Cartão de Crédito Capital One Venture Rewards com oferta de bônus de $750

Aproveite o Bônus de $750 do Cartão de Crédito Capital One Venture Rewards!

Visão geral: Capital One Venture Rewards Card

O Cartão de Crédito de Recompensas Capital One Venture lançou uma oferta incrível: inscreva-se como novo cliente e receba 75.000 pontos após gastar $4.000 em compras nos primeiros 3 meses. Esses pontos valem $750 em viagens quando resgatados através do portal de viagens da Capital One, ou você pode trocá-los em uma proporção de 1:1 por vários programas de companhias aéreas de milhagem frequente.

Essa oferta de introdução é igual ou melhor que a maioria de seus concorrentes entre os cartões de crédito de recompensas — é uma das mais generosas que vimos recentemente. Depois de atingir o limite de gastos, você ganha dois ou cinco pontos por dólar gasto, continuando a acumular pontos. Além disso, é um bom cartão para levar em viagens internacionais, pois não há taxas de transação estrangeira.

Os leitores da ANBLE elegeram o Cartão de Crédito de Recompensas Capital One Venture como favorito pelo bom atendimento ao cliente. O Prêmio de Escolha dos Leitores ANBLE 2023 também classificou o cartão positivamente em satisfação geral.

Ponto de vista da ANBLE: Capital One Venture Reward card

O Cartão de Recompensas Capital One Venture é um cartão ideal para consumidores que querem simplicidade, sem se preocupar com regras complicadas de acumulação e resgate. Além da oferta generosa, os titulares do cartão podem acumular pontos rapidamente, especialmente se usarem o cartão para despesas com hotéis ou aluguel de carros através do portal de viagens da Capital One. Não há limite para os pontos de recompensa que você pode acumular, e eles nunca expiram, desde que você tenha um cartão de crédito de recompensas da Capital One ativo.

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O programa de recompensas Capital One Venture supera muitos de seus concorrentes em facilidade de uso e valor dos pontos. Na verdade, um estudo recente comparando programas de recompensas de cartões de crédito feito por WalletHub nomeou o programa da Capital One como o melhor geral pelo sétimo ano consecutivo.

O bônus atual da Capital One de 75.000 milhas com uma taxa anual de $95 é igual ou superior à concorrência de cartões de viagem em geral. O cartão de crédito Chase Sapphire Preferred oferece 60.000 pontos de boas-vindas, que valem $600 para resgates padrão ou $750 somente ao reservar viagens através do portal Chase. O cartão Chase também cobra uma taxa anual de $95.

A Capital One reformulou seu portal de viagens em 2021 ao fazer parceria com a startup de tecnologia Hopper. Essa mudança adicionou recursos úteis ao portal, como preços preditivos e comparações de preços usando inteligência artificial. Se você reservar um voo no portal da Capital One e o preço cair nos próximos dez dias, você pode solicitar um crédito de $50 em sua conta. Se você encontrar um preço melhor para sua viagem dentro de 24 horas da reserva, a Capital One igualará o preço. Você também pode configurar um alerta de preço para aproveitar as tarifas mais baratas o mais rápido possível.

Você pode transferir seus pontos da Capital One para qualquer um dos seus quatorze parceiros de companhias aéreas e duas redes de hotéis na proporção de 1:1. Uma companhia aérea adicional e uma rede de hotéis transferem pontos com valores mais baixos.

Como utilizar suas milhas de bônus

Você pode utilizar os 75.000 pontos de bônus de várias maneiras.

• Reservar viagens pelo portal da Capital One ($750 de valor): resgate milhas no portal de viagens da empresa na proporção de 1:1. Essa é a maneira mais simples de obter o valor total de suas milhas de bônus.
• Transferir milhas para um programa de companhia aérea frequente ou hotel parceiro (valor variável de $750): a Capital One tem parceria com quatorze companhias aéreas e duas redes de hotéis, com uma proporção de um centavo por ponto, para que você possa facilmente transferir suas milhas da Capital One para seu programa de parceiro preferido. Como os pontos nesses programas de parceria podem variar em valor dependendo de como e quando você os utiliza, o valor real de suas milhas transferidas da Capital One pode ser maior ou menor que 1:1. Antes de transferir milhas, certifique-se de que a viagem que você deseja reservar esteja disponível. Dois outros parceiros de transferência resgatam menos que a proporção de 1:1. A empresa aérea taiwanesa EVA Air resgata na proporção de 2:1,5, então você pode resgatar 10.000 milhas da Capital One por apenas $75 em pontos EVA. A rede de hotéis francesa Accor oferece apenas uma proporção de 2:1, o que significa que você recebe apenas cinquenta centavos para cada dólar em pontos transferidos.
• Resgatar milhas para despesas em uma viagem anterior ($750 de valor): reserve sua viagem através do site de viagens de sua preferência ou de um agente de viagens usando seu cartão de recompensas da Capital One. Em seguida, dentro de 90 dias a partir da data em que sua compra de viagem for lançada em sua conta, faça login em sua conta em capitalone.com e selecione “Cubra Suas Compras de Viagem”. Pode levar alguns meses para o crédito ser lançado em sua conta.
• Compras na Amazon.com ($600 de valor): você pode resgatar compras na Amazon por 0,8 centavos por milha. Embora isso seja ligeiramente melhor do que optar por dinheiro de volta, ainda está bem abaixo da taxa de resgate de muitos cartões de crédito com cash back.
• Dinheiro de volta ($375 de valor): evite resgatar seu bônus por dinheiro de volta, pois isso proporciona o menor valor de qualquer tipo de resgate. Ao fazer login em sua conta de recompensas da Capital One, você verá opções de dinheiro de volta com a taxa de meio centavo por milha. Você pode resgatar qualquer valor para um cheque pelo correio ou um crédito em conta.

Onde usar suas milhas de bônus

Um cenário para usar as milhas de bônus: Imagine que você está planejando usar os 75.000 pontos de bônus em uma viagem futura. Depois de gastar pelo menos $4.000 nos primeiros três meses de posse do cartão, pode ser necessário esperar algumas semanas para que as milhas de bônus sejam creditadas em sua conta. Portanto, não planeje resgatar as milhas de bônus imediatamente.

Vamos supor que você tenha uma conta de passageiro frequente na British Airways, onde as milhas ou pontos são chamados de “Avios”. Você pode transferir as 75.000 milhas de bônus para sua conta da British Airways, adicionando o equivalente a 75.000 Avios. Ou você pode reservar seu voo através do portal de recompensas da Capital One, com o benefício adicional de proteção de preço e alertas de preço. Você também pode usar seus 75.000 Avios para reservar viagens em um dos parceiros da British Airways, como a American Airlines.

Por exemplo, um voo de ida e volta da costa oeste dos EUA para o Havaí começa em cerca de 26.000 Avios na American Airlines, de acordo com o The Points Guy. Então, uma viagem para duas pessoas da Califórnia para o Havaí usaria 52.000 Avios para passagens aéreas de ida e volta, sobrando cerca de 23.000 pontos que poderiam ser usados para despesas com hotéis.

Você consegue encontrar hotéis e voos mais baratos do que os oferecidos no portal da Capital One? Provavelmente sim. Você também encontrará mais variação em hotéis e terá mais chances de sair do roteiro turístico comum se encontrar um pequeno hotel ou pousada que não seja afiliado a uma marca de cartão de crédito. Mas ainda assim, você acabou de garantir uma viagem para o Havaí pelo valor da taxa anual do cartão de $95, e isso é um ótimo negócio, de qualquer maneira que você olhe para isso.

Desvantagens

Há algumas limitações no cartão que você deve considerar antes de solicitar.

Resgates limitados e de menor valor. Você só recebe 5x pontos ao reservar carros alugados e hotéis através do portal de viagens, não para passagens aéreas, o que torna esse nível de resgate difícil de atingir. Dito isso, o valor de 2x em todos os outros pontos é superior à maioria dos cartões concorrentes.

Parceiros de transferência limitados para viagens aéreas e hospedagem. Embora haja um bom número de parceiros de transferência, não há grandes companhias aéreas ou empresas hoteleiras domésticas conhecidas, como a United Airlines, Hilton ou Marriott. A exceção são as propriedades da Wyndham. Isso não significa que você não encontrará boas ofertas de viagens aéreas e de hotel, mas se você já acumulou pontos em uma dessas marcas mais conhecidas, é provável que não consiga transferir os pontos da Capital One para eles. No entanto, alguns dos parceiros de transferência são valiosos para os clientes dos EUA. O programa Virgin Red, por exemplo, é parceiro da Delta Airlines, e a British Airways é parceira da American Airlines.

Opções de reembolso em dinheiro fracas. Se você decidir não viajar, suas opções de reembolso em dinheiro têm um valor de resgate menor, apenas 0,5 centavos por milha. Portanto, se você tem 10.000 milhas para resgatar, você receberá apenas $50 em reembolso em dinheiro, em comparação com $100 para viagens.

Prós e contras

Prós:

• Oferta de bônus generosa
• Pontos ilimitados que não expiram
• Sem taxa de transação estrangeira
• Muitos benefícios projetados para viajantes, incluindo correspondência de preço, alerta de preço, duas visitas gratuitas a salas VIP por ano, até $100 de reembolso para um Global Entry ou TSA PreCheck e muito mais

Contras:

• Taxa anual de $95
• Falta de flexibilidade ao resgatar pontos
• A maioria dos parceiros de viagens está localizada no exterior
• Valor de resgate baixo para reembolso em dinheiro

Parceiros de transferência do Capital One Rewards

O programa de recompensas do Capital One Venture possui parcerias com 15 companhias aéreas, permitindo que os titulares de cartão transfiram milhas do Capital One Venture para os programas de recompensas dos parceiros. Esses parceiros abrangem destinos em grande parte do mundo, incluindo destinos menos conhecidos, como Istambul, Turquia, e Barbados.

As milhas de recompensas do Capital One Venture valem um ponto na maioria dessas companhias aéreas quando você faz login em sua conta Capital One, transfere milhas do Capital One para a conta de passageiro frequente de um parceiro e reserva sua viagem no site do parceiro. Os parceiros de transferência do Capital One são os seguintes:

Quando você transfere 1.000 milhas da Capital One para qualquer um desses parceiros de transferência, você receberá 1.000 milhas ou pontos nos seguintes programas de fidelidade de viagens:

• Aeromexico Club Premier (com base no México)
• Air Canada – Aeroplan®
• Cathay Pacific – Asia Miles (com base em Hong Kong)
• Avianca LifeMiles (com base na Colômbia)
• British Airways Executive Club
• Emirates Skywards (com base em Dubai)
• Etihad Guest (com base em Abu Dhabi, Emirados Árabes Unidos)
• Finnair Plus (com base na Finlândia)
• Flying Blue (para Air France e KLM, com base nos Países Baixos)
• Qantas Frequent Flyer (Austrália)
• Singapore Airlines KrisFlyer
• TAP Miles&Go (com base em Portugal)
• Turkish Airlines Miles&Smiles
• Virgin Red (com base no Reino Unido, mas associado à Delta Airlines)
• EVA Air – Infinity MileageLands (com base em Taiwan). Este programa possui uma taxa de transferência de 2:1,5, então 1.000 milhas da Capital One valem apenas 750 milhas ao usar este programa de fidelidade.

O programa de recompensas Capital One Ventures também possui parceria com três redes de hotéis. Milhas da Capital One valem um ponto em cada um desses hotéis, mas valem metade do valor ao reservar com a rede de hotéis Accor.

• Choice Privileges® 
• Wyndham Rewards
• ALL – Accor Live Limitless, com uma taxa de transferência de 2:1. Ao transferir 1.000 milhas da Capital One para este parceiro de transferência, você receberá 500 milhas ou pontos no programa de fidelidade de viagens.

Visão geral de taxas e termos

• Bônus de inscrição: 75.000 milhas se você gastar $4.000 nos primeiros três meses.
• Taxa de juros: APR variável de 19,99% a 29,99% para compras.
• Taxa anual: $95
• Taxa de transação estrangeira: Nenhuma.
• Recompensas: Cinco milhas por dólar gasto em estadias em hotéis e aluguel de carros reservados através do Capital One Travel; todos os outros gastos rendem duas milhas por dólar; acesso limitado a salas VIP de aeroporto e outros benefícios se aplicam.
• Resgate: Resgate milhas a uma taxa de um centavo cada para créditos na fatura de compras de viagem ou para reservar uma nova reserva de viagem através do Capital One; ou transfira milhas para qualquer um dos mais de 15 programas de fidelidade de viagens.
• Benefícios: Igualação de preço dentro de 24 horas da reserva se você encontrar uma tarifa mais barata.

O quão ecológico é o cartão?

O cartão de recompensas Capital One Venture Rewards patrocina dois novos plantios de árvores através de cada reserva de viagem qualificada feita em seu portal de viagens, Hopper. Dessa forma, cada reserva beneficia o projeto sem fins lucrativos Eden Reforestation Projects, que trabalha com comunidades locais para plantar árvores nativas. Em Madagascar, por exemplo, a Eden plantou milhões de manguezais para compensar a perda desses membros-chave do ecossistema de áreas úmidas.

Então, esses esforços compensarão suas emissões de gases de efeito estufa ao viajar? Provavelmente não, já que muitos programas de compensação foram criticados por promover essa abordagem. Os críticos argumentam que os programas de compensação não reduzem as emissões a curto prazo, podem prolongar o uso de tecnologias mais poluentes e são difíceis de medir e monitorar. Ainda assim, quando feitos adequadamente, esses programas, incluindo o da Eden, podem aumentar a biodiversidade, reduzir a erosão e trazer benefícios à comunidade. Em resumo, isso é um benefício agradável ao reservar sua viagem, mas não deve ser um fator importante a considerar.

Deseja aprender mais? Confira nosso guia os cartões de crédito verdes entregam?

Cartões de recompensas: o que fazer e o que não fazer

Assim como qualquer cartão de crédito de recompensas, certifique-se de ponderar esses benefícios em relação às taxas – uma taxa anual de $95 neste caso – e entender como usar o cartão de forma eficaz. Dito isso, $95 é um preço relativamente baixo a pagar se você maximizar os benefícios.

Além disso, embora os cartões de crédito com recompensas sejam ótimos se você os usar com sabedoria, sempre pague o valor total todos os meses para evitar juros, que podem superar os ganhos. E gaste apenas mais do que o habitual para atingir algum gatilho; caso contrário, os cartões de recompensas podem ser uma falsa economia, pois você estaria gastando demais.

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