Leis de verificação mais rigorosas nos Estados Unidos não impedirão que terroristas internacionais usem criptomoedas.

Leis de verificação mais rígidas nos EUA não vão parar os terroristas criptográficos!

É importante notar que as empresas de criptomoedas nos U.S. sob regulação– e estão desde 2013. As exchanges e outros intermediários financeiros são empresas de serviços monetários que precisam se registrar junto à FinCEN e reportar qualquer atividade suspeita – potencialmente criminosa. As exchanges dos Estados Unidos realizam verificações de AML/KYC e verificam todos os clientes em potencial em relação às sanções. Isso torna os Estados Unidos mais seguros. Nesse caso, outros países têm algo a aprender com os Estados Unidos.

A recente proposta de mais de 100 legisladores, incluindo os senadores Elizabeth Warren (D-Mass.) e Roger Marshall (R-Kans.), não faz nada para resolver o problema de onde ocorrem mais crimes relacionados a criptomoedas – no exterior, perpetrados por agentes não regulados. Eles estão propondo regras KYC como sugerir que fabricantes de máquinas de fotocópia precisem verificar quem está usando suas máquinas. Infelizmente, os autores não entendem que a tecnologia subjacente do blockchain torna as transações públicas, fornecendo aos investigadores um rastro digital para identificar operadores terroristas e seus financiadores. Existem soluções.

Em 2016, comecei a pesquisar sobre campanhas de financiamento coletivo do terrorismo. Na verdade, a primeira campanha que rastreei foi organizada por uma rede militante palestina que visava arrecadar fundos para comprar mísseis e outras armas. A campanha durou algumas semanas e arrecadou um pouco mais de $500 em Bitcoin. Nos anos seguintes, vários grupos terroristas, incluindo o Hamas, se tornaram mais conhecidos e sofisticados no que diz respeito às criptomoedas. Mas não está claro se o crowdfunding público tem sido a forma mais confiável de levantar fundos.

O crowdfunding é arriscado para aqueles que têm a coragem de enviar recursos para grupos terroristas. Na verdade, no início deste ano, a ala militar do Hamas anunciou que estava suspendendo sua campanha em Bitcoin devido a muitas interrupções na rede de financiamento. Descobriu-se que a solicitação pública de criptomoedas permitiu que as forças de segurança rastreassem facilmente as doações e perseguissem apoiadores do Hamas e sua estrutura financeira. Em 2020, o Departamento de Justiça relatou como as forças de segurança dos EUA realizaram uma operação secreta para prejudicar uma campanha de criptomoedas do Hamas, assumir o controle de seus sites e desviar doações para carteiras controladas pelos EUA.

• Custos de empréstimos de 30 anos no Reino Unido atingem o nível mai...
• Os futuros caem à medida que os rendimentos do Tesouro flutuam pert...
• Vendas de carros na União Europeia aumentam 9,2% em setembro à medi...

Dado esse cenário, como é possível que o Hamas e grupos terroristas palestinos afiliados tenham obtido dezenas de milhões em criptomoedas?

A maior parte das informações recentes sobre o financiamento de criptomoedas do Hamas se baseia em documentos de apreensões israelenses – registros legais de contas vinculadas a atividades criminosas que foram bloqueadas ou apreendidas. O que pode não ser bem compreendido é que quando as forças de segurança apreendem ativos terroristas, eles bloqueiam tudo nas contas-alvo, independentemente da origem. Parece improvável que os milhões de dólares em criptomoedas nessas contas tenham vindo de doações públicas diretas. O mais plausível é que esses fundos representem ativos provenientes de uma variedade de atividades financeiras terroristas e fontes que foram convertidas em criptomoedas. Essas carteiras digitais também podem incluir empresas de serviços monetários locais que atendem ao Hamas, bem como clientes benignos. (Essas empresas ainda seriam consideradas facilitadoras do terrorismo e poderiam ter suas contas apreendidas, mesmo se incluíssem fundos associados a clientes não terroristas.)

O que falta na maior parte da conversa sobre o uso de criptomoedas pelo Hamas é a amplitude de sua operação de financiamento. As correntes financeiras precisas do Hamas são opacas e difíceis de verificar, mas o grupo conta com financiamento do Irã, possivelmente dezenas de milhões de dólares anualmente, além de doações de países do Golfo, em particular. Os fundos também são provenientes de impostos e tarifas, contrabando de dinheiro e várias empresas de câmbio e empresas de fachada. Autoridades financeiras de combate ao terrorismo atacam essa combinação de financiamento mirando as instituições facilitadoras. Por exemplo, no ano passado, o Tesouro dos EUA impôs sanções contra autoridades financeiras do Hamas que administravam o Escritório de Investimento do Hamas, que gerencia um portfólio de empresas globais – construção, imóveis e empresas de mineração, entre outras – com ativos de mais de $500 milhões provenientes de operações no Sudão, Turquia, Arábia Saudita, Argélia e Emirados Árabes Unidos. O pacote de designação visa os ativos de indivíduos-chave que permitem que o Hamas ganhe e movimente dinheiro.

Embora o papel das criptomoedas para o Hamas seja muito provavelmente uma pequena parte do orçamento do Hamas, o Tesouro deve adotar uma estratégia semelhante e direcionada para lidar com o acesso do Hamas às contas de criptomoedas. Os Estados Unidos devem visar qualquer empresa ou entidade que continue a permitir que a rede do Hamas compre, receba e envie criptomoedas. A comunidade internacional estabeleceu padrões sobre como as empresas de câmbio de criptomoedas devem operar legalmente para evitar lavagem de dinheiro e uso terrorista. Algumas empresas sediadas em países ou regiões que não aplicam esses padrões oferecem ao Hamas formas de contornar sanções e adquirir criptomoedas. O Tesouro deve considerar a aplicação de sanções a essas empresas de câmbio de criptomoedas não conformes, e o governo dos Estados Unidos deve tomar medidas concretas para garantir que essas empresas de câmbio de criptomoedas continuem a prosperar em solo americano, onde há uma melhor abrangência regulatória.

Os Estados Unidos não precisam de nova legislação ou ferramentas de aplicação para punir as criptomoedas do Hamas. O financiamento ao terrorismo é sempre um jogo de gato e rato. Aqueles que buscam deter o Hamas precisarão ser tão ágeis e criativos quanto seu adversário, usando as ferramentas já disponíveis para identificar e interromper sua rede financeira.

Yaya J. Fanusie, um ex-analista da CIA, é diretor de políticas de prevenção à lavagem de dinheiro e risco cibernético no Crypto Council for Innovation. As opiniões expressas nos artigos de comentários do ANBLE.com são de total responsabilidade dos autores e não refletem necessariamente as opiniões e crenças da ANBLE.