Lucro do JPMorgan supera estimativas com receita de juros recorde e aquisição do First Republic.

Lucro do JPMorgan surpreende ao ultrapassar estimativas com receita de juros no topo e aquisição do First Republic.

13 de outubro (ANBLE) – O JPMorgan Chase (JPM.N) superou as expectativas de lucro do terceiro trimestre na sexta-feira, à medida que uma política monetária mais rígida e a aquisição do falido First Republic Bank impulsionaram sua receita de juros para uma alta recorde.

O resgate do First Republic em maio adicionou bilhões de dólares em empréstimos ao consumidor ao balanço patrimonial do JPMorgan, fortalecendo sua receita de juros líquida (NII), ou seja, a diferença entre o que os bancos ganham com empréstimos e pagam em depósitos.

As ações do banco subiram 1,1%, para US$ 147,40, nas negociações antes do pregão.

O CEO Jamie Dimon disse que, embora os consumidores dos EUA continuassem saudáveis, vários fatores geopolíticos, incluindo a guerra na Ucrânia e o conflito em Israel, poderiam manter a inflação em níveis elevados.

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“Este pode ser o momento mais perigoso que o mundo já viu em décadas”, afirmou Dimon.

O NII subiu 30%, para US$ 22,9 bilhões, informou o banco. Excluindo o impacto do First Republic, ele ainda cresceu 21%.

O Federal Reserve manteve as taxas de juros estáveis na faixa de 5,25% a 5,5%, mas indicou que poderia manter os custos de empréstimos mais altos por um período prolongado, permitindo que o JPMorgan aumentasse sua previsão de NII para 2023 para US$ 89 bilhões, excluindo os mercados, em comparação com as expectativas anteriores de US$ 87 bilhões.

A provisão para perdas de crédito foi de US$ 1,4 bilhão, 10% menor do que no ano passado, pois o banco liberou US$ 113 milhões em reservas.

DESACELERAÇÃO NA BANCA DE INVESTIMENTO

Embora o mercado de fusões e aquisições (M&A) e as ofertas públicas iniciais (IPOs) estejam mostrando sinais de recuperação, a incerteza econômica persistente continua a atrapalhar a atividade de negociação.

Setembro teve estreias no mercado de ações de várias empresas de destaque, incluindo o designer de chips Arm Holdings, da SoftBank Group (9984.T), e o aplicativo de entrega de supermercado Instacart (CART.O). O JPMorgan foi subscritor de ambas as listagens.

No entanto, essas empresas recém-listadas devolveram a maior parte de seus ganhos após o primeiro dia, frustrando as esperanças de uma recuperação significativa no mercado de IPOs.

A receita da banca de investimento do JPMorgan caiu 6%, para US$ 1,6 bilhão.

Diferentemente de alguns de seus concorrentes em Wall Street, o JPMorgan até agora conseguiu evitar demissões em massa. O banco aumentou seu quadro de funcionários em quase 3%, ou 8.603 funcionários, para 308.669 no final do trimestre.

Mas isso pode mudar em breve, alertou o CFO Jeremy Barnum, dizendo que o número de funcionários será adequado ao ambiente da banca de investimento.

O banco reorganizou a liderança em sua divisão de banco de investimento, promovendo um novo chefe na América do Norte para substituir Fernando Rivas, que planeja se aposentar, informou a ANBLE no mês passado.

Rivas, que antes comandava o grupo de instituições financeiras, foi um dos principais negociadores do JPMorgan em sua compra do First Republic.

Ele será substituído por Jay Horine, que atualmente é o co-líder global do setor de energia, energia renovável, metais e mineração, de acordo com o memorando.

O lucro do banco subiu 35%, para US$ 13,15 bilhões, ou US$ 4,33 por ação, nos três meses encerrados em 30 de setembro.

Excluindo custos únicos, o banco reportou um lucro de US$ 4,50 por ação, acima da estimativa média dos analistas de US$ 3,96 por ação, de acordo com dados da LSEG IBES.

O Wells Fargo (WFC.N) também reportou lucro do terceiro trimestre acima das expectativas.

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