Uma importante empresa de empréstimos estudantis afirma que grandes atrasos no atendimento são uma provável consequência à medida que os mutuários voltam a pagar — e isso pode durar até 2024.

Empresa de empréstimos estudantis prevê atrasos no atendimento até 2024.

• Parlamentares democratas pediram às empresas federais de empréstimos estudantis que fornecessem dados sobre seus planos de pagamento.
• Uma empresa, MOHELA, disse que espera “extensos atrasos no atendimento” devido à falta de recursos.
• A MOHELA também disse que recebeu 36.309 reclamações de mutuários ao longo do último ano.

Uma importante empresa de empréstimos estudantis que atende mais de 7 milhões de mutuários não está muito confiante em sua preparação para entrar em fase de pagamento em poucos dias.

Na quinta-feira, a senadora Elizabeth Warren enviou cartas aos CEOs de quatro prestadores de serviços de empréstimos federais, questionando seus planos para trazer os mutuários de volta ao pagamento a partir de outubro. Incluídas nessas cartas estavam as respostas das quatro empresas – MOHELA, EdFinancial, Maximus e Nelnet – sobre os dados fornecidos a Warren e a cinco de seus colegas democratas em agosto sobre suas comunicações com os mutuários naquele momento.

Uma dessas empresas, a MOHELA, alertou os parlamentares que o pagamento provavelmente não será tão tranquilo como eles esperavam. A MOHELA é responsável pela administração da carteira de empréstimos do Programa de Perdão de Empréstimos para Serviço Público e, de acordo com os dados fornecidos, espera atender 7.762.516 mutuários até 1º de outubro. No entanto, ela prevê que não será capaz de ajudar todos esses mutuários de maneira oportuna devido a restrições de financiamento e recursos.

A empresa atualmente possui 474 representantes de atendimento ao cliente, com outros 606 em diferentes estágios de treinamento, e projeta uma necessidade de 1.177 em outubro. No entanto, a MOHELA afirmou que as “demandas da Federal Student Aid têm mudado rapidamente” devido a resultados de litígios – como a Suprema Corte derrubando o amplo plano de alívio de dívidas estudantis do presidente Joe Biden – e a exigência de um nível mais alto de treinamento para os representantes de atendimento ao cliente tem sobrecarregado o orçamento da empresa.

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“Agora estamos enfrentando um retorno ao pagamento que trará um aumento sem precedentes na atividade num futuro próximo, que se espera que dure até 2024”, disse a MOHELA.

“Embora a MOHELA esteja avaliando regularmente a situação, se a MOHELA decidisse avançar com um aumento ainda maior de pessoal às suas próprias custas, especialmente considerando as demandas instáveis sobre nossa equipe, o pessoal adicional colocaria em risco a estabilidade financeira da MOHELA”, acrescentou. “Infelizmente, o retorno imediato ao pagamento, em meio a mudanças cada vez maiores nos requisitos de administração de contratos e necessidades crescentes de treinamento, combinado com a falta de financiamento suficiente da FSA, significa que atrasos extensos no atendimento são um resultado provável.”

Na carta de quinta-feira de Warren, ela questionou as reclamações orçamentárias da MOHELA, afirmando que é “cética em relação à alegação dos prestadores de serviços de que a falta de financiamento suficiente os impede de cumprir sua obrigação mais fundamental, considerando que eles foram pagos em média cerca de US$ 2 por mês por conta, totalizando bilhões de dólares, enquanto os pagamentos, juros e cobranças foram suspensos durante a emergência de saúde pública.”

Muitos mutuários já estão enfrentando problemas no atendimento ao cliente mencionados pela MOHELA. Além de passarem horas aguardando atendimento de seus prestadores de serviços, alguns deles também receberam declarações de pagamento incorretas, o que os levou a registrar reclamações. A MOHELA informou que recebeu 36.309 reclamações de 1º de julho de 2022 a 30 de junho de 2023. Isso se compara às 3.469 reclamações recebidas pela Maximus, outro prestador de serviços, e às 3.063 da prestadora de serviços EdFinancial.

No entanto, a Nelnet – outro prestador de serviços federais – disse em sua resposta aos parlamentares que a “situação sem precedentes em que nos encontramos atualmente” a impediu de fornecer dados sobre os hábitos dos mutuários de empréstimos estudantis, e afirmou que “o ambiente atual apresenta desafios para saber o número de mutuários que atenderemos”.

“Ainda não temos conhecimento sobre possíveis programas de alívio que o governo possa promulgar e, portanto, não temos certeza de como eles podem afetar o número de mutuários que atendemos”, disse a Nelnet.

Está claro que alguns prestadores de serviços estão preocupados com sua capacidade de gerenciar essa transição de volta ao pagamento – e os mutuários provavelmente sofrerão as consequências.

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