Prestamista de empréstimo processado por ‘prender’ mutuários
Lender processed for 'holding' borrowers
O grupo de proteção ao consumidor do governo está processando a Heights Finance Holding, uma empresa de empréstimos de alto custo, e suas subsidiárias por práticas ilegais de renovação de empréstimos que arrecadaram centenas de milhões de dólares em custos e taxas de empréstimos de mutuários com dificuldades financeiras.
Em uma reclamação apresentada em um tribunal distrital da Carolina do Sul, o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) alega que a Heights Finance identifica mutuários que estão com dificuldades para pagar suas dívidas de empréstimos existentes e os “pressiona agressivamente” para refinanciar.
De acordo com um relatório do Federal Reserve Bank de Nova York deste ano, o número de famílias nos EUA lutando para pagar dívidas está aumentando, conforme relatado pela ANBLE. Os principais culpados por esse aumento são hipotecas, saldos de cartões de crédito e empréstimos de automóveis, que juntos ajudaram a impulsionar a dívida das famílias americanas para um recorde de US$ 16,90 trilhões no final de 2022, como relatado.
No caso da Heights Finance, o CFPB afirmou em comunicado que os mutuários “ficam presos no esquema de renovação de empréstimos e muitas vezes são obrigados a refinanciar várias vezes”.
- Uma das métricas favoritas de inflação do Fed mal se moveu nos últi...
- Lavoie, da McLaren Applied, compra fabricante holandesa de biciclet...
- Taxas de CD e Conta Poupança Hoje | Taxas de Poupança e CD Disponív...
A agência está buscando encerrar as práticas ilegais de renovação de empréstimos da empresa, obter compensação para os consumidores prejudicados e exigir que a empresa pague uma multa.
A CURO Group Holdings, que adquiriu a Heights Finance em novembro de 2021, negou as alegações em comunicado e disse que irá “defender vigorosamente” suas práticas comerciais.
A reclamação diz respeito a certos empréstimos pequenos originados pelas subsidiárias da Heights Finance antes da aquisição de 2021, disse a CURO. Empréstimos pequenos representam menos de 15% da carteira de empréstimos diretos da empresa até 30 de junho de 2023, disse a CURO.
“A CURO já divulgou a demanda civil subjacente e nossos direitos de indenização relacionados em arquivamentos públicos junto à Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio”, acrescentou a empresa.
A Heights Finance também é chamada de ‘Southern’
A Heights Finance, anteriormente conhecida como Southern Management, opera sob vários nomes comerciais, incluindo Covington Credit, Southern Finance e Quick Credit, e é coletivamente chamada de “Southern”.
“O que a Southern vendia como uma tábua de salvação financeira era, na realidade, empurrar os clientes para uma situação financeira complicada”, disse o diretor do CFPB, Rohit Chopra.
O CFPB acusa a Southern de prejudicar os consumidores de várias maneiras, incluindo a coerção de clientes em dificuldades a entrar em ciclos de renovação com taxas, com uma estratégia focada em fazer com que os clientes refinanciem seus empréstimos o mais cedo e o mais frequentemente possível.
A empresa também possui programas de compensação de incentivo que recompensam os funcionários que têm mais sucesso em levar mutuários com dificuldades de pagamento a refinanciar e punem aqueles que não o fazem, acusa a agência. A empresa lista a renovação como a principal prioridade ao interagir com os mutuários, colocando a renovação até mesmo à frente de cobrar os saldos vencidos dos empréstimos na íntegra, disse o CFPB.
Outra maneira pela qual a Southern supostamente prejudicou os consumidores foi direcionando clientes com probabilidade de refinanciamento e fazendo propaganda falsa de refinanciamentos como novos começos, disse a agência.
O CFPB convida os consumidores a enviar reclamações sobre produtos e serviços financeiros ao seu site ou ligando para 855-411-CFPB (2372).
Enquanto isso, a ANBLE recentemente publicou dicas de gestão de dívidas pessoais, que incluem o uso de um orçamento ou rastreador de gastos para medir o desempenho e fornecer informações sobre áreas que podem precisar de melhorias.
CONTEÚDO RELACIONADO
- Banco da América Multado por Taxas Abusivas e Contas Falsas
- Conheça Seus Direitos na Cobrança de Dívidas
- CFPB Processa Snap Finance e Prehired por Alegadamente Enganar Consumidores
/cloudfront-us-east-2.images.arcpublishing.com/reuters/GVKICA4HJFPGHDMPJBJL2VRHVQ.jpg)
