Revisão do cartão Blue Cash Preferred® da American Express altas recompensas em dinheiro de volta em supermercados dos EUA e serviços de streaming.

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Blue Cash Preferred® Card from American Express: Visão geral

TAXA DE JURO ANUAL

Intro: Taxa de juro introdutória de 0% nos primeiros 15 meses a partir da data de abertura da conta (após esse período, a taxa de juro variável será de 19,24% a 29,99%)
Compra: 19,24% a 29,99% Variável
Transferência de saldo: Taxa de juro introdutória de 0% nas transferências de saldo nos primeiros 12 meses a partir da data de abertura da conta (após esse período, a taxa de juro variável será de 19,24% a 29,99%) com uma taxa de $5 ou 3% do valor de cada transferência, o que for maior
Adiantamento em dinheiro: 29,99% com uma taxa de $10 ou 5% do valor de cada adiantamento em dinheiro, o que for maior
Penalidade: até $40 por pagamentos atrasados e devolvidos

Taxa anual: Taxa anual introdutória de $0 para o primeiro ano, depois $95

Taxa de transação estrangeira: 2,7% de cada transação após conversão para dólares americanos

Compre agora, pague depois: Sem taxa no primeiro ano, depois 1,33% de cada compra

O Cartão Blue Cash Preferred® da American Express ajuda os usuários a superar a taxa anual de $95 com recompensas em dinheiro alto obtidas em compras de supermercado, serviços de streaming, gasolina e transporte. Portanto, se essas forem suas categorias principais de gastos, dê uma olhada neste cartão. Apenas certifique-se de ganhar o suficiente em recompensas para compensar a taxa anual, que começa após o primeiro ano.

Se você usa Disney+, Hulu ou ESPN+, o Cartão Blue Cash Preferred® também oferece até $7 de crédito na fatura a cada mês quando você gasta $12,99 ou mais por meio do serviço. Além disso, você pode obter até $10 em créditos na fatura a cada mês em que pagar uma associação de academia Equinox+ por meio da sua conta American Express. Esses benefícios adicionais estão sujeitos a alterações ou cancelamento, portanto, verifique se eles ainda estão disponíveis antes de fazer a solicitação.

Para ver as taxas e tarifas do Cartão Blue Cash Preferred® da American Express, consulte esta página.

Cartão Blue Cash Preferred® da American Express: Recompensas

O Cartão Blue Cash Preferred® da American Express não se preocupa com categorias rotativas. Em vez disso, você recebe 6% de reembolso em dinheiro em compras de supermercado e serviços de streaming selecionados, além de 3% de reembolso em dinheiro em gasolina e transporte. Todas as outras compras rendem 1% de reembolso em dinheiro.

No entanto, há limitações para cada uma dessas categorias. Por exemplo, você só recebe 6% de reembolso nos primeiros $6.000 em compras de supermercado por ano e nem todos os serviços de streaming se qualificam. Você também não receberá os 6% completos se agrupar seu serviço de streaming com outro produto ou tiver a cobrança feita por uma terceira parte, como uma empresa de TV a cabo. Você também não ganhará recompensas extras em postos de gasolina associados a supermercados ou clubes de atacado, então não leve este cartão para a Costco para abastecer.

O Cartão Blue Cash Preferred® da American Express oferece um bônus?

Novos titulares de cartão podem obter um crédito de $250 na fatura após gastar $3.000 em compras com o novo cartão nos primeiros 6 meses. O bônus é concedido como um crédito na fatura de oito a 12 semanas após atingir o limite de gastos, desde que sua conta não esteja atrasada na época.

Como resgatar as recompensas do Cartão Blue Cash Preferred® da American Express

Você só pode resgatar recompensas do Cartão Blue Cash Preferred® da American Express como crédito em fatura, tornando-o um dos programas de recompensas em dinheiro de volta mais restritivos disponíveis. Além disso, você só pode aplicar as recompensas ao valor que você deve acima do pagamento mínimo, porque você ainda precisa pagar o mínimo devido a cada mês.

Benefícios adicionais

O Cartão Blue Cash Preferred® da American Express não para apenas com seus 6% de reembolso em dinheiro em compras elegíveis. Os membros do cartão também são elegíveis aos seguintes benefícios:

Crédito Disney Bundle de $84: Ganhe até $7 de crédito em fatura por mês (até $84 de volta por ano) após gastar $12.99 ou mais por mês em uma assinatura elegível para o pacote Disney, que inclui DisneyPlus.com, Hulu.com ou Plus.espn.com usando seu Cartão Blue Cash Preferred®. Inscrição necessária.
Crédito Equinox+ de $120: Receba até $10 de volta por mês que você pagar por uma assinatura Equinox+ através da sua conta American Express.
Proteção de devolução: Se um vendedor não aceitar a devolução dentro de 90 dias da compra, a American Express pode reembolsá-lo em até $300, com um máximo de $1.000 por ano.
Seguro de perda e danos em aluguel de carros: Alugue um carro com seu cartão American Express e você será automaticamente coberto por danos ou roubo do carro em um território coberto.
Central de assistência global: Obtenha assistência de emergência e coordenação 24/7 sempre que estiver a mais de 100 milhas de casa.
Enviar e Dividir: Envie dinheiro e divida compras com outro usuário do Venmo ou PayPal diretamente pelo aplicativo Amex
Pagá-lo: Pague pequenas compras à medida que as fizer pelo aplicativo Amex, enquanto ainda ganha recompensas.
Planejá-lo: Divida compras de $100 ou mais em parcelas mensais por uma taxa financeira fixa de até 1,33% do valor do plano.

O Cartão Blue Cash Preferred® da American Express é adequado para você?

O Cartão Blue Cash Preferred® da American Express oferece recompensas em dinheiro de volta altas, mas vem com limitações. Embora aqueles que gastam muito em supermercados e serviços de streaming possam desfrutar de 6% de reembolso em dinheiro, você precisará ganhar recompensas suficientes para compensar a taxa anual de $95. Isso pode ser um desafio quando você só ganha 6% de reembolso em dinheiro nos primeiros $6.000 de compras em supermercados a cada ano. Por exemplo, essas recompensas chegam a no máximo $180 por ano, o que significa que sua conta mensal de supermercado deve ser de pelo menos $250 a $300 para anular a taxa anual.

O cartão também só permite que você resgate recompensas como crédito em fatura, o que pode não atrair todos os usuários, como aqueles que gostam de usar recompensas para compras de viagem. Provavelmente, este não é o cartão para viajantes frequentes, pois oferece benefícios de viagem limitados e possui uma taxa de transação estrangeira de 2,7%.

Cartões de crédito similares ao Cartão Blue Cash Preferred® da American Express

Se você deseja um cartão de crédito com recompensas em dinheiro de volta, existem outras opções que podem se adequar melhor.

Cartão Wells Fargo Active Cash® vs. Cartão Blue Cash Preferred® da American Express

A principal vantagem do Cartão Wells Fargo Active Cash® sobre o Cartão Blue Cash Preferred® da American Express é que o cartão Wells Fargo não possui taxa anual. Isso significa que todas as recompensas em dinheiro de volta que você ganhar podem ir diretamente para o seu bolso. O cartão Wells Fargo ganha apenas 2% de reembolso em dinheiro, mas isso se aplica a todas as compras, então você não precisa se preocupar com categorias de recompensas.

Você pode resgatar as recompensas do Cartão Wells Fargo Active Cash® de várias maneiras, incluindo créditos em fatura, cartões-presente, para novas compras ou até mesmo como uma quantia em dinheiro única. Portanto, há muito mais flexibilidade do que com o Cartão Blue Cash Preferred® da American Express, que só permite que você aplique as recompensas em direção a um crédito em fatura.

O Cartão Wells Fargo Active Cash® também oferece uma taxa de juros introdutória de 0% por 15 meses, em comparação com apenas 12 meses com o Cartão Blue Cash Preferred®. No entanto, o cartão Wells Fargo é uma opção ainda menos ideal para viajantes, com sua taxa de transação estrangeira de 3% em comparação com 2,7% no Cartão Blue Cash Preferred®.

Capital One Savor Rewards vs. Cartão Blue Cash Preferred® da American Express

O Cartão de Crédito Capital One Savor Cash Rewards é outro cartão de recompensas em dinheiro de volta com alto rendimento. Ele também possui uma taxa anual de $95, mas oferece aos usuários 4% de reembolso em dinheiro ilimitado em restaurantes, entretenimento e serviços de streaming selecionados. Então, se você gasta mais comendo fora do que em supermercados, o Cartão Capital One Savor pode ser melhor para você do que o Cartão Blue Cash Preferred®.

No entanto, não há oferta de introdução para uma taxa anual de $0 ou APR reduzido com o Capital One Savor Rewards, então você começa a pagar imediatamente, enquanto você obtém 12 meses sem taxa anual e 0% de APR com o Blue Cash Preferred® Card.

Por outro lado, o cartão Capital One Savor Rewards é melhor para levar quando você viaja, pois não tem taxas de transação estrangeira. Você também tem acesso ao Capital One Travel, onde pode reservar viagens por uma taxa mais baixa e potencialmente ganhar mais recompensas.

Perguntas frequentes

O que é o limite de 6% no Blue Cash Preferred® Card da American Express?

O Blue Cash Preferred® Card da American Express limita o cash back de 6% ganho em supermercados americanos aos primeiros $6.000 gastos a cada ano. Depois de atingir esse limite, você ganha apenas 1% de volta em compras de supermercado.

Quanto custa o Blue Cash Preferred® Card da American Express?

O Blue Cash Preferred® Card da American Express cobra uma taxa anual de $95 após o primeiro ano. Além disso, você pode incorrer em outras taxas, como taxas de transferência de saldo, taxas de adiantamento em dinheiro, taxas de transação estrangeira e taxas de juros.

O Blue Preferred® Card da American Express vale a pena?

Para que o Blue Cash Preferred® Card da American Express valha a pena, você precisaria ganhar mais de $95 em recompensas em dinheiro de volta a cada ano para cobrir o custo da taxa anual. Pessoas que gastam muito em supermercados, serviços de streaming ou Equinox+ podem achar fácil atingir esse valor devido às altas recompensas nessas categorias.

Observe que os detalhes do cartão são precisos a partir da data de publicação, mas estão sujeitos a alterações a qualquer momento, a critério do emissor. Antes de se candidatar, entre em contato com o emissor do cartão para verificar taxas, tarifas e benefícios.

Os termos se aplicam aos benefícios e ofertas da American Express. A inscrição pode ser necessária para determinados benefícios e ofertas da American Express. Visite americanexpress.com para saber mais.

A elegibilidade e o nível de benefícios variam de acordo com o cartão. Termos, condições e limitações se aplicam. Visite americanexpress.com/benefitsguide para mais detalhes. Seguro fornecido pela Amex Assurance Company.

Revisão do cartão Blue Cash Preferred® da American Express altas recompensas em dinheiro de volta em supermercados dos EUA e serviços de streaming.