Na esteira do Credit Suisse, Suíça é orientada a se preparar melhor para falência bancária

Suíça é orientada a se preparar melhor para falência bancária após o caso do Credit Suisse.

BERN, 1 de setembro (ANBLE) – A Suíça foi instada a se preparar adequadamente para a falência de um grande banco na sexta-feira por um grupo de especialistas na sequência do colapso do Credit Suisse, mas seu relatório ao governo contornou uma reforma radical que alguns dizem ser necessária.

O UBS Group (UBSG.S) emergiu como o maior banco da Suíça no início deste ano, depois que o governo arranjou às pressas e parcialmente financiou sua aquisição do Credit Suisse em dificuldades para evitar o colapso do banco.

O colapso de um dos maiores bancos do mundo e um símbolo do poder financeiro suíço pegou de surpresa os funcionários e reguladores do país, que há muito tempo lidavam com o banco à medida que ele se envolvia em escândalos um após o outro.

Na sexta-feira, um grupo de especialistas suíços, incluindo banqueiros e acadêmicos, instou o governo a melhorar sua prontidão caso o UBS, que agora é muito maior, enfrente problemas.

Eles não pediram que o órgão regulador do país, FINMA, fosse dado mais poder para impor multas. No entanto, afirmaram que o FINMA deveria ter mais autoridade para intervir e que deveria haver uma melhor coordenação entre as autoridades suíças.

Os especialistas também sugeriram que deveria ser mais fácil para os bancos recorrerem ao financiamento do banco central, flexibilizando as regras sobre quais garantias podem ser oferecidas em troca.

A aquisição do Credit Suisse – o primeiro resgate de um banco global desde a crise financeira de 2008 – confere enorme influência ao UBS, eliminando seu principal concorrente.

Isso mudará a paisagem bancária na Suíça, onde filiais do Credit Suisse e do UBS estão espalhadas por toda parte, às vezes a poucos metros de distância.

Os bancos, dois dos mais relevantes sistemicamente no sistema financeiro global, possuem ativos combinados de até 140% do produto interno bruto da Suíça em um país que depende muito do setor financeiro para sua economia.

O colapso do Credit Suisse provocou um debate internacional sobre as reformas introduzidas após o último crash financeiro para evitar que os bancos se tornassem muito grandes para serem liquidados – um esforço que desde então falhou.

Embora a Suíça tenha imposto perdas aos acionistas e a alguns investidores em títulos – um pilar dessas reformas de crise – eles hesitaram diante da perspectiva de liquidar o Credit Suisse, optando por vendê-lo para o UBS.

Alguns especialistas veem falhas graves.

“Os formuladores de políticas suíços não supervisionaram adequadamente o Credit Suisse ao longo da última década, levando ao seu declínio”, disse Beat Wittmann, presidente da Porta Advisors, uma empresa suíça de consultoria boutique.

“Infelizmente, até agora não há vontade política de aprender qualquer lição”, disse ele.

Nicolas Veron do Instituto Peterson de Economia Internacional em Washington, alertou que a Suíça poderia ficar desamparada se o UBS enfrentasse problemas.

“O resgate do Credit Suisse não é um sucesso perfeito, mas também não é uma história de falha de políticas.

“Os suíços tinham duas opções – a fusão, plano A, ou a resolução, plano B, e a escolha foi que um acordo era melhor”, disse ele, acrescentando que não há tal plano alternativo se o UBS enfrentar problemas.

Durante a crise financeira global de 2008, foi o UBS, e não o Credit Suisse, que precisou de um resgate estatal.

Naquela época, o banco central suíço emprestou mais de US$ 54 bilhões a uma instituição que o UBS usou para descarregar dívidas problemáticas, incluindo empréstimos subprime.

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