Revisão E*TRADE 2023

Nossos especialistas respondem perguntas de investidores e escrevem análises imparciais de produtos (veja como avaliamos os produtos de investimento). Promoção paga para não-clientes: Em alguns casos, recebemos uma comissão de nossos parceiros. Nossas opiniões são sempre nossas próprias.

Conclusão: E*TRADE é uma ótima opção para traders ativos interessados em ações, ETFs, opções e muito mais com baixo custo. As ofertas de carteiras gerenciadas e automatizadas da corretora online chamadas E*TRADE Core podem ser uma boa opção também para investidores passivos. Uma desvantagem, no entanto, é que traders de opções infrequentes pagarão mais por contratos de opções.

Sobre a E*TRADE

E*TRADE é uma corretora online que oferece uma ampla seleção de contas e opções de investimento principalmente para investidores ativos e pequenas empresas. Dito isso, investidores passivos também podem se beneficiar das carteiras automatizadas da E*TRADE Core, pois é um dos melhores robo-advisors para dispositivos móveis.

A corretora é uma opção de baixo custo, com um mínimo de conta de $0 e negociações sem comissão em ações listadas nos EUA, ETFs e fundos mútuos. Mas você também pode comprar e vender fundos mútuos, títulos, CDs, IPOs e futuros. Se você é novo em investimentos, a E*TRADE oferece uma infinidade de gráficos interativos, mais de 100 estudos técnicos, rastreadores de mercado e mais conteúdo educacional.

Você terá acesso a ferramentas avançadas de gráficos e recursos de investimento, como contas de simulação de negociação, analisador de carteira, ferramenta de rebalanceamento de carteira e mais. Além disso, a E*TRADE permite negociação com margem, que vem com sua própria variedade de calculadoras de margem e ferramentas de análise. Mas não oferece recursos de colheita de perdas fiscais.

O aplicativo móvel da E*TRADE está disponível em dispositivos iOS e Android.

Se a plataforma da E*TRADE não oferece o que você procura, confira as escolhas do Insider para as melhores corretoras online, bem como nossa lista dos melhores aplicativos de investimento.

A E*TRADE é adequada para você?

A E*TRADE é uma empresa de serviços financeiros que oferece corretagem online, aposentadoria e serviços de investimento para investidores e traders de varejo. A E*TRADE oferece IRAs, contas de corretagem, contas de aposentadoria para pequenas empresas, carteiras gerenciadas, carteiras automatizadas e mais.

As carteiras Core da E*TRADE (também conhecidas como robo-advisor da corretora) são ideais para investidores de longo prazo e sem necessidade de intervenção direta, com um horizonte de tempo de pelo menos um ano.

A corretora é uma ótima opção para fundos mútuos, pois oferece mais de 6.000 fundos sem taxas de transação. Mas você precisará de pelo menos $500 para o serviço de robo-consultoria, e a taxa de 0,30% não é tão competitiva em comparação com plataformas similares.

**E*TRADE:** Avaliação Geral

Prós e Contras da E*TRADE

Você não pode investir diretamente em criptomoedas com a E*TRADE, mas pode investir em ações e ETFs vinculados a criptomoedas.

**A E*TRADE é confiável?**

Personal Finance Insider leva em consideração as classificações do Better Business Bureau ao atribuir classificações de “ética” e o Better Business Bureau deu à E*TRADE uma classificação F em confiabilidade. Isso significa que o BBB atualmente recebeu a pontuação mais baixa possível.

No entanto, o órgão também afirma em seu site que suas classificações não garantem o desempenho ou a confiabilidade de uma empresa, portanto, é melhor fazer sua própria pesquisa também.

A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) alegou que a E*TRADE não tinha salvaguardas adequadas para evitar negociações manipuladoras em ações e futuros de dezembro de 2016 a 2021. Em 2022, a E*TRADE concordou em pagar $350.000 à FINRA para resolver as alegações.

Em 2021, a E*TRADE, juntamente com a Robinhood, Webull e TD Ameritrade, restringiu as negociações em Gamestop (GME) e AMC Entertainment (AMC). Essas foram duas ações que viram aumentos significativos nos preços das ações após membros de um fórum do Reddit conhecido como r/WallStreetBets colaborarem para impulsionar os preços das ações. Mas, assim como a Robinhood e as outras, o aplicativo de investimento eventualmente suspendeu as restrições de negociação nas ações.

**Formas de Investir com a E*TRADE**

Contas de Corretagem Autodirigidas

Com uma conta de corretagem autodirigida da E*TRADE, você pode negociar sem nenhum mínimo de conta ou comissões em ações, ETFs e opções. A E*TRADE fornece três plataformas de negociação gratuitas: Power E*TRADE, E*TRADE Web e E*TRADE Pro.

Você também terá acesso a uma ampla seleção de fundos mútuos, futuros, títulos, IPOs e certificados de depósito (CDs). A E*TRADE oferece aproximadamente 6.000 fundos mútuos.

A E*TRADE também oferece acesso a menores de idade por meio de suas contas de corretagem custodiadas. Pais ou responsáveis designados podem gerenciar essas contas, e elas vêm com comissões de $0, vantagens fiscais e ferramentas de educação em investimentos.

Contas automatizadas de portfólio principal

Se você é um investidor passivo ou fã de conselhos automatizados (também conhecidos como robo-advisors), os Portfólios Principais da E*TRADE podem ser adequados para você. Essas contas – embora mais caras do que as contas de corretagem padrão – oferecem gerenciamento de portfólio personalizado e automatizado.

A conta de Portfólios Principais da E*TRADE usa um tipo de investimento: ETFs. A corretora utiliza classes de ativos que buscam gerar altos retornos ao longo do tempo (geralmente um mínimo de três anos), e oferece a opção de ETFs socialmente responsáveis ou ETFs de beta inteligente (ETFs de beta inteligente são fundos que visam superar o mercado de ações).

Além disso, a E*TRADE diz que seleciona ETFs analisando coisas como desempenho histórico, liquidez, erro de rastreamento e despesas.

Por exemplo, o investimento automatizado da E*TRADE oferece portfólios especializados para objetivos como construção de patrimônio, poupança para aposentadoria ou compra de uma casa. Você precisará de pelo menos $500 para configurar a conta e pagará uma taxa anual baseada em ativos de 0,30%. A conta de Portfólios Principais combina tecnologia automatizada e supervisão de especialistas da E*TRADE.

Seu requisito mínimo de $500 é razoável, mas maior do que outras contas automatizadas populares (por exemplo, SoFi Automated Investing, Ellevest e Betterment) que requerem $0 ou $1 para começar. Mas uma coisa a se observar é que você não poderá acessar orientações individuais de consultores. Você pode fazer isso com a opção de conta de Portfólios Mistos, mas precisará de pelo menos $25.000 para começar.

Quanto à elegibilidade do tipo de conta, contas de corretagem individuais, conjuntas e custodiadas se qualificam para os Portfólios Principais. Rollover IRAs, IRAs Tradicionais, IRAs Roth e SEP IRAs também são elegíveis. Você também pode ajustar sua tolerância ao risco e adicionar ou remover focos de investimento específicos a qualquer momento.

Você pode configurar os Portfólios Principais em dispositivos iOS ou Android.

Portfólios Gerenciados e Predefinidos

Se receber conselhos profissionais de consultores humanos parece bom para você, então os portfólios gerenciados da E*TRADE podem ser suficientes. A E*TRADE oferece três portfólios totalmente gerenciados:

Portfólios Mistos
Portfólios Dedicados
Portfólios de Renda Fixa.

Cada conta permite que você tenha acesso a consultores financeiros que ajustam seu portfólio de acordo com suas preferências e metas específicas, mas os requisitos mínimos de tamanho de conta são diferentes. Os mínimos de conta para esses portfólios variam de $25.000 a $250.000.

A E*TRADE também oferece portfólios pré-construídos de fundos mútuos ou ETFs. Esses portfólios não têm comissões e empregam estratégias de investimento conservadoras, moderadas e agressivas. Para configurar a conta, você precisará de um mínimo de $500 para fundos mútuos ou $2.500 para ETFs.

Contas de Poupança para Aposentadoria

A E*TRADE também oferece contas de poupança para aposentadoria para seus usuários. Você pode aproveitar várias IRAs, ou até mesmo transferir seu 401(k) ou plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador. A E*TRADE também oferece a opção de abrir contas de aposentadoria online, por telefone ou por correio.

Suas contas de aposentadoria incluem as seguintes: rollover IRAs, IRAs Roth, IRAs tradicionais, IRAs de beneficiários, E*TRADE Complete IRAs e IRAs para menores.

Um E*TRADE Complete IRA é uma conta de aposentadoria para investidores com mais de 59 anos e meio. Você deve ter uma IRA existente da E*TRADE para abrir uma Complete IRA. Além disso, você pode fazer retiradas sem penalidades a qualquer momento.

Coverdell ESA

O ESA da E*TRADE permite que você reserve fundos para seu filho, desde o jardim de infância até a pós-graduação. Você pode fazer contribuições anuais de até $2.000 com a conta, e também pode usar retiradas livres de impostos federais em despesas de educação qualificadas.

Você pode se inscrever para esta conta desde que sua renda esteja abaixo de $110.000 (para declarantes individuais) ou $220.000 (para declarantes conjuntos).

O E*TRADE também oferece acesso a investimentos para menores de idade por meio de contas de corretagem custodiais. Pais ou custodiantes designados podem gerenciar essas contas, e elas vêm com comissões de $0, vantagens fiscais e ferramentas de educação para investimentos.

Base de Clientes E*TRADE

Os serviços da E*TRADE estão disponíveis para investidores ativos e passivos, consultores de investimentos registrados (RIAs), participantes de planos de ações e administradores de planos de ações.

No que diz respeito aos RIAs, a E*TRADE atende a esses profissionais de duas maneiras – por meio da Liberty, sua plataforma de custódia, e da E*TRADE Advisor Network. A plataforma Liberty permite que os consultores gerenciem as contas dos clientes, e a rede de consultores da E*TRADE usa indicações para conectar consultores independentes a clientes em potencial.

Opções de Investimento

Com a E*TRADE, você pode investir em ações listadas nos EUA, títulos, fundos mútuos, ETFs, opções, futuros, IPOs e CDs. Existem negociações sem comissões em ações, ETFs e opções. Além disso, a maioria das negociações de fundos mútuos não tem taxas de negociação.

**Taxas da E*TRADE**

Uma conta de corretagem autodirigida da E*TRADE, incluindo opções de contas de aposentadoria, não requer nenhum valor mínimo de conta para começar a investir. No entanto, os Portfólios Principais da E*TRADE requerem um mínimo de $500 para abrir uma conta. Os mínimos de conta para portfólios gerenciados variam de $25.000 a $250.000.

As negociações de títulos custarão $1 por negociação secundária online, e a E*TRADE cobra até $0,65 por contrato de opções ($0,50 se você fizer 30 negociações por trimestre). Contratos de futuros custam $1,50 por contrato.

Os Portfólios Principais têm uma taxa anual fixa de consultoria de 0,30%.

Configuração de Conta e Interface do Usuário dos Portfólios Principais

O processo de configuração da conta é bastante simples com os Portfólios Principais. A E*TRADE faz uma série de perguntas sobre seus objetivos e preferências, e seu algoritmo cria um portfólio personalizado de ETFs que se alinha com sua tolerância ao risco.

A primeira pergunta – que pergunta sobre seus objetivos de investimento – oferece três opções: simplesmente acumular riqueza, economizar para a aposentadoria ou focar em um objetivo específico (você pode ajustar seus objetivos, prazo de investimento ou nível de risco a qualquer momento). Os Portfólios Principais então perguntam quanto você planeja investir inicialmente.

Para saber mais sobre seu nível de risco, a E*TRADE fornece um gráfico mostrando os retornos hipotéticos de um investimento de $100.000.

E*TRADE

Como indicado acima, os retornos de um ano no melhor caso para um investimento inicial de $100.000 seriam aproximadamente $124.000.

E*TRADE – Perguntas Frequentes (FAQs)

Como a E*TRADE se Compara

E*TRADE vs. TD Ameritrade

Tanto a E*TRADE quanto a TD Ameritrade são ideais para todos os tipos de investidores, já que cada corretora oferece uma ampla seleção de contas de corretagem autodirigidas, contas gerenciadas, IRAs e outros produtos para construção de patrimônio.

No entanto, a TD Ameritrade não oferece mais contas gerenciadas para novos clientes (devido à aquisição pela Schwab), mas a E*TRADE ainda permite que novos clientes se inscrevam para sua conta automatizada Core Portfolios. Você precisará configurar uma conta automatizada por meio da Charles Schwab se escolher abrir uma conta na TD Ameritrade.

E*TRADE vs. Betterment

Se você está focado apenas em conselhos automatizados, o Betterment pode ser uma opção ainda melhor (e mais barata). Não apenas seu plano digital não tem requisito mínimo de investimento e uma taxa de 0,25%, ele também oferece portfólios socialmente responsáveis, portfólios de criptomoedas e várias outras opções de portfólio.

A E*TRADE atende a mais tipos de investidores, no entanto, pois oferece uma gama mais ampla de opções de conta e tipos de investimento para escolher. Você estará limitado a investimentos automatizados com o Betterment.

Termos Relacionados

Ações: Ações representam ações de propriedade em empresas públicas e estão disponíveis em bolsas como a NASDAQ e NYSE. Você pode negociar ações por meio de corretoras online, consultores automatizados e outras plataformas de investimento.
Opções: Opções são contratos que permitem comprar ou vender um título a um determinado preço dentro de um determinado período de tempo. Alguns aplicativos de investimento, como o Firstrade, cobram $0 por contrato de opções, mas a maioria das corretoras online e aplicativos de investimento cobra entre $0,50 e $0,65 por contrato de opções.
ETFs: ETFs são compostos por uma combinação de ações, títulos, commodities e outros títulos. Assim como ações, você pode facilmente negociar ETFs durante o horário regular de negociação da bolsa de valores. No entanto, os ETFs geralmente são menos arriscados do que as ações, pois representam uma coleção de vários títulos.
Fundos mútuos: Fundos mútuos são cestas gerenciadas ativamente de vários títulos (por exemplo, ações, títulos e outros investimentos) que captam dinheiro de vários investidores. Eles normalmente têm um gerente profissional que opera e monitora o fundo.

Por que você deve confiar em nós: Como avaliamos a E*TRADE

Examinamos o aplicativo de investimento da E*TRADE usando a metodologia de classificação da Personal Finance Insider para plataformas de investimento, a fim de comparar e examinar tipos de conta, preços, opções de investimento e experiência geral do cliente ao analisar plataformas de investimento. As plataformas recebem uma classificação entre 0 e 5.

Plataformas de investimento geralmente oferecem diversos ativos, ferramentas de negociação, taxas e outros recursos. Algumas plataformas de investimento são mais adequadas para investidores avançados ou investidores ativos, enquanto outras podem ser mais adequadas para investidores iniciantes e investidores passivos. A E*TRADE foi avaliada com foco em como ela se saiu em cada categoria.

Revisão E*TRADE 2023