Como encontrar o melhor preparador de impostos perto de você

A procura do mestre dos números como encontrar o mago dos impostos na sua região

Nossos especialistas respondem às perguntas de leitores sobre impostos e escrevem avaliações imparciais de produtos (veja como avaliamos os produtos fiscais). Em alguns casos, recebemos uma comissão de nossos parceiros; no entanto, nossas opiniões são próprias.

• Comece sua busca por um preparador ou consultor fiscal antes do pico da temporada de impostos.
• Um diretório do IRS lista CPAs, agentes registrados e advogados que podem preparar declarações e fornecer conselhos.
• Sempre verifique as credenciais de um profissional em bancos de dados nacionais ou estaduais.

Se a ideia de fazer seus próprios impostos te estressa ou simplesmente você não tem tempo, vale a pena contratar um preparador ou consultor fiscal. Um profissional pode te ajudar a se organizar e garantir que você esteja aproveitando todos os créditos e deduções para os quais você se qualifica.

Como encontrar o melhor preparador ou consultor fiscal perto de você

Assim como encontrar o médico ou terapeuta certo, pode levar tempo para encontrar o melhor preparador ou consultor fiscal para a sua situação.

“Quando ou como alguém deve começar a procurar um consultor ou preparador fiscal depende em parte do nível de conforto e conhecimento com impostos”, diz Kristine Stevenson Seale, agente registrado, especialista em resolução de problemas fiscais e coach financeira baseada em Austin, Texas. “Alguns temem o IRS e se sentem muito desconfortáveis em preparar as declarações fiscais básicas.”

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Outras pessoas podem se sentir confortáveis com uma abordagem de faça você mesmo, usando programas de software tributário, mas deixam dinheiro na mesa porque as pressas para responder perguntas ou não entendem o que está sendo perguntado, diz Seale.

A temporada de impostos começa em janeiro e vai até 15 de abril de 2024. À medida que o prazo para entrega das declarações se aproxima, você pode descobrir que os melhores preparadores ou consultores fiscais da sua região não estão mais aceitando novos clientes, então é prudente começar a busca cedo.

Dica rápida: Idosos, pessoas que não falam inglês como língua materna e pessoas que geralmente ganham menos de US$ 60.000 por ano podem se qualificar para obtenção gratuita de preparação de imposto e planejamento através de dois programas do IRS, Volunteer Income Tax Assistance ou Tax Counseling for the Elderly. Você pode usar o IRS Free-File se sua renda bruta ajustada for inferior a US$ 73.000.

1. Entenda suas opções

Há vários profissionais qualificados para ajudá-lo a preparar suas declarações de imposto federais e estaduais, mas menos ainda que também podem fornecer legalmente conselhos de planejamento tributário.

Independentemente do tipo de assistência que você precisa, verifique se a pessoa possui o número de identificação do preparador (PTIN) necessário do IRS. O custo atual para obter ou renovar um PTIN é de US$ 30,75.

“Esta não é uma credencial profissional e praticamente qualquer pessoa pode obtê-la”, diz Seale.

No entanto, muitos preparadores de impostos que possuem um PTIN e nenhuma outra credencial são altamente experientes após trabalharem por muitas temporadas de impostos, acrescenta ela. A maior limitação deles é o tipo de conselhos que podem fornecer.

Se você possui necessidades específicas de planejamento tributário e uma situação complexa, um agente registrado, advogado tributário ou contador público certificado provavelmente será mais adequado. Eles concluíram anos de estudo e têm amplo conhecimento de legislação tributária.

“Se você precisa de conselhos fiscais porque tem um negócio imobiliário de aluguel com 10 propriedades para alugar, por exemplo, procure um profissional tributário credenciado especializado em imóveis”, diz Seale. “Se você só precisa entender como a contribuição para o seu 401(k) no trabalho afetará a declaração de imposto, comprar uma hora de tempo de qualquer agente registrado ou contador público certificado é dinheiro bem gasto.”

Aqui está mais sobre as habilidades de vários profissionais de impostos:

• Participantes do Programa de Declaração Anual: Esses profissionais possuem um PTIN, mas não possuem outras credenciais relacionadas a impostos e não podem representá-lo perante o IRS se você for auditado ou enfrentar um problema de conformidade fiscal.
• Agente Registrado: Esses profissionais são licenciados pelo IRS para representar contribuintes durante auditorias ou questões de não conformidade, e são proficientes em planejamento fiscal federal e preparação de declarações individuais e de negócios. Eles também completam 72 horas de educação continuada a cada três anos.
• Contador público certificado: CPAs são licenciados por conselhos de contabilidade estaduais ou territoriais dos EUA para preparar declarações de impostos e ajudar os contribuintes em suas necessidades de planejamento. Eles são obrigados a passar em um exame, atender a padrões éticos e cumprir requisitos de educação continuada.
• Advogado tributarista: Advogados são licenciados por suas respectivas ordens estaduais. Um advogado tributarista demonstrou expertise em áreas de preparação de impostos federais e / ou estaduais e planejamento tributário complexo.

  Importante: Qualquer profissional que esteja sendo pago para preparar uma declaração de imposto deve ter um PTIN. O número deve ser incluído ao lado de sua assinatura em cada declaração de imposto concluída.

2. Peça indicações a amigos e familiares

A preparação de impostos é uma questão de alto risco, e você quer ter certeza de que está trabalhando com um profissional confiável e qualificado. Antes de procurar um preparador de impostos online, considere perguntar a amigos e familiares com quem eles trabalham e qual é a experiência deles.

De acordo com o relatório de renda e taxas da Sociedade Nacional de Contadores de 2020-2021, mais de 97% dos contadores e preparadores de impostos usaram indicações para obter novos negócios. Alguns contadores até podem oferecer desconto para pessoas que são indicadas por um cliente existente.

3. Verifique bancos de dados profissionais ou use um serviço online

Para encontrar um preparador de impostos que possua uma credencial profissional, use o diretório do IRS. Você pode filtrar por código postal e pelas credenciais específicas que está buscando, incluindo CPA, advogado tributarista e agente registrado.

Empresas de softwares de imposto online também podem conectá-lo a preparadores de impostos em sua região. Por exemplo, a H&R Block oferece uma variedade de serviços especializados, desde assistência via chat ao vivo até preparação completa de impostos pessoalmente.

Importante: Cuidado com os preparadores fantasmas que preparam sua declaração de imposto em troca de uma taxa, mas não assinam a declaração antes de enviá-la ao IRS.

4. Verifique as credenciais

O diretório do IRS de preparadores de impostos com credenciais pode levar até um mês para ser atualizado em caso de alteração no status do profissional, diz a agência. É uma boa ideia verificar as credenciais também em agências nacionais ou estaduais, incluindo:

• Associação Nacional de Conselhos de Contabilidade Estaduais
• Associação Nacional de Agentes Registrados
• Associação Nacional de Profissionais de Impostos
• Academia Americana de Advogados-CPAs
• Ordem dos Advogados dos Estados Unidos (diretórios estaduais)

Dicas para escolher o melhor preparador de impostos

Aqui estão algumas dicas para lembrar enquanto você reduz sua busca por um preparador de impostos.

• Verifique o histórico deles no Better Business Bureau. Leia avaliações e reclamações de empresas credenciadas pelo BBB.
• Pergunte sobre as taxas antecipadamente. Profissionais de impostos geralmente cobram por formulário, por item ou por hora.
• Pergunte se eles fazem a entrega eletrônica. Enviar sua declaração de imposto eletronicamente é mais seguro e preciso do que enviá-la pelo correio, e normalmente faz com que seu reembolso seja enviado mais rapidamente. Não deve haver uma taxa extra para entrega eletrônica.
• Pergunte sobre sua experiência em trabalhar com pessoas em sua situação. Se você é autônomo ou administra várias propriedades para aluguel, por exemplo, procure alguém com muita experiência relacionada.
• Pergunte sobre preferências de comunicação. Como você pode entrar em contato com o preparador de impostos durante a temporada de impostos e fora dela? Eles normalmente recolhem documentos e formulários por correio tradicional ou você pode enviá-los por um portal online?
• Revise cuidadosamente a carta de compromisso. Antes de contratar um preparador de impostos, eles devem fornecer um documento que detalhe os serviços pelos quais você está pagando.

Como escolher um preparador de impostos: perguntas frequentes

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