significativos”.

Williams disse que Trump agiu como garantidor dos empréstimos e agiu rapidamente quando o banco levantou preocupações de que as propriedades não estavam gerando dinheiro suficiente para fazer os pagamentos. Em certo momento, Trump transferiu US$ 8,6 milhões para os cofres do hotel em Washington depois que seu fluxo de caixa ficou aquém do exigido. Nenhum pagamento foi perdido e os empréstimos nunca foram considerados inadimplentes, disse Williams.

Depois que Williams terminou seu depoimento, os advogados de Trump buscaram – como fizeram repetidas vezes anteriormente – que o caso fosse encerrado. Eles argumentaram que o executivo do banco neutralizou qualquer acusação de que os réus enganaram o credor sobre a riqueza de Trump.

“O banco conduziu sua própria diligência. O banco não teve problema com uma diferença de US$ 2 bilhões ou US$ 3 bilhões”, disse o advogado de defesa Christopher Kise. Ele argumentou que o credor não foi prejudicado porque “não mudou o que fez com base no que o presidente Trump apresentou”.

O advogado do Estado, Kevin Wallace, retrucou: “Acho que a ideia de que você não pode mentir para um banco está bem estabelecida”.

O juiz Arthur Engoron disse que estava considerando o pedido de arquivamento, mas observou “que o simples fato de que os credores estavam satisfeitos não significa que a lei não tenha sido violada”.

Engoron já decidiu que Trump e outros réus cometeram fraude. O julgamento é para decidir as alegações restantes de conspiração, fraude de seguro e falsificação de registros comerciais. Não há júri, então Engoron decidirá o veredito.

Trump, o atual favorito republicano nas eleições presidenciais de 2024, retrata todo o caso como um golpe político de James, uma democrata.

Trump afirma que suas declarações financeiras na verdade subestimaram sua riqueza e que quaisquer exageros – como listar seu apartamento no Trump Tower por anos com quase três vezes o tamanho real – foram erros.

Ele afirmou em seu próprio depoimento este mês que seus credores se importavam mais com a localização das propriedades e com os parâmetros das negociações do que com as declarações financeiras. E argumentou que os credores foram essencialmente instruídos a fazer sua própria pesquisa, apontando para limitações que diziam que as declarações não eram auditadas, entre outras ressalvas.

As diretrizes do Deutsche Bank instruíram os oficiais de empréstimo a “verificar independentemente todos os fatos materiais”, e Williams disse que os banqueiros seguiram essas e outras instruções ao lidar com Trump.

“Você tem conhecimento de qualquer momento em que o Deutsche Bank não aderiu às suas próprias diretrizes ao fazer empréstimos ao presidente Trump?”, perguntou o advogado de defesa Jesus M. Suarez.

“Não”, respondeu Williams.

James quer que o juiz imponha mais de $300 milhões em multas e proíba Trump de fazer negócios em Nova York – isso além da ordem pré-julgamento de Engoron de que um administrador assuma o controle de algumas propriedades de Trump. Um tribunal de apelações suspendeu essa ordem por enquanto.

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O escritor da Associated Press Michael R. Sisak contribuiu para este relatório.