Revisão de Negociação Autodirigida Axos

Revisão de Negociação Axos

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Conclusão: O Axos Invest é ideal para investidores que preferem uma abordagem mais passiva e para traders autônomos que desejam construir riqueza sem taxas excessivas. A plataforma também é adequada para usuários existentes do Axos Bank, graças à funcionalidade de vinculação de contas e recompensas de juros para aqueles com contas correntes. No entanto, suas ofertas de carteiras automatizadas não incluem orientação contínua de consultores humanos.

Axos Invest: Classificação Geral

O Axos Invest é adequado para você?

O Axos Invest é uma plataforma de propriedade da Axos Financial que oferece investimento automatizado, negociação sem comissões e muito mais. Ele adquiriu o robô consultor Wisebanyan em 2019. O Axos oferecia principalmente carteiras automatizadas antes de lançar a negociação autônoma em 2021.

Além disso, a empresa possui uma opção avançada de negociação, o Axos Elite, para investidores mais experientes, e os usuários poderão aproveitar a margem e a negociação de opções.

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A plataforma é uma excelente escolha tanto para usuários existentes do Axos Bank quanto para investidores em potencial que desejam ter acesso a negociações autônomas de baixo custo e investimento automatizado. Por exemplo, se você tiver uma conta de verificação de recompensas do Axos Bank, você receberá um APY mais alto (você pode ganhar até 3,30% de APY) para cada conta de investimento que você abrir além dela.

No entanto, um aspecto negativo a ser considerado é que os fundos mútuos custam US$ 9,95 por negociação e as opções custam US$ 1 por contrato. Além disso, se você estiver procurando orientação individual de consultores para carteiras automatizadas, precisará procurar em outro lugar.

Axos Invest vs. Betterment

Como o Betterment não oferece negociação autônoma, é melhor comparar os recursos automatizados das duas plataformas. As taxas anuais das plataformas são muito semelhantes, e tanto o Axos Invest quanto o Betterment oferecem recursos como rebalanceamento automático de carteira e colheita de perdas fiscais.

No entanto, com o Betterment, você terá acesso a uma variedade maior de tipos de contas. Por exemplo, o Betterment oferece todas as contas do Axos Invest, além de SEP IRAs, IRAs herdados e trusts. Você também poderá utilizar a orientação de um planejador financeiro individual e investir em criptomoedas com o Betterment. A orientação do planejador financeiro tem um custo adicional ou está incluída na conta premium.

Axos Invest vs. Wealthfront

O Axos Invest oferece tanto negociação autônoma quanto investimento automatizado. O Wealthfront pode ser uma escolha melhor para aqueles que procuram apenas aconselhamento robótico. O Wealthfront permite apenas negociação autônoma de ações, e você precisará abrir uma conta de investimento em ações separada.

No que diz respeito às taxas anuais de investimento automatizado, o Axos Invest é um pouco mais barato que o Wealthfront. No entanto, com o Wealthfront, você terá acesso a uma variedade maior de tipos de contas (por exemplo, ele oferece todos os tipos de contas disponíveis nas carteiras gerenciadas do Axos Invest, mas você também pode configurar SEP IRAs, trusts e planos 529) e opções de investimento.

Formas de Investir com o Axos Invest

Negociação Autônoma

O Axos Invest oferece uma seleção sólida de investimentos para aqueles que gostam de negociar por conta própria. Embora seus tipos de investimento – que atualmente incluem ações, ETFs, opções e fundos mútuos – não sejam tão abrangentes quanto as ofertas de outras plataformas populares como Vanguard e Fidelity, eles ainda são uma opção bastante forte para usuários que desejam taxas baixas.

Você poderá negociar ações e ETFs sem comissões, mas o Axos Invest deixa a desejar quando se trata de suas taxas de opções e fundos mútuos. A maioria das plataformas de investimento competitivas cobra US$ 0,65 ou menos por contrato de opções. O Axos cobra US$ 1 para usuários de contas padrão. Além disso, os fundos mútuos custarão US$ 9,95 por negociação.

Atualmente, ele oferece contas individuais e conjuntas, IRAs tradicionais, IRAs Roth e IRAs de transferência.

Axos Elite

A plataforma também oferece negociação com margem, mas você precisará assinar o Axos Elite para aproveitar. O Axos Elite é ideal para traders mais avançados que desejam ter acesso a vantagens como horário estendido de negociação, taxas mais baixas e pesquisas e análises de mercado.

O programa de associação, que custa US$ 10 por mês, também oferece dados de mercado em tempo real, e suas pesquisas de investimento vêm principalmente do TipRanks™. Você pode negociar até as 19h (ET) com seu horário estendido de negociação, e os usuários do Axos Elite obtêm uma taxa de contrato de opções mais baixa de US$ 0,80.

Portfólios Gerenciados

As ofertas automatizadas de portfólios da Axos Invest estão alinhadas com as de muitos dos principais robo-advisors. A conta cria um portfólio personalizado de ETFs (mais de 30 classes de ativos estão disponíveis) com base em seus objetivos pessoais, horizonte de tempo e tolerância ao risco. Além disso, ele reequilibra seu portfólio e faz ajustes para mantê-lo no caminho certo com os objetivos de curto ou longo prazo que você selecionou.

Embora o requisito mínimo de $500 seja um pouco alto em comparação com plataformas como SoFi Automated Investing, Ally Invest Managed Portfolios e Fidelity Go, a Axos Invest compensa isso com sua taxa anual competitiva de 0,24%.

Seus portfólios também oferecem colheita de perdas fiscais (esse recurso reduz sua carga tributária substituindo ETFs com crescimento negativo por fundos semelhantes) e você pode automatizar IRAs tradicionais e Roth.

Axos Invest: É Confiável?

O Better Business Bureau atribui à Axos Invest uma classificação C para refletir sua opinião sobre a forma como a empresa interage com seus clientes. O BBB atribui sua classificação ao fato de ter recebido 15 reclamações, duas das quais não foram resolvidas.

Embora as classificações do bureau não garantam se uma empresa será confiável ou terá bom desempenho, eles também consideram vários outros fatores. Esses incluem tipo de negócio e tempo de existência, licenciamento e ações governamentais, questões publicitárias e histórico de reclamações de clientes.

Axos Invest resolveu um total de 15 reclamações nos últimos três anos. Ela resolveu nove reclamações nos últimos 12 meses e atualmente possui duas reclamações não resolvidas. O histórico da plataforma está livre de grandes escândalos.

Axos Invest – Perguntas Frequentes (FAQ)

Termos Relacionados

• ETFs: Esses fundos geralmente contêm uma combinação de ações, títulos e commodities. Você pode investir em dois tipos de ETFs: ETFs baseados em índices e ETFs gerenciados ativamente. 
• Negociação de margem: Com a negociação de margem, você pode obter poder de compra adicional ao tomar emprestado dinheiro para fazer negociações, mas as corretoras usam os investimentos que você compra como garantia.
• IRA: Qualquer pessoa acima de 18 anos com renda tributável pode abrir uma IRA. Investidores individuais podem utilizar contas como IRAs tradicionais e Roth e obter várias vantagens fiscais no processo. Ambos permitem contribuir até $6.000 por ano (ou $7.000 para aqueles com 50 anos ou mais). Além disso, pequenas empresas e indivíduos autônomos terão acesso a outros tipos de IRAs, como SEP IRAs e SIMPLE IRAs.
• Robo-advisor: Também conhecidos como portfólios de investimento automatizados, essas contas dependem de algoritmos computacionais e/ou supervisão especializada para criar portfólios personalizados e autogerenciáveis para investidores que preferem não se envolver diretamente.

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