Morgan Stanley lançará chatbot de IA para atrair os ricos

Morgan Stanley lançará chatbot IA para atrair os ricos.

NOVA YORK, 7 de setembro (ANBLE) – Clientes ricos que vão a um banqueiro do Morgan Stanley para discutir seus investimentos podem em breve ter uma experiência diferente: conversar com um chatbot.

Depois de testá-lo com 1.000 consultores financeiros por alguns meses, o banco lançará um bot de inteligência artificial generativa este mês, desenvolvido em parceria com os criadores do ChatGPT, OpenAI. Os detalhes do programa ainda não foram divulgados.

Com a permissão dos clientes, o bot eventualmente criará um resumo da reunião a partir da conversa, redigirá um e-mail de acompanhamento sugerindo os próximos passos, atualizará o banco de dados de vendas, agendará uma próxima consulta e aprenderá a ajudar os consultores a gerenciar as finanças dos clientes em áreas como impostos, economia para aposentadoria e heranças.

Enquanto isso, os banqueiros podem usar o chatbot para encontrar rapidamente pesquisas ou formulários, em vez de vasculhar centenas de milhares de documentos.

“O impacto (da IA) será muito significativo”, potencialmente comparável ao advento da internet, disse Sal Cucchiara, diretor de informações de wealth e investment management do Morgan Stanley, que está entre os executivos impulsionando a incursão do banco na IA.

Cucchiara, encarregado de escanear constantemente o Vale do Silício em busca de possíveis fornecedores de tecnologia, conheceu os executivos da OpenAI em 2022, antes que o aplicativo de rápido crescimento ChatGPT fosse amplamente utilizado.

“Rapidamente ficou claro que precisávamos fazer parceria com eles, eles estavam muito à frente de todos os outros”, disse ele.

Andy Saperstein, co-presidente do Morgan Stanley e responsável pela gestão de patrimônio, voou para a Califórnia para discutir uma parceria com o CEO da OpenAI, Sam Altman, e Boris Power, um membro técnico da equipe da empresa.

Eles assinaram um acordo no verão passado, no qual o Morgan Stanley tem acesso preferencial no desenvolvimento de produtos para gestão de patrimônio. Executivos das duas empresas comemoraram em um jantar oferecido por Saperstein, que é um candidato a se tornar o próximo CEO do banco.

A OpenAI se recusou a comentar.

Embora o bot forneça insights e suporte administrativo aos consultores financeiros, o aconselhamento de investimento continuará sendo atribuição dos humanos.

“O consultor continua no centro”, disse Cucchiara. Por enquanto, os funcionários veem a tecnologia como uma ferramenta útil e não estão preocupados em serem substituídos por bots, segundo ele.

CORRIDA DO PATRIMÔNIO

A iniciativa de IA faz parte da estratégia do Morgan Stanley para impulsionar sua divisão de patrimônio, onde a receita líquida aumentou 16% para uma marca recorde no segundo trimestre e os novos ativos de clientes cresceram US$ 90 bilhões.

O CEO James Gorman, que liderou uma série de grandes negócios que direcionaram mais dinheiro para o negócio de patrimônio, tem como objetivo atingir US$ 10 trilhões em ativos sob gestão.

O Morgan Stanley não está sozinho em seus esforços de IA. Enquanto os bancos já usam IA para processar números, detectar fraudes e analisar transações de clientes, os gigantes de Wall Street estão desenvolvendo usos mais sofisticados de IA generativa capaz de gerar texto, imagens e outros dados.

O JPMorgan Chase (JPM.N) nomeou Teresa Heitsenrether como sua diretora de dados e análise em junho para liderar a adoção de IA no maior banco dos Estados Unidos. A assistente virtual Erica, do concorrente Bank of America (BAC.N), teve mais de um bilhão de interações com clientes desde sua introdução em 2018.

Além disso, a Moody’s Analytics também está trabalhando com a OpenAI e a Microsoft para desenvolver um assistente de pesquisa que pode ser usado pelos clientes, disse Nick Reed, seu diretor de produtos.

Os grandes bancos são os mais avançados entre as empresas financeiras em sua adoção de IA, mas gestores de ativos, traders e seguradoras também estão implementando, disse Michael Abbott, líder de serviços bancários globais na empresa de consultoria Accenture.

“Estamos começando a ver serviços ao cliente liderados por inteligência artificial se espalharem entre os maiores bancos”, disse Abbott, que está trabalhando em centenas de estudos de caso com bancos que buscam usar IA.

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