Como encontrar os melhores ETFs de biotecnologia
Em busca dos melhores ETFs de biotecnologia dicas para investir com sucesso!
A biotecnologia pode não estar no topo da mente de todos os investidores, mas os ETFs de biotecnologia (fundos negociados em bolsa) devem sempre estar pelo menos no seu radar.
Essa área da saúde encontra-se na interseção da biologia e da tecnologia. Ela utiliza processos celulares e biomoleculares para criar novas tecnologias, desde cuidados com a saúde até fontes de energia sustentáveis e práticas agrícolas. A indústria pode ter despertado mais interesse devido à pandemia de COVID-19, mas essa prática existe há mais de 6.000 anos e dificilmente deixará de crescer em breve.
“As ações de biotecnologia oferecem aos investidores exposição a inovações empolgantes na área da saúde e ciências da vida”, diz Andrew Krei, co-diretor de investimentos da Crescent Grove Advisors. “Essas empresas geralmente estão na vanguarda e lideram o desenvolvimento de terapias inovadoras”.
A indústria de biotecnologia é um lugar empolgante para se estar, mas também é arriscado. “O potencial de retorno pode ser substancial, mas novas tecnologias podem falhar e causar a perda do valor do patrimônio líquido”, diz Krei.
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O investimento bem-sucedido geralmente requer uma extensa pesquisa sobre a indústria e seus participantes, algo que poucos investidores individuais terão tempo ou vontade de fazer. Felizmente, há um caminho mais fácil que oferece menor risco e menos esforço para investir na indústria de biotecnologia: os ETFs de biotecnologia.
Por que devo investir em ETFs de biotecnologia?
“Há muito risco com empresas individuais de biotecnologia, devido aos grandes investimentos de capital em pesquisa e desenvolvimento necessários para encontrar novos produtos para os pacientes, e se uma empresa falhar ou não obtiver aprovação, isso pode ser catastrófico para o negócio”, diz Daniel Milan, sócio-gerente e representante de assessoria de investimentos na Cornerstone Financial Services.
Por isso, a diversificação é fundamental ao investir na indústria de biotecnologia. Os ETFs de biotecnologia permitem que você invista em dezenas ou até centenas de empresas diferentes do setor por meio de um único veículo de investimento.
“O potencial de retorno pode não ser tão alto em comparação com escolher algumas ações que tenham sucesso excepcional, mas você pode limitar a possibilidade de perdas significativas ao possuir apenas um ou dois nomes que fracassem”, diz Krei.
Os ETFs de biotecnologia também permitem que você se exponha ao setor sem precisar de um profundo conhecimento nas áreas biomédicas, acrescenta Milan. Os ETFs são administrados por gestores profissionais de dinheiro que têm tempo para acompanhar o mercado e monitorar cada uma das ações de saúde em seu portfólio.
Como encontrar os melhores ETFs de biotecnologia
Ao usar ETFs de biotecnologia, você pode investir na indústria sem precisar conhecer todos os detalhes de cada empresa individualmente, mas ainda assim é necessário fazer sua própria análise antes de escolher um fundo. Existem quatro áreas nas quais você deve se concentrar ao escolher um ETF de biotecnologia: estrutura de taxas, metodologia, liquidez e composição do portfólio.
No que diz respeito às taxas, geralmente é melhor escolher fundos com taxas mais baixas, mas às vezes é aceitável pagar um pouco mais por uma abordagem de gestão mais prática. Procure manter as taxas de despesas em no máximo 0,75%.
Os ETFs gerenciados passivamente são a opção mais barata, mas esteja ciente de como o índice pondera seus componentes. Índices ponderados pela capitalização de mercado dão maior peso às empresas maiores, o que tende a inclinar o portfólio para os maiores nomes da biotecnologia.
“Isso historicamente produziu um perfil de volatilidade menor, mas com um potencial de retorno menos expressivo”, diz Krei.
Em um portfólio de peso igual, as empresas pequenas recebem o mesmo peso das maiores. “Isso geralmente resulta em maior potencial de retorno quando as empresas menores têm sucesso, mas também aumenta o perfil de volatilidade geral”, diz Krei.
Para garantir a liquidez, Krei recomenda procurar fundos com pelo menos US$ 1 bilhão em patrimônio líquido e um volume médio de negociação de mais de 100.000 por dia.
Ao analisar a composição do portfólio, Milan sugere observar grandes colaborações que permitirão orçamentos maiores para pesquisa e desenvolvimento.
“Um exemplo seria CRISPR Therapeutics (CRSP) e Vertex (VRTX), que têm uma grande parceria desde 2015″, diz ele. “Você pode encontrar essas informações por meio de pesquisas no Google ou revisando comentários trimestrais de resultados”.
Você também pode querer analisar o histórico de sucesso dos ensaios clínicos da empresa e o dinheiro disponível para pesquisa, diz ele.
Os melhores ETFs de biotecnologia para comprar
Embora “melhor” seja um termo subjetivo – o que é melhor para o seu vizinho pode não ser o melhor para você -, os seguintes ETFs de biotecnologia são endossados por especialistas e valem a pena considerar para sua carteira:
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