Como identificar os golpes de investimento e criptomoedas que inundam as redes sociais

Identificando golpes de investimento e criptomoedas nas redes sociais

Troy Gochenour, 50 anos, de Columbus, Ohio, foi enganado em $25,800, incluindo $15,800 em dinheiro emprestado, em um golpe de mineração de criptomoedas que começou com uma mensagem no WhatsApp de uma bela desconhecida.

“Eu tinha acabado de voltar para casa para recomeçar minha vida, depois de tentar a sorte no show business em Nova York, e estava solitário”, disse Gochenour. “Então comecei a namorar online. Depois recebi uma mensagem no WhatsApp que começava com ‘Desculpe incomodar você'”.

Golpes financeiros, incluindo esquemas de criptomoedas, custaram aos consumidores $3.8 bilhões apenas nos Estados Unidos no ano passado, de acordo com a Federal Trade Commission, o dobro do valor de 2021. Esses golpes também são um problema global.

Aqueles que trabalham no setor, incluindo a FTC e o Better Business Bureau, afirmam que a velocidade e a conveniência da internet, o aumento das plataformas e aplicativos de pagamento online e a disseminação de desinformação financeira têm contribuído para o aumento. Eles também citam o isolamento e a solidão na era da pandemia.

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No caso de Gochenour, ele passou várias semanas trocando mensagens com alguém que parecia interessado romanticamente nele antes de ela mencionar a “mineração de liquidez”.

Embora fosse cético em relação às criptomoedas, ele acabou seguindo os conselhos e instruções dela. Golpistas como o de Gochenour se tornaram especializados em criar sites que parecem convincentemente ser empresas legítimas de criptomoedas, e Gochenour foi enganado. Depois de criar uma carteira de criptomoedas, parecia que o dinheiro que ele transferiu estava crescendo exatamente como sua golpista havia dito.

“Eu estava apaixonado por essa pessoa”, disse ele. “E no começo parecia que estava funcionando. Ela disse, ‘Podemos ficar juntos, você e eu, e ganhar todo esse dinheiro'”.

Então, um dia, quando ele havia transferido cerca de $5,000 de seu próprio dinheiro para a carteira, ele acordou para verificar o saldo e o dinheiro havia desaparecido. Quando ele olhou para um site para o qual sua golpista o havia direcionado, para tentar entender o que havia acontecido, ele viu um “contrato”. Ele entrou em contato com a golpista sobre isso e ela disse para ele contatar o “atendimento ao cliente”, que disse para ele depositar mais $10,000 para recuperar todo o seu dinheiro, além de bônus.

Gochenour continuou adicionando dinheiro à sua carteira quando solicitado, apesar do dinheiro ser transferido a cada vez, até que parecia que ele teria $200,000 a receber.

“Todos os números eram falsos, todos manipulados”, disse ele.

Quando disseram a ele que ele teria que pagar $35,000 em impostos antecipadamente para ter acesso aos $200,000, Gochenour percebeu que era um golpe. Nesse ponto, ele havia feito empréstimos pessoais de quase $16,000 além de sua dívida estudantil de $55,000, cada vez atraído por promessas de recompensas ainda maiores. Agora ele trabalha com a Global Anti-Scam Organization para investigar fraudes semelhantes e ajudar a educar outras pessoas.

Para evitar ser enganado, considere o seguinte:

QUAIS SÃO ALGUNS SINAIS COMUNS DE UM GOLPE DE INVESTIMENTO?

A maioria soa rápida, fácil e com baixo ou nenhum risco. Muitos envolvem imóveis, criptomoedas, treinamento financeiro ou ouro. Normalmente, a empresa usa palavras como “comprovado” e “garantido”, juntamente com depoimentos de pessoas dizendo que estão do outro lado e se beneficiaram enormemente. Esses são na maioria das vezes atores pagos e avaliações inventadas, de acordo com Melanie McGovern, diretora de relações públicas da International Association of Better Business Bureaus.

“Fique atento a essas recomendações”, disse McGovern. “E conheça seus amigos. Se você receber uma mensagem suspeita de uma conta de alguém, especialmente de alguém com quem você não fala há algum tempo, entre em contato com eles em uma plataforma diferente. Porque alguém pode estar se passando por eles.” (Spoofing é um termo usado quando um hacker se disfarça como uma fonte confiável.)

As ofertas também costumam vir com pressão de tempo: “Ganhe muito dinheiro rápido!” “Oferta única, acabará amanhã!” Ou etapas elaboradas que exigem infusões de mais dinheiro em cada estágio, como o golpe de mineração de liquidez que Gochenour experimentou. O golpista geralmente pinta um quadro de como será a vida quando você estiver rico. Mas ninguém pode garantir um retorno, e qualquer pessoa que prometa um investimento sem risco é uma fraude.

O QUE VOCÊ DEVE FAZER SE SUSPEITAR DE UM GOLPE DE INVESTIMENTO?

Primeiro, reserve um tempo para pesquisar a oferta. Os golpistas querem te pressionar, então vá devagar. Pesquise online pelo nome da empresa e palavras como “avaliação”, “fraude” ou “reclamação”.

Segundo, compartilhe as informações com um amigo ou consultor. Talvez você não tenha recebido uma oferta assim, mas é provável que conheça alguém que tenha, especialmente porque os golpes geralmente miram comunidades específicas, de acordo com a FTC.

Terceiro, não aceite ofertas não solicitadas. Se receber uma ligação, mensagem ou e-mail inesperado sobre uma “oportunidade de investimento incrível”, é um golpe.

Por fim, recuse a pressão para tomar uma decisão rápida.

“Empresas legítimas permitem que você tenha o tempo necessário para investigar antes de gastar qualquer dinheiro”, diz McGovern.

Os golpistas também exageram a importância de eventos atuais, acompanhando manchetes e vinculando suas propostas às notícias. Ao fazer uma oportunidade parecer empolgante, inovadora e oportuna, eles esperam que o alvo se comprometa sem ter pesquisado completamente a oferta.

“Apague, desligue e afaste-se”, a FTC aconselha. “Principalmente se eles querem que você retire dinheiro do seu plano de 401(k) para investir”.

E OS GOLPES DE INVESTIMENTO EM CRIPTOMOEDAS?

Um sinal revelador de uma fraude com criptomoedas é quando o golpista pede que você envie dinheiro antecipadamente por qualquer motivo, alerta a FTC. O fraudador frequentemente afirma que esse pagamento antecipado é para comprar algo necessário para um grande retorno ou para proteger o dinheiro que você já investiu de alguma forma. Gochenour vivenciou várias versões desse tipo de abordagem de enviar dinheiro para obter mais dinheiro.

“Nunca misture namoro online e conselhos de investimento”, adverte a agência. “Se você conhecer alguém em um site de namoro ou aplicativo, e essa pessoa quiser te mostrar como investir em criptomoedas, ou pedir que você lhe envie criptomoedas, é um golpe”.

McGovern afirmou que a escala real de perdas é maior do que o relatado, porque muitas pessoas se sentem envergonhadas por terem caído nesses esquemas e querem esconder os resultados de familiares e amigos. Mas ela incentiva as pessoas a denunciarem os golpes para o BBB, CFPB, FTC e Internet Crime Complaint Center.

QUAIS SÃO ALGUNS OUTROS GOLPES DE INVESTIMENTO COMUNS?

TREINAMENTO DE INVESTIMENTO

Nesse golpe, o fraudador dirá que sua estratégia “patenteada”, “testada” ou “comprovada” permitirá que você ganhe dinheiro investindo em ações, títulos, moeda estrangeira ou ônus fiscais. Eles prometem que esse método permitirá que você garanta sua vida financeira e pare de trabalhar. Mas, após os eventos gratuitos e vídeos introdutórios, você terá que pagar taxas antecipadas pelo resto do treinamento caro, sem garantia de retorno.

“Tudo faz parte de um esquema de marketing para fazer você pagar milhares de dólares por promessas vazias”, alerta a FTC em seu aviso ao consumidor.

TREINAMENTO DE IMÓVEIS

Seminários presenciais e online sobre como investir em imóveis frequentemente promovem treinamentos “sem risco”, atraindo alvos com promessas de liberdade financeira. Se os materiais promocionais e as apresentações de vendas fizerem afirmações exageradas, fique atento. Procure por frases como “certeza absoluta”, “segurança para os próximos anos” ou a chance de “ganhar muito dinheiro trabalhando meio período ou em casa”. A maioria das pessoas nunca recupera os milhares de dólares pagos antecipadamente.

METAIS PRECIOSOS E MOEDAS

Se “comerciantes de metais” ou “vendedores de moedas raras” disserem que não há momento melhor do que agora para investir, tome cuidado. Os golpistas nesse tipo de fraude geralmente apenas ficam com seu dinheiro. A FTC aconselha os consumidores a lerem o alerta de fraude de metais preciosos da Commodity Futures Trading Commission antes de investir em barras, moedas de ouro, moedas colecionáveis ou ouro.