O que é o Investimento em Dividendos?
Investimento em dividendos?
O investimento em dividendos é uma maneira excelente e comprovada de aumentar sua riqueza ao longo do tempo. Quando alguém diz que é um investidor em dividendos, significa que eles compram ações comuns e preferenciais de corporações públicas que compartilham seus lucros com os acionistas.
Existem várias grandes vantagens em investir em dividendos, especialmente em comparação com outros tipos de investimento, como investir em ações de crescimento ou até mesmo em REITs (fundos de investimento imobiliário).
No entanto, os investidores em dividendos devem evitar algumas armadilhas comuns, como comprar ações com os maiores rendimentos de dividendos. Isso muitas vezes pode levar a uma queda tanto no dividendo quanto no preço da ação. Existem outras questões para evitar também.
Vamos dar uma olhada nessas vantagens e armadilhas ao investir em dividendos. Além disso, vamos ajudá-lo com as melhores formas de começar a investir em dividendos.
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O investimento em dividendos é uma boa ideia?
A principal vantagem de comprar e manter ações de dividendos é que, ao longo do tempo, empresas consistentemente lucrativas tendem a aumentar seus dividendos à medida que seus lucros crescem. Isso permite que seus acionistas ganhem mais renda com o passar do tempo. Além disso, também ajuda a elevar o preço da ação subjacente.
Por exemplo, vamos supor que uma ação de dividendos pague um dividendo de $1,00 por ação e o preço da ação seja de $30,00. Isso lhe dá um rendimento de dividendos de 3,0%. Portanto, se a empresa aumentar o dividendo para $1,20, o investidor ganhará 20% a mais de renda. A ação geralmente – mas nem sempre – sobe para trazer o rendimento de dividendos de volta ao que era antes. Nesse caso, o preço da ação teria que aumentar $10 para $40 para atingir esse rendimento de 3,0%.
Outra vantagem mais sutil do investimento em dividendos é que as ações de dividendos geralmente são menos voláteis. Isso ocorre porque as ações que pagam dividendos tendem a ser mais estáveis ao longo do tempo.
Por exemplo, o mercado muitas vezes recompensa empresas que ele acredita ter poder de lucro e força de fluxo de caixa para manter seus dividendos. Muitas vezes, o preço da ação será negociado dentro de uma faixa histórica bem definida de rendimento de dividendos.
Como resultado, os preços das ações de dividendos tendem a exibir mais estabilidade do que as ações de crescimento, que podem oscilar intensamente com base em seu próprio momento e outras características não fundamentais.
Por fim, o investimento em dividendos, especialmente com empresas lucrativas, pode se beneficiar diretamente das empresas que recompram suas ações.
Por exemplo, vamos pegar uma empresa que paga dividendos e recompra 3% de suas ações a cada ano. Como resultado, a empresa pode aumentar seu dividendo por ação em 3%. O mesmo custo de dividendo é distribuído por menos ações em circulação. Ações de crescimento que não pagam dividendos não têm essa vantagem.
Quais são algumas desvantagens do investimento em dividendos?
Existem várias armadilhas a serem evitadas ao investir em dividendos. Uma das mais comuns é evitar ações de alto rendimento de dividendos. O motivo é que o mercado tende a ter uma boa noção de quando uma empresa não pode se dar ao luxo de manter seu dividendo atual. Conforme a ação cai, o rendimento de dividendos aumenta.
O mercado acredita que um corte de dividendo está por vir e reage ao baixar o preço para manter o mesmo rendimento após o possível corte. Portanto, não se deixe tentar a comprar essas ações de alto rendimento antes que o corte de dividendo realmente ocorra.
Outra armadilha é a negociação excessiva. Isso pode impedir que o investidor obtenha um tratamento fiscal favorável dos dividendos.
Por exemplo, para obter o tratamento fiscal de dividendos qualificados, os investidores precisam manter as ações de dividendos por períodos mais longos. As regras exatas de dividendos qualificados são complicadas, mas envolvem essencialmente manter uma ação de dividendos por pelo menos 60 dias.
Também depende da data exata em que o investidor compra a ação de dividendos e quando a próxima data de registro de dividendos é definida. Apenas tenha em mente que o tratamento fiscal favorável dos rendimentos de dividendos é acumulado para investidores de longo prazo.
Além disso, observe que as distribuições de REITs e MLPs (parcerias limitadas mestras) não têm esse tratamento fiscal qualificado. O motivo é que, apesar de suas distribuições ou pagamentos de dividendos, essas empresas públicas não são estruturadas como corporações.
Portanto, para evitar essa armadilha de tratamento fiscal, faz sentido evitar a negociação diária de ações de dividendos e a constante compra e venda de ações.
Três regras a seguir ao investir em ações de dividendos
Investidores que seguem três regras simples podem desfrutar dos benefícios e evitar as armadilhas ao investir em ações de dividendos.
Primeiro, fique com ações de dividendos que têm pelo menos 10 anos de histórico de crescimento de seus pagamentos de dividendos em uma base anual. Uma maneira de fazer isso é filtrar ações usando Seeking Alpha, Yahoo! Finance ou até mesmo Value Line.
Em segundo lugar, evite ações de menor capitalização, mesmo que tenham um bom histórico de dividendos. Muitas dessas empresas têm menos fluxo de caixa disponível, ou problemas de dívida ou receita que tornam o investimento em dividendos difícil.
Por último, escolha ações com rendimentos de dividendos não superiores a 4,0% a 5,0%, e raramente 6,0% (a menos que a empresa tenha uma condição financeira muito saudável). Isso permitirá ao investidor evitar a armadilha do investimento em dividendos de alto rendimento mencionada anteriormente.
E não se esqueça – você sempre deve monitorar sua carteira para ter sucesso no investimento em dividendos. Assim como arrancar ervas daninhas é importante na jardinagem, observar sua carteira é importante no investimento em dividendos.
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