Estados Unidos prestes a revelar tão esperada repressão à lavagem de dinheiro no setor imobiliário
Estados Unidos revelarão repressão à lavagem de dinheiro no setor imobiliário.
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NOVA YORK, 10 de agosto (ANBLE) – O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos em breve proporá uma regra que efetivamente encerrará as compras anônimas de casas de luxo, fechando uma brecha que a agência diz permitir que oligarcas corruptos, terroristas e outros criminosos escondam ganhos ilícitos.
A regra aguardada há muito tempo deve exigir que profissionais imobiliários, como seguradoras de títulos, relatem as identidades dos beneficiários de empresas que compram imóveis em dinheiro para a Rede de Execução de Crimes Financeiros do Tesouro (FinCEN).
Segundo duas pessoas informadas sobre os desenvolvimentos, a FinCEN deverá propor a regra ainda este mês, de acordo com sua agenda regulatória, embora o cronograma possa ser adiado. Defensores anticorrupção e legisladores têm pressionado pela regra, que substituirá o atual sistema de relatórios fragmentado.
Por décadas, criminosos têm escondido anonimamente ganhos ilícitos em imóveis, disse a secretária do Tesouro, Janet Yellen, em março, acrescentando que até US$ 2,3 bilhões foram lavados através de imóveis nos Estados Unidos entre 2015 e 2020.
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“É por isso que a FinCEN está dando esse passo importante para oficialmente adotar medidas que eliminem de uma vez por todas a lavagem de dinheiro por meio do setor”, disse Erica Hanichak, diretora de assuntos governamentais do grupo de defesa FACT Coalition.
Alguns defensores dizem que a FinCEN, que se recusou a comentar sobre o cronograma da proposta, tem agido com lentidão. Autoridades disseram pela primeira vez em 2021 que planejavam implementar a regra.
A FinCEN tem tido dificuldades em concluir uma regra relacionada que revelaria os proprietários de empresas de fachada. Um grupo bipartidário de legisladores tem pressionado a FinCEN para fortalecer essa proposta, de acordo com uma carta pública de abril. Esse debate tem retardado o trabalho da FinCEN na regra de relatórios imobiliários, disse uma das fontes.
A American Land Title Association, que representa seguradoras de títulos, diz que acolhe a nova regra, mas que a FinCEN deveria adiá-la até que a regra de empresas de fachada seja concluída.
A proposta de regra estará aberta a comentários públicos e da indústria.
SISTEMA INCONSISTENTE
Enquanto os bancos há muito tempo são obrigados a entender a origem dos fundos dos clientes e relatar transações suspeitas, não existem regras semelhantes em todo o país para a indústria imobiliária.
Em vez disso, a FinCEN opera regras de divulgação de compra de imóveis, conhecidas como ordens de segmentação geográfica (GTOs), em apenas algumas cidades, incluindo Nova York, Miami e Los Angeles. A nova regra deve expandir efetivamente as GTOs para todo o país.
A FinCEN implementou as GTOs em 2016, depois que o New York Times revelou que quase metade dos imóveis de luxo era comprada por empresas de fachada anônimas.
No entanto, é fácil contornar as ordens simplesmente comprando propriedades fora das áreas segmentadas, disse Jodi Vittori, especialista em finanças ilícitas no Carnegie Endowment for International Peace.
Defensores da transparência que defendem uma regra nacional citam o exemplo de Guo Wengui, um empresário chinês exilado que, segundo promotores, usou uma empresa de fachada anônima para canalizar lucros ilícitos de um esquema de fraude para a compra de uma mansão de 50.000 pés quadrados em Nova Jersey por US$ 26 milhões em dezembro de 2021.
Se Guo tivesse comprado a propriedade do outro lado do Rio Hudson, em Manhattan, ela teria sido sujeita a uma GTO e provavelmente teria sido imediatamente sinalizada para as autoridades policiais.
Guo, um ex-parceiro de negócios do ex-conselheiro de Donald Trump, Steve Bannon, se declarou inocente das acusações de fraude. Seus advogados não responderam a um pedido de comentário.
Um porta-voz da FinCEN disse que os relatórios das GTOs fornecem dados valiosos.
Howard Master, um ex-procurador federal, disse que as autoridades as usam para obter informações adicionais sobre os ativos de pessoas que já estão sendo investigadas.
“Isso identificará um ativo que é de propriedade benéfica de alguém que você provavelmente não teria conhecido de outra forma”, disse Master, agora sócio da empresa de investigações Nardello & Co.
Um relatório de 2020 do Government Accountability Office, órgão de investigação do Congresso, constatou que quase 7% dos relatórios das GTOs identificaram indivíduos ou entidades ligadas a casos em andamento do FBI. Mas o mesmo relatório destacou preocupações sobre a capacidade da FinCEN, que reclama de falta crônica de financiamento, de fiscalizar o programa.
Para que a nova regra seja eficaz, a FinCEN precisará de mais recursos de fiscalização, disse David Szakonyi, professor de ciência política da George Washington University.
“O FinCEN precisa de mais pessoas e mais computadores para processar as informações.”
