Documentos que você precisa alterar quando se casar uma lista de verificação
Lista de verificação de documentos para alterar após o casamento
Quando se trata de casamentos, outubro é o novo junho. Em 2022, outubro foi o mês mais popular para se casar, e 43% dos casamentos ocorreram entre setembro e novembro, de acordo com uma pesquisa do TheKnot.com.
Não importa quando você se casa, você terá que fazer muita papelada. Colie Christiansen fundou a NewlyNamed, que fornece um kit projetado para simplificar o processo, depois de ter que passar horas online e tirar um dia de folga do trabalho para localizar e arquivar os documentos que ela precisava atualizar após seu casamento.
Aqui estão alguns dos documentos mais importantes que você deve alterar depois de se casar.
Cartão do Seguro Social. Se você mudar seu nome depois de se casar, certifique-se de notificar a Administração do Seguro Social do seu novo nome legal. Para atualizar o nome no seu registro do Seguro Social, você precisará fornecer sua identificação com foto, certidão de nascimento e certidão de casamento.
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Depois de reunir esses documentos, baixe e preencha o Formulário SS-5. Leve todos os documentos ao seu escritório local do Seguro Social (encontre em www.ssa.gov/locator). Você deve receber seu novo cartão do Seguro Social em 10 a 14 dias úteis.
Tome essa medida antes de apresentar sua primeira declaração de imposto como casal. Se o nome na sua declaração de imposto não corresponder ao nome arquivado no Seguro Social, o IRS pode atrasar o processamento da sua declaração, o que também atrasará qualquer reembolso ao qual você tenha direito.
Carteira de motorista e contas bancárias. Depois de obter seu novo cartão do Seguro Social, leve-o e sua carteira de motorista atual ao departamento de veículos automotores (DMV) do seu estado para obter uma nova carteira com seu nome correto. Você pode usar isso, juntamente com seu novo cartão do Seguro Social, para atualizar o nome em suas contas bancárias.
Testamentos e fundos de confiança. Depois de se casar, você provavelmente vai querer atualizar seu testamento ou fundo de confiança para nomear seu cônjuge como beneficiário, diz Flavio Landivar, consultor financeiro sênior da Evensky & Katz/Foldes Wealth Management. Você pode querer entrar em contato com um advogado de sucessões para discutir como seu estado civil afetará seu plano patrimonial.
Seguros. O casamento é considerado um “evento de vida qualificativo”, o que significa que você deve poder adicionar seu cônjuge ao plano de seguro saúde fornecido pelo empregador sem ter que esperar por um período de inscrição aberta. (A maioria dos planos permite que você adicione um cônjuge, mas verifique se isso aciona uma taxa adicional.) Se você e seu cônjuge tiverem seguro saúde fornecido pela empresa, revise cada plano para determinar se faz sentido usar apenas um plano em vez de dois.
Se você tiver uma apólice de seguro de vida, provavelmente desejará nomear seu cônjuge como beneficiário. Revise quaisquer apólices que você e seu cônjuge tenham para determinar se você deseja mantê-las, diz Landivar. “Pode ser sensato escolher uma apólice para os dois que tenha as melhores taxas e benefícios”, diz ele.
Formulários de impostos. No prazo de 10 dias após o casamento, você deve fornecer ao seu empregador um novo Formulário W-4, que determina quanto imposto de renda será retido de seus salários. Você não é obrigado a alterar sua retenção após o casamento, mas sua renda combinada pode afetar a quantidade que você deve ter retida para evitar pagar impostos insuficientes (ou excessivos). Um contador público certificado ou agente inscrito pode ajudá-lo a esclarecer os detalhes, ou use o estimador de retenção do IRS.
Observação: Este artigo primeiro apareceu na Revista de Finanças Pessoais da ANBLE, uma fonte mensal confiável de conselhos e orientações. Assine para ajudá-lo a ganhar mais dinheiro e manter mais do dinheiro que você ganha aqui.
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