Melhores Corretoras Online para Iniciantes em novembro de 2023

As Mais Top Corretoras Online para Novatos em novembro de 2023

Nossos especialistas escolhem os melhores produtos e serviços para ajudar você a tomar decisões inteligentes com seu dinheiro (é assim que fazemos). Em alguns casos, recebemos uma comissão de nossos parceiros; no entanto, nossas opiniões são nossas próprias. Termos se aplicam às ofertas listadas nesta página.

Investidores podem comprar e vender diferentes ativos de investimento através de uma conta de corretagem online, que oferece armazenamento seguro e acesso ao mercado. As melhores corretoras online oferecem uma interface intuitiva e uma variedade de tipos de conta para atender às suas necessidades.

A maioria das corretoras online para iniciantes oferece um requisito mínimo de $0 e negociação sem comissões em investimentos, incluindo ações, títulos, ETFs e muito mais. Embora a maioria das melhores corretoras online para negociação de ações gratuitas ofereçam taxas mínimas baixas, você ainda pode precisar pagar uma pequena taxa de contrato.

As melhores corretoras online para iniciantes oferecem taxas baixas, negociação fácil, recursos educacionais, acesso a pesquisas, ferramentas financeiras e muito mais. Robôs-consultores, como Betterment and Acorns, são corretoras online populares para iniciantes que implementam estratégias de investimento passivo de baixo custo.

Melhores Corretoras Online para Iniciantes

SoFi Invest: Melhor corretora online geral para iniciantes
Charles Schwab: Melhor corretora online geral para iniciantes em segundo lugar
Fidelity Investments: Melhor para todos os níveis de investidores
TD Ameritrade: Melhor para negociação ativa
Vanguard: Melhor para investidores focados em aposentadoria
Betterment Investing: Melhores robôs-consultores
Ally Invest: Melhor para combo banco-corretora
Acorns Invest: Melhor para investimento de arredondamento

Aqui estão as principais escolhas dos editores da Insider para a melhor corretora online para iniciantes.

Iniciantes podem se beneficiar de negociações sem comissões em ativos como ações, títulos e ETFs com os melhores aplicativos para negociação de ações gratuitas como Webull, Robinhood e Charles Schwab.

Compare as Corretoras Online para Iniciantes

Melhores Corretoras Online para Iniciantes — Perguntas Frequentes

Como as Contas de Corretagem Funcionam?

É mais fácil gerenciar uma conta de corretagem online usando um site ou aplicativo móvel. As corretoras online permitem que você transfira fundos, insira ordens de negociação, acompanhe suas posições, pesquise investimentos atuais e futuros e realize qualquer outra transação necessária em uma conta de corretagem.

Nos Estados Unidos, as contas de corretagem são seguradas pela Corporação de Proteção ao Investidor de Valores Mobiliários (SIPC). Se a sua corretora falir, você tem a garantia de receber seu dinheiro e outros ativos de volta, até os limites do SIPC.

As corretoras são regulamentadas pela Comissão de Valores Mobiliários e pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), entre outras agências governamentais e grupos da indústria.

O que procurar ao escolher uma corretora para iniciantes

As corretoras on-line que oferecem múltiplas classes de ativos, armazenamento seguro, acesso ao mercado de ações e uma interface intuitiva são as melhores para iniciantes. A corretora on-line também deve oferecer diferentes tipos de contas, além de mínimos e taxas baixas.

As melhores corretoras para iniciantes oferecem uma variedade de ferramentas de investimento e de construção de metas, como recursos de colheita de perdas fiscais, ferramentas automáticas de reequilíbrio, gestão de carteiras e outras ferramentas semelhantes de planejamento financeiro. Recursos educacionais, como webinars e blogs, também são extremamente benéficos para novos investidores.

Financeiramente, ao avaliar qual corretora on-line é a melhor para você, compare diferentes mínimos e taxas. Mínimos e taxas baixas são mais adequados para iniciantes que estão se familiarizando com produtos e serviços de investimento. Corretoras on-line mais avançadas exigirão taxas e mínimos mais elevados para acessar ferramentas avançadas de negociação e análise técnica.

Melhor corretora on-line geral para iniciantes

SoFi

A SoFi é a melhor corretora para iniciantes que buscam uma experiência de investimento simples. Ela tem uma linha de contas mais enxuta do que alguns concorrentes maiores, mas cobre as necessidades mais comuns para a gestão de seus investimentos. Também oferece uma ótima conta bancária, produtos de empréstimo e outras ferramentas financeiras para ajudá-lo a entender seus investimentos.

SoFi Invest oferece contas de investimento ativas e contas gerenciadas por robô consultor, sem taxas recorrentes e um mínimo de US$ 1 para começar. Isso inclui tanto contas de investimento tributáveis quanto contas de aposentadoria IRA ou Roth IRA. A única grande desvantagem dessas contas é que você só pode negociar ações, ETFs e criptomoedas. Não há fundos mútuos disponíveis através da SoFi. As negociações de ações e ETFs são isentas de comissões. A SoFi oferece investimento automatizado por US$ 0.

No que diz respeito a criptomoedas, você pode trocar bitcoin, ether, litecoin e outras 22 moedas e tokens. A SoFi cobra até 1,25% em cada transação de cripto. Embora não tenha uma oferta tão robusta, a SoFi vem com várias vantagens muito valiosas sem custo adicional. Isso inclui sessões de planejamento financeiro gratuitas, coaching de carreira e outros benefícios para os membros da SoFi.

A SoFi é atualmente uma das únicas corretoras on-line que planeja oferecer ações da Instacart para seus usuários.

O que observar: Embora a SoFi seja geralmente uma ótima escolha para investidores que valorizam baixos custos, sua seleção de investimentos é bastante limitada. Ela oferece principalmente ações, ETFs e criptomoedas.

Análise da SoFi Invest

Melhor corretora on-line geral para iniciantes como segundo lugar

Charles Schwab

Charles Schwab é uma ótima escolha para iniciantes porque oferece algo para investidores com praticamente todas as necessidades de investimento. Além de permitir que você gerencie todos os seus bancos e investimentos com um único login, suas ferramentas de investimento também são projetadas de forma a crescerem com você à medida que você aprende mais e aprimora seu estilo de investimento.

Para investidores que desejam gerenciar tudo por conta própria, você pode escolher uma corretora tradicional de autodirecionamento e contas de aposentadoria em que selecione todos os seus investimentos sem comissões para negociações de ações ou ETFs. Essas contas não têm taxas e nem requisitos de saldo mínimo. A Charles Schwab também oferece um robo-advisor, Charles Schwab Intelligent Portfolios, que pode gerenciar todos os seus investimentos para você sem custo adicional. Mas você precisará de pelo menos US$ 5.000 para usar esta conta.

Se você deseja levar a negociação automatizada para um nível superior, pode fazer o upgrade para o Schwab Intelligent Portfolios Premium. Esta conta combina o aconselhamento robótico com orientação ilimitada de um planejador financeiro certificado (CFP). No entanto, observe que você precisará de um mínimo de $25.000 para começar. A conta possui uma taxa única de planejamento de $300 e uma taxa mensal de $30.

Schwab é a melhor opção para investidores que desejam cobrir todas as suas necessidades de investimento a um custo muito baixo. Seja qual for a sua necessidade no futuro, é provável que Schwab tenha uma solução que funcione para você.

O que observar: O robo-advisor Schwab Intelligent Portfolios não cobra taxas de consultoria, mas possui um requisito mínimo de conta ($5.000) mais alto do que a maioria das contas automatizadas.

Melhor Corretora Online para Todos os Níveis de Investidores

Fidelity

Fidelity é uma das melhores opções se o seu principal objetivo é investir para a aposentadoria. Fidelity oferece uma ampla gama de contas sem taxas ou requisitos de saldo mínimo, além de uma série de ferramentas e recursos para investidores focados em ajudar os clientes a alcançarem seus objetivos de aposentadoria.

Além de negociações gratuitas de ações e ETFs, os clientes da Fidelity Investments têm acesso a mais de 10.000 fundos mútuos sem taxas de transação. Entre eles, há quatro fundos da Fidelity que não cobram taxa de despesa (isso significa nenhuma taxa de fundo).

A Fidelity também oferece algumas ferramentas e calculadoras úteis. Um favorito é o Retirement Score, que ajuda você a avaliar sua preparação para a aposentadoria e inclui orientações para ajudá-lo a alcançar seus objetivos. Fidelity Go é a oferta de robo-adviser da Fidelity; é um produto sólido, embora as taxas sejam um pouco mais altas em alguns saldos do que concorrentes como Betterment.

A Fidelity é uma corretora de grande porte que pode lidar com praticamente qualquer coisa. Mas a aposentadoria é definitivamente uma especialidade.

O que observar: A corretora oferece uma longa lista de ativos negociáveis, mas não é a melhor opção para aqueles que desejam investir em criptomoedas.

Análise da Fidelity Go

Melhor Corretora Online para Iniciantes‍ no Trading Ativo

TD Ameritrade

Se você tem planos de gerenciar sua conta ativamente e está interessado no mundo acelerado da negociação de opções, a TD Ameritrade pode ser a melhor opção para suas necessidades.

A TD Ameritrade oferece taxas baixas similares a outras grandes corretoras de investimento, com muitos tipos de contas disponíveis sem taxas recorrentes e sem requisitos de saldo mínimo. Assim como na maioria das outras corretoras desta lista, não há taxas para negociação de ações ou ETFs, bem como nenhuma taxa base para negociação de opções.

A TD Ameritrade se destaca para traders ativos devido à sua variedade de plataformas de investimento. Investidores iniciantes provavelmente se sentirão mais à vontade no site da TD Ameritrade e usando o aplicativo móvel padrão da TD Ameritrade. Conforme suas habilidades de investimento melhorarem, você pode fazer o upgrade para as plataformas móveis e desktop de alta qualidade thinkorswim.

Um detalhe sobre a TD Ameritrade é sua aquisição pela Charles Schwab. Schwab é nossa melhor corretora desta lista e planeja manter as amadas ferramentas de negociação do thinkorswim após a aquisição, então ainda vale a pena considerar como sua nova corretora ao começar. Outra coisa a se observar é que o robo-adviser e as contas gerenciadas da TD Ameritrade – Essential Portfolios, Selective Portfolios e Personalized Portfolios – não estão mais disponíveis para novos clientes.

Você precisará configurar contas gerenciadas ou automatizadas por meio de sua afiliada, Charles Schwab.

O que observar: A TD Ameritrade não permite que os clientes invistam em ações fracionadas.

Análise da TD Ameritrade

Melhor Corretora Online com Foco na Aposentadoria para Iniciantes

Vanguard

Vanguard tem sido por muito tempo uma opção completa para todos os aspectos de investimentos. A seleção de investimentos da corretora inclui contas auto-direcionadas, contas de investimento automatizadas (robo-advisors), IRAs, planos de poupança educacional e muito mais. Além disso, assim como muitas das corretoras listadas acima, ela oferece negociação sem comissões para ações, ETFs e opções. A Vanguard também lhe dá acesso a fundos mútuos, títulos e CDs, e muitos dos seus fundos mútuos são gerenciados ativamente, ou seja, a própria corretora supervisa os fundos.

Se você é um investidor mais “hands-off”, as contas automatizadas da Vanguard, como o Vanguard Digital Advisor e os Vanguard Personal Advisor Services, podem lhe agradar. O primeiro, Vanguard Digital Advisor, constrói uma carteira personalizada de ETFs da Vanguard com base nas suas preferências. O Vanguard Personal Advisor Services, por outro lado, é uma conta gerenciada por consultores que permite que você trabalhe individualmente com consultores experientes da Vanguard.

Os iniciantes também podem apreciar a vasta seleção de recursos educacionais da corretora. A Vanguard oferece tanto uma biblioteca de insights e guias sobre uma variedade de tópicos de investimento, quanto análises de mercado e pesquisas especializadas.

O que você deve ficar de olho: A Vanguard oferece produtos competitivos para investidores focados no longo prazo, mas alguns dos produtos que melhor se adequam a traders ativos (por exemplo, opções) ficam abaixo de seus concorrentes. Por exemplo, contratos de opções lhe custarão $1 cada um. Isso é mais caro do que as taxas de contratos de opções de muitas corretoras. Além disso, a Vanguard não oferece plataformas de negociação adicionais para traders avançados.

Análise do Vanguard Digital Advisor

Melhor Corretora Online de Robo-advisors para Iniciantes

Betterment Investing

Betterment é a maior consultora financeira independente online. Se você está procurando por uma experiência de investimento onde você define seus objetivos de investimento, entrega seu dinheiro e outra pessoa cuida de tudo para você, Betterment é uma ótima corretora para iniciantes.

O termo “robo-adviser” intimida algumas pessoas, mas tenha certeza de que um robô de verdade não está sentado lá escolhendo ações para você. Em vez disso, você responde algumas perguntas básicas sobre si mesmo e seus objetivos de investimento ao se inscrever. Com base em suas respostas, o Betterment Investing fornecerá conselhos de investimento e recomendações com base nos detalhes do objetivo que você forneceu.

Betterment é bom tanto para contas tributáveis quanto para contas de aposentadoria. Os preços começam em 0,25% do saldo da sua carteira por ano, embora você possa pagar mais por um plano que inclui acesso a um consultor financeiro humano também. Para a maioria dos iniciantes, o plano básico cobre suas necessidades.

O que você deve ficar de olho: Você terá que pagar mais para aproveitar o auxílio de um consultor humano se você não puder alcançar o mínimo de $100.000 necessário para a conta premium do Betterment.

Análise do Betterment

Melhor Corretora Online de Combo Bancário e Investimento para Iniciantes

Ally Invest

A maioria das corretoras acima oferece algum tipo de conta bancária integrada, mas se você está procurando a melhor combinação de conta bancária e corretora, a Ally Invest pode ser a melhor opção para suas necessidades. A Ally Bank é uma corretora para iniciantes que oferece algumas das opções de contas correntes e poupança com as melhores avaliações, e ela também oferece uma plataforma de investimento com baixas taxas que funciona bem para iniciantes.

O lado de investimento da Ally Invest pode lidar com suas contas tributáveis ou de aposentadoria. Ele oferece negociações de ações e ETFs sem comissão e sem taxa básica para opções. Não há taxas de transação para negociações de fundos mútuos. Portfólios gerenciados também estão disponíveis, sem taxas de consultoria e com saldo mínimo de US $ 100.

Os Robo Portfolios da Ally Invest se baseiam em ETFs, e a Ally gerencia e monitora cada portfólio diariamente. O robo-advisor também oferece quatro opções diferentes de portfólio: Core, Income, Tax optimized e Socially Responsible (Otimizado para Impostos e Socialmente Responsável).

A Ally Invest não possui a plataforma de negociação mais sofisticada ou completa, mas ela faz o trabalho e facilita para os iniciantes gerenciarem suas finanças e investimentos com apenas um login.

O que observar: A Ally não oferece criptomoedas diretamente, mas você pode ter exposição à cripto através dos Fundos de Investimento da Ally que incluem ativos criptográficos.

Avaliação da Ally Invest

Melhor Corretora Online para Iniciantes em Investimentos de Arredondamento

Acorns

Acorns é uma corretora online ideal para investidores passivos e iniciantes que buscam uma plataforma fácil de usar e compatível com dispositivos móveis. Embora o Acorns não ofereça tantas opções avançadas quanto alguns de seus concorrentes, você pode investir automaticamente pequenas quantias (chamadas de “arredondamentos” ou “dinheiro encontrado”) ao vincular seu cartão à sua conta Acorns.

O Acorns oferece principalmente ETFs, que são compostos por uma seleção diversificada de ações, títulos e ativos imobiliários. Após preencher um questionário sobre seu horizonte de tempo, tolerância ao risco e objetivos, você pode optar por investir em um portfólio Core ou um portfólio ESG. O Acorns então cria um portfólio de investimento personalizado com base em suas preferências.

Agora você também pode investir em ETFs vinculados ao bitcoin. Mas o Acorns não oferece negociação direta de criptomoedas.

A corretora online exige apenas US $ 5 para começar a investir. Você pode abrir uma conta de corretagem regular ou uma conta de aposentadoria, como um IRA tradicional, Roth IRA ou SEP IRA, através do Acorn Later. A plataforma também oferece contas de custódia chamadas contas Early.

O que observar: O Acorns é mais caro em comparação com plataformas semelhantes, pois cobra US $ 3 por mês por uma conta pessoal, US $ 5 pela conta Personal Plus e US $ 9 pela conta Premium. Além disso, ele não oferece fundos mútuos nem criptomoedas.

Outras Corretoras Online para Iniciantes que Consideramos

Firstrade: Firstrade não é tão conhecida quanto outras nesta lista, mas está no mercado há décadas e oferece negociações sem comissões para a maioria dos ativos, incluindo nenhuma taxa por contrato para opções e nenhuma comissão para negociação de fundos mútuos. A plataforma de negociação não é tão moderna e refinada quanto a de alguns concorrentes, mas o preço está certo.
Webull: A Webull também é praticamente gratuita de usar; não há taxas de conta ou comissões de negociação. Você pode negociar ações, opções, ETFs e criptomoedas. No entanto, embora os tipos de conta disponíveis incluam contas de investimento tributáveis e IRAs, ela ainda não oferece contas conjuntas, contas de economia para educação ou opções de investimento automatizado.
E*TRADE: E*TRADE é uma grande corretora com uma longa história de atendimento a traders online. Ela possui uma ótima plataforma web e funciona bem para traders iniciantes e experientes. Atualmente, a E*TRADE está em processo de aquisição pelo Morgan Stanley.
Interactive Brokers: Interactive Brokers é ideal para investidores que desejam se tornar traders mais ativos. Pode ser adequado para iniciantes que estão dispostos a investir tempo para aprender sobre os mercados e como funcionam ferramentas de negociação mais avançadas.
Merrill Edge: Merrill Edge faz parte do Bank of America. Ele recompensa muito bem os clientes mais leais com saldos elevados em contas do Bank of America e do Merill. No entanto, não é ideal para traders que não possuem um relacionamento sólido com o Bank of America.
tastytrade: tastytrade (anteriormente chamado tastyworks) é uma conta de corretagem online que oferece ações, ETFs, criptomoedas, opções, futuros e muito mais. Os traders podem optar por abrir uma conta com dinheiro ou uma conta margem. O blog educacional, os vídeos tutoriais e o recurso Follow Feed da plataforma podem ser benéficos para iniciantes. No entanto, em geral, o tastytrade é mais adequado para traders ativos experientes.
Uphold: Uphold é uma corretora online que oferece principalmente negociação de criptomoedas e moedas entre diferentes classes de ativos. Sua plataforma fácil de usar torna-a uma opção sólida para iniciantes que desejam ganhar recompensas de participação ou participar do Programa de Afiliados do Uphold. No entanto, existem inúmeras reclamações de clientes contra a Uphold. Além disso, ela possui taxas maiores de spread em comparação com outras corretoras online para iniciantes.

Por que você deve confiar em nós: como escolhemos as melhores corretoras online para iniciantes

Aplicamos a metodologia de classificação da Personal Finance Insider para plataformas de investimento para considerar as melhores corretoras online para iniciantes. Consideramos uma dúzia de corretoras e focamos em opções que ofereciam preços competitivos e recursos mais importantes para investidores e traders iniciantes.

Para entrar nesta lista, as corretoras devem oferecer negociações de ações e ETF sem comissões e sem taxas de conta recorrentes (exceto robôs consultores). Outras áreas importantes de foco incluem investimentos disponíveis, tipos de contas e plataformas de investimento de alta qualidade. Pesquisas de investimento e recursos educacionais de qualidade também foram considerados, mas tiveram menos peso no processo de decisão.