Especialistas compartilham as tendências de investimento imobiliário que estão observando agora
Especialistas compartilham tendências de investimento imobiliário atuais.
Decidir como investir em imóveis pode parecer complexo e avassalador, especialmente quando você não sabe o que está em alta e o que não está. Então, nós da ANBLE.com pedimos a alguns especialistas financeiros entre nossos colaboradores de Construção de Riqueza e membros do ANBLE Advisor Collective para responder, em poucas frases, a seguinte pergunta:
Qual é uma tendência atual no investimento imobiliário e como os investidores podem aproveitá-la?
As respostas variam desde verificar plataformas de investimento imobiliário online, explorar zonas de oportunidade qualificadas com vantagens fiscais, até ficar de olho nos problemas de dívida do mercado imobiliário comercial. Ou talvez você esteja interessado em possuir algum imóvel para aluguel que também possa ser usado como uma casa de férias. Onde quer que estejam seus interesses imobiliários, certamente há uma dica aqui que pode chamar sua atenção.
Talvez você até se sinta inspirado a conferir alguns dos excelentes conselhos financeiros que esses especialistas oferecem regularmente aos leitores da ANBLE.com (basta clicar em seus nomes para ver suas contribuições e saber mais sobre eles).
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Aqui está o que nossos especialistas tinham a dizer…
Plataformas online podem criar conexões “Uma tendência atual é o uso de plataformas imobiliárias online. A vantagem de usar essas plataformas é ajudar os investidores a se envolverem em negócios imobiliários maiores sem precisar investir milhares ou até milhões de dólares. É uma via muito lucrativa devido ao fato de que um investidor iniciante não possui as conexões ou os relacionamentos necessários para ser apresentado a oportunidades desse tipo de investimento imobiliário. Portanto, as plataformas online agora estão dando mais exposição ao investidor individual. Seja você um investidor experiente ou iniciante, as plataformas online têm vários pontos de partida para todos os investidores.” — Edward E. Fernandez, um colaborador de Construção de Riqueza
Procure áreas de crescimento empresarial “Identifique áreas onde o crescimento nos negócios está começando a acontecer, porque mais negócios trazem mais pessoas – e uma maior necessidade de imóveis. Também é importante lembrar de não limitar isso à sua cidade ou estado natal. Você pode aproveitar comprando imóveis enquanto o custo e os juros estão mais baixos. Com o tempo, o valor do imóvel aumentará e então você poderá considerar vendê-lo no momento certo.” — Angela Ruth, um membro do ANBLE Advisor Collective
QOZs para ganhos fiscais vantajosos “Os investimentos imobiliários em zonas de oportunidade qualificadas (QOZs) atingiram níveis recordes, com bilhões de dólares de capital de investidores privados sendo investidos nos últimos cinco anos em fundos QOZ. Muitos consideram as QOZs uma das melhores peças de legislação fiscal em uma geração, combinando benefícios fiscais com projetos de desenvolvimento imobiliário muito atrativos nos Estados Unidos. As QOZs aceitam fundos provenientes de qualquer ganho de capital (de longo ou curto prazo), e os ganhos podem vir da venda de imóveis, ações apreciadas, criptomoedas, empresas fechadas ou qualquer outra forma de ganho de capital. As QOZs geralmente investem em apartamentos multifamiliares de classe A, armazenamento pessoal, instalações médicas, industriais e científicas. O imposto sobre ganhos de capital pode ser adiado até 2027 para a maioria dos contribuintes, e se os investimentos em QOZs forem mantidos por 10 anos, então 100% dos ganhos podem ser isentos de impostos para o investidor em QOZ.” — Daniel Goodwin, um colaborador de Construção de Riqueza
Considere o investimento imobiliário passivo “Se a sua única ideia de investimento imobiliário é possuir um imóvel que requer manutenção e atenção regulares, você está perdendo uma grande oportunidade. O investimento imobiliário passivo está se tornando mais popular e oferece o potencial de obter retorno sem gerenciar ativamente um imóvel. Através de financiamento coletivo, você pode investir em projetos imobiliários que ajudam a diversificar seu portfólio geral.” — Tore Steen, um membro do ANBLE Advisor Collective
Oportunidades na dívida imobiliária “Com a Reserva Federal aumentando as taxas por mais tempo, ela eliminou a maioria das estratégias de investimento que funcionaram nos últimos 15 anos. Nossa visão é que as oportunidades agora e nos próximos anos estarão na dívida imobiliária, em vez de investimentos diretos em ações ou projetos de desenvolvimento. Existem fundos fantásticos no setor de dívida que podem se beneficiar dessa oportunidade geracional, e isso traz um risco substancialmente menor do que o investimento imobiliário direto – apenas certifique-se de fazer sua diligência antes de qualquer investimento desse tipo.” — Tory Reiss, um colaborador de Construção de Riqueza
Uma comunidade de pessoas com mentalidade semelhante pode ajudar “Encontre uma comunidade de pessoas com mentalidade semelhante com as quais você se identifique autenticamente para aprender, construir relacionamentos e ter a oportunidade de ser apresentado a oportunidades imobiliárias. Se você pode sonhar, provavelmente há um caminho para você entrar no investimento imobiliário. As melhores perguntas são: Para onde você está indo? Qual veículo seria mais adequado para você? E qual é o seu cronograma?” — Lyndsey Monahan, membro do ANBLE Advisor Collective
“Industrial está melhor do que nunca” “As propriedades de investimento ainda oferecem retornos atrativos ajustados ao risco nas carteiras dos investidores. Isso é particularmente verdadeiro para investidores/consultores em busca de alfa fiscal (retornos em uma base após impostos). Se os investidores estão dependendo de hipotecas abundantes e baratas para obter retornos alavancados positivos no curto prazo – essa estratégia está morta por um tempo. Além disso, a especulação imobiliária (comprar barato/tentar a sorte) também está saturada por um tempo. Aqueles que compram imóveis sólidos (boa localização, bons inquilinos), alavancando a propriedade de forma modesta (ou seja, investindo capital próprio real) para pagar a hipoteca e fornecer fluxos de caixa estáveis têm muitas oportunidades no mercado atual. O problema é que essa estratégia requer capital próprio real e tempo. Pintar todo o ‘mercado imobiliário’ com a mesma tinta é tolice – os imóveis de escritório estão em apuros; o varejo é uma história de quem tem e quem não tem – então tenha cuidado. Industrial está melhor do que nunca. A demografia e a falta de novas ofertas representam fundamentos sólidos que não podem ser interrompidos (mesmo com taxas de juros mais altas).” — David Wieland, colaborador da Building Wealth
“O valor de qualquer propriedade tem o potencial de florescer” “Encontre negócios eficientes em termos de custo ao fazer os investimentos iniciais e trabalhe para criar uma renda passiva adicionando valor às propriedades. Embora isso pareça óbvio, a ideia-chave é lembrar que o investimento inicial não precisa ser caro para ter um bom retorno sobre o investimento. No final do dia, o valor de qualquer propriedade tem o potencial de florescer se você alocar seus investimentos com sabedoria.” — Justin Donald, membro do ANBLE Advisor Collective
“Sindicação oferece o melhor dos dois mundos” “Se você tem dinheiro, a sindicação oferece o melhor dos dois mundos: propriedade direta em uma propriedade existente específica ou desenvolvimento desde o início gerenciado por profissionais experientes. É mais simples (e menos estressante) do que montar uma carteira de aluguéis por conta própria e mais lucrativo do que REITs ou crowdfunding. A questão é que o investimento mínimo geralmente é de US $ 25.000 a US $ 50.000, às vezes mais.” — Andrew Schrage, membro do ANBLE Advisor Collective
Pode haver propriedades comerciais com desconto “Uma das principais tendências que estamos vendo, especialmente no mercado imobiliário comercial, é o rápido aumento nas taxas de inadimplência de títulos lastreados em hipotecas comerciais (CMBS) garantidos por propriedades comerciais. Isso já está causando ondas significativas em toda a indústria imobiliária comercial, incluindo forçar muitos proprietários de imóveis comerciais a devolverem suas propriedades aos credores porque não conseguem manter o serviço da dívida. Existem muitas razões por trás dessa tendência, mas as principais conclusões que vejo para os investidores é que nos próximos anos é provável que propriedades comerciais possam ser adquiridas com desconto, especialmente se forem compradas sem alavancagem ou com base em uma estrutura livre de dívidas.” — Dwight Kay, colaborador da Building Wealth
Imóvel para aluguel que é uma segunda casa “A maioria das pessoas pensa em investir em imóveis como casas para aluguel perto de sua residência atual. Pense além de onde você mora atualmente e considere lugares turísticos que incluem praias, montanhas, lagos e outras áreas promissoras. Se aluguéis de curto prazo forem permitidos, considere o duplo propósito de renda de aluguel durante a alta temporada e depois use-o como uma segunda casa durante a baixa temporada.” — John Bodrozic, membro do ANBLE Advisor Collective
O ANBLE Advisor Collective é a principal organização profissional baseada em critérios para consultores financeiros pessoais, gestores e executivos.
