Estoque, dívida privada, financiamento estrangeiro as empresas de médio porte estão procurando dinheiro onde podem, à medida que a inflação e as taxas de juros aumentam.

Médio porte empresas estão buscando financiamento devido ao aumento da inflação e das taxas de juros.

Embora a inflação geralmente seja discutida em termos do impacto nos consumidores, é importante lembrar que o impacto não está isolado apenas para a pessoa comum na rua. Também afeta as empresas para as quais essas pessoas trabalham e compram bens ou serviços, a grande maioria das quais são corporações de médio porte.

Pequenas e médias empresas representam 90% de todas as empresas e são responsáveis por quase 70% dos empregos e do produto interno bruto global, de acordo com o Fórum Econômico Mundial. No entanto, devido ao seu menor porte, as PMEs muitas vezes são desproporcionalmente afetadas pela turbulência econômica.

Com as pressões inflacionárias, vêm uma série de mudanças na política monetária nacional, que tentam controlar a inflação. As taxas de juros aumentaram significativamente nos últimos 12 meses. A era do acesso barato ao capital, uma ressaca da Grande Crise Financeira, chegou ao fim.

Uma resposta natural à inflação é a conservação fiscal e a prudência em todo o sistema bancário. Isso então leva à necessidade de inovar no financiamento, examinando cuidadosamente as estruturas de capital e as opções de financiamento disponíveis para empresas que normalmente não têm acesso fácil aos mercados de capitais públicos, como as grandes corporações.

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Temos visto um aumento nas corporações de médio porte buscando diversificar suas estruturas de capital, incluindo opções de financiamento de menor custo por meio de emissões de dívida em diversas moedas ou considerando fontes de financiamento que talvez não fizessem parte de suas rotas tradicionais de captação de recursos. Por exemplo, a dívida privada é uma área que tem crescido.

As empresas de médio porte estão se movendo em direção a soluções de otimização de liquidez para reduzir sua dependência excessiva de linhas de crédito, incluindo pooling notional ou equilíbrio alvo. Isso lhes permite redistribuir geograficamente os volumes de caixa e reduzir a exposição a descobertos. Os tesoureiros também estão buscando melhores retornos sobre ativos, equilibrando riscos de contraparte e requisitos de liquidez. Temos observado um aumento do interesse em opções de investimento de curto prazo e mais líquidas, como depósitos a prazo.

Outra abordagem comum é uma estratégia para mitigar o impacto da inflação nas cadeias de suprimentos, acumulando matérias-primas. No entanto, essa abordagem pode resultar em custos mais altos e maior necessidade de liquidez, o que leva a uma necessidade de capital de giro adicional.

Embora garantir financiamento seja uma parte do quebra-cabeça, frequentemente dizemos aos nossos clientes que encontrar eficiências e pensar criticamente sobre o que é necessário e o que pode ser dispensado é fundamental para enfrentar os ventos contrários atuais. Abandonar “projetos de hobby” e focar em investir em sua proposição ou produto principal é o que leva à resiliência. Sejam brutais e honestos consigo mesmos e com suas equipes – isso lhes servirá bem a longo prazo.

Aumentar a flexibilidade em seu modelo operacional também pode ajudar, pois você pode mudar de direção e investir alinhado com as tendências que está observando em seus segmentos de receita e em sua indústria em geral. Com a agitação que vimos nos últimos quatro anos, ficou abundante mente claro: as empresas ágeis, aquelas que não estão presas a planos de cinco anos ou rígidas em seus objetivos, são as que sobrevivem e até prosperam.

Ser ágil e flexível também significa ter a capacidade de identificar oportunidades e estar em uma posição para aproveitá-las. Isso é especialmente verdade para corporações de médio porte maiores ou mais sofisticadas, que podem encontrar, em meio a essas pressões econômicas, oportunidades de crescimento inorgânico. Olhe ao redor. Pense em seus pares menores ou empresas complementares em seu setor que podem agregar valor à sua proposta de valor. Estamos em um mercado comprador, portanto, oportunidades de expansão estratégica e cuidadosamente considerada devem ser consideradas.

Embora a inflação mais alta traga seu próprio conjunto de desafios para as corporações de médio porte, também traz oportunidades para otimizar as operações, impulsionar eficiências e pensar verdadeiramente no que sua empresa representa e no que você pretende trazer para o mundo e seus clientes.

Tasnim Ghiawadwala é a chefe global do Citi Commercial Bank.

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