A maioria dos depositantes na Turquia voltaram para o mercado cambial depois de sair do esquema da lira

Most depositors in Turkey returned to the foreign exchange market after leaving the lira scheme.

ISTAMBUL, 4 de setembro (ANBLE) – Os depositantes turcos converteram principalmente fundos de volta para dólares no mês passado, quando retiraram das contas de depreciação protegidas pelo estado, de acordo com dados iniciais e banqueiros seniores, à medida que Ancara começa a desativar o esquema em uma ampla mudança de política.

Desde que o presidente Tayyip Erdogan foi reeleito em maio, as autoridades aumentaram as taxas de juros drasticamente sob a mudança de política e estabeleceram o objetivo de reduzir os cerca de US$ 130 bilhões em liras atualmente mantidos nas contas, conhecidas como KKM.

O banco central protege os depósitos da depreciação sob o KKM, adotado no final de 2021 para conter uma histórica queda da moeda.

Mas desde então, a lira perdeu mais 50% de seu valor – incluindo 25% desde as eleições deste ano – aumentando os custos do esquema e testando a confiança na moeda exatamente quando as autoridades estão buscando reforçá-la.

Dois dos banqueiros seniores disseram à ANBLE que, desde a eleição, o banco central tem continuado a vender moeda estrangeira para os credores a fim de atender à demanda daqueles que estão fechando as contas do KKM.

Segundo um dos banqueiros, 20% das contas do KKM que foram inicialmente convertidas para liras a partir de moeda estrangeira foram encerradas em agosto. Destas, cerca de dois terços foram convertidos de volta para moeda estrangeira, enquanto o restante foi movido para contas regulares em liras, de acordo com três banqueiros.

Um ex-depositante do KKM que preferiu não se identificar disse que encerrou sua conta porque ela deixou de parecer valer a pena.

“Eu não ganhei nada depois de algum tempo e então ficou assustador ficar no KKM, então tirei todo o meu dinheiro e voltei para dólares”, disse a pessoa.

CONFIANÇA

O banco central está liderando a mudança para políticas mais ortodoxas após uma série de quedas da lira e inflação em alta. Ele deseja reduzir o volume do KKM para aprimorar a eficácia de seu mecanismo de transmissão monetária.

O volume dessas contas diminuiu 1,1%, ou 40 bilhões de liras, para 3,37 trilhões de liras na semana até 25 de agosto, mostram dados do regulador BDDK.

Em termos de dólar, o volume das contas do KKM está em um recorde de US$ 127,6 bilhões, ou 26% dos depósitos totais.

Os banqueiros disseram à ANBLE que alguns credores estavam pagando uma taxa de juros anual de até 45% para aqueles que converteram seus fundos mantidos no KKM em depósitos em liras, com a taxa de depósitos de até três meses subindo cerca de 10 pontos na última semana.

Mas eles disseram que os depositantes estavam cautelosos em transferir fundos para contas de depósito em liras neste momento, dadas as expectativas de que as taxas de depósito aumentem ainda mais. Mais pessoas irão migrar para contas em liras normais – em vez de dólares – à medida que isso acontecer, acrescentaram.

Na semana que terminou em 25 de agosto, os depósitos em moeda estrangeira de residentes e empresas domésticas aumentaram em US$ 4,78 bilhões, de acordo com dados oficiais.

As reservas internacionais líquidas do banco central aumentaram rapidamente de níveis negativos no início de junho. Mas essa tendência parou em agosto em um pico superior a US$ 15,7 bilhões, à medida que mais contas do KKM foram fechadas.

Nas últimas três semanas, as reservas cambiais líquidas do banco central caíram US$ 1,4 bilhão, para US$ 14,3 bilhões.

Separadamente, de acordo com dados de balanço do primeiro semestre de alguns bancos e cálculos da ANBLE, três quartos dos US$ 127,6 bilhões mantidos no sistema KKM foram inicialmente convertidos de moeda estrangeira, e não de liras.

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