Taxas atuais do CD do Ally Bank (Ganhe até 5,00%)

Taxas atuais do CD do Ally Bank (5,00% de ganho máximo)

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O Ally Bank (membro do FDIC) é conhecido por operar inteiramente online. O banco oferece uma ampla variedade de tipos de CD e é elogiado por pagar algumas das melhores taxas de CD no momento.

Com o Ally, você pode escolher entre três tipos de CDs: High Yield CDs, Raise Your Rate CDs e No Penalty CDs. Você não precisa de um depósito mínimo para abrir nenhum desses CDs.

Cada tipo de CD oferece taxas competitivas e a escolha dependerá provavelmente de suas necessidades bancárias.

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Taxas de CDs do Ally

Taxas de High-Yield CDs do Ally

Ao abrir um High Yield CD, a taxa que você recebe ao abrir é fixa. Os High Yield CDs do Ally pagam de 2,50% a 5,00% APY (Rendimento Percentual Anual).

Os termos e taxas dos High Yield CDs são os seguintes:

• 3 meses: 2,50% APY
• 6 meses: 3,50% APY
• 9 meses: 5,00% APY
• 1 ano: 4,85% APY
• 14 meses: 5,00% APY
• 18 meses: 5,00% APY
• 20 meses: 4,85% APY
• 3 anos: 4,25% APY
• 5 anos: 4,10% APY

O Ally está oferecendo os termos de 14 meses e 20 meses para CDs por tempo limitado. Se você abrir um Ally 14-Month Select CD até 17 de outubro de 2023, você receberá 5,00% APY e ele será renovado automaticamente como um CD de 1 ano no final do termo. Se você abrir o Ally 20-Month Select CD até 15 de agosto de 2023, você receberá 4,85% APY e ele será renovado automaticamente como um CD de 18 meses.

Se você escolher um High Yield CD e sacar da conta antes do término do prazo, enfrentará as seguintes penalidades:

• Penalidade de juros de 60 dias para um prazo de CD de 24 meses ou menos
• Penalidade de juros de 90 dias para um prazo de CD de 25 meses a 36 meses
• Penalidade de juros de 120 dias para um prazo de CD de 37 meses a 48 meses
• Penalidade de juros de 150 dias para um prazo de CD de 49 meses ou mais

Taxas de Raise Your Rate CDs do Ally

Ao abrir um Raise Your Rate CD, você tem a opção de aumentar sua taxa durante o prazo se as taxas do Ally subirem. Aqui estão os termos e taxas atuais do Raise Your Rate:

• 2 anos: 3,75% APY. Você pode aumentar sua taxa uma vez durante o período de dois anos.
• 4 anos: 3,75% APY. Você pode aumentar sua taxa duas vezes durante o período de quatro anos.

Se você escolher um Raise Your Rate CD e sacar da conta antes do término do prazo, também enfrentará penalidades por saque antecipado.

Taxas de No Penalty CDs do Ally

Se você abrir um No Penalty CD e sacar da conta antes do término do prazo, não precisará pagar uma taxa por saque antecipado. Os No Penalty CDs do Ally têm um prazo de 11 meses e pagam 4,55% APY.

Prós e contras das taxas de CDs do Ally

Perguntas frequentes sobre os CDs do Ally

Como as taxas de CDs do Ally se comparam

Taxas de CDs do Ally vs. Taxas de CDs do CIT Bank

O Ally não exige um depósito inicial, mas o CIT Bank solicita um depósito inicial mínimo de $1.000. O CIT também cobra penalidades mais altas se você sacar da sua conta antes do vencimento.

O Ally e o CIT Bank oferecem uma variedade de termos de CD tradicionais e um CD sem penalidade. A melhor escolha para você pode depender do termo que você escolher. Os CDs com maior pagamento no Ally são os termos de 9 meses, 18 meses e 14 meses. Enquanto isso, a taxa mais alta do CIT Bank CD é de 5,00% APY em um prazo de 6 meses.

Análise do Banco CIT

Taxas de CD do Ally vs. Taxas de CD do Discover

Enquanto o Ally é ideal para poupadores que não têm muito dinheiro inicialmente, o Discover requer um depósito inicial de $2.500.

Se você puder fazer o depósito de $2.500, sua escolha provavelmente dependerá do que você deseja de um CD.

O Discover oferece CDs de alto rendimento com prazos mais longos do que o Ally, chegando até 10 anos. No entanto, não possui CDs que permitam aumentar sua taxa e não há CDs sem penalidades.

As taxas de CD do Discover são comparáveis às taxas de CD do Ally. A maior taxa de CD no Discover é de 5,00% APY em um prazo de 18 meses.

Análise do Banco Discover

Taxas de CD do Ally vs. Taxas de CD do Marcus

O Ally não exige um depósito inicial ou saldo mínimo da conta. Se você abrir um CD com o Marcus do Goldman Sachs, deverá fazer um depósito inicial de pelo menos $500.

As penalidades por resgate antecipado do Ally são mais acessíveis do que as penalidades do Marcus. No entanto, ambos oferecem CDs sem penalidades. O Ally possui apenas CDs de 11 meses sem penalidades, e sua taxa é determinada pelo saldo. O Marcus oferece a opção de abrir um CD sem penalidades de 7 meses, 11 meses ou 13 meses, e cada um possui uma taxa diferente.

As taxas de CD do Marcus são semelhantes às taxas do Ally. A taxa mais alta do Marcus CD é de 5,05% APY em um CD promocional de 10 meses.

Análise do Banco Marcus

A conclusão: O Ally é um dos melhores bancos online e uma excelente escolha para CDs. Seus CDs se destacam dos concorrentes porque não têm requisitos de depósito inicial de $0, penalidades de resgate antecipado padrão a baixas e ótimas taxas de CD.

Por que você deve confiar em nós: Como avaliamos os CDs do Ally

Avaliamos contas bancárias em uma escala de zero a cinco estrelas. Para nossa análise de CD, usamos nossa metodologia de CD, que analisa as taxas de juros, depósitos iniciais mínimos, penalidades por resgate antecipado, variedade de CDs, disponibilidade de suporte ao cliente, classificações do aplicativo móvel e a ética da empresa.

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