Revisão da hipoteca do US Bank Bom credor para muitos tipos de hipotecas, especialmente empréstimos da VA.

Revisão da hipoteca do US Bank o prêmio do bom credor nos mais diversos tipos de hipotecas, incluindo empréstimos da VA.

Nossos especialistas respondem às perguntas dos leitores sobre compra de imóveis e escrevem análises imparciais de produtos (veja como avaliamos hipotecas). Em alguns casos, recebemos comissão de nossos parceiros, no entanto, as opiniões são nossas.

A conclusão: US Bank é um dos nossos melhores credores de hipotecas para compradores de primeira viagem. Ele oferece mais tipos de hipotecas do que a maioria dos credores, sendo uma boa opção para muitos mutuários. Suas hipotecas VA são particularmente fortes, pois você só precisa de uma pontuação de crédito de 600 para se qualificar.

Classificação geral do credor

Prós e contras

Taxas de hipoteca do U.S. Bank

US Bank exibe as taxas de hipotecas fixas, ajustáveis, FHA, VA e jumbo em seu site. As taxas mostradas pressupõem que você tenha uma pontuação de crédito mínima de 740 e esteja comprando uma casa unifamiliar.

Alguns credores personalizarão suas taxas de hipoteca online solicitando seu CEP, valor de entrada ou pontuação de crédito. No entanto, o U.S. Bank não permite que você personalize as taxas – você precisará solicitar pré-qualificação para ter uma ideia geral do que pagaria.

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Por outro lado, as taxas online do U.S. Bank são comparáveis ​​às taxas médias nacionais do site do Federal Reserve. Portanto, você pode obter uma taxa baixa com esse credor.

U.S. Bank vs. Bank of America hipotecas

O U.S. Bank oferece mais tipos de empréstimos imobiliários do que o Bank of America. É a escolha clara se você precisa de um empréstimo para construção ou empréstimo com garantia hipotecária. Você também vai gostar do U.S. Bank se precisar de um empréstimo VA, mas sua pontuação de crédito estiver mais baixa. O Bank of America requer uma pontuação de crédito de 620 para empréstimos VA, enquanto o U.S. Bank requer apenas uma pontuação de 600.

O Bank of America tem programas de ajuda para compradores de imóveis que variam de acordo com o estado. Dependendo de onde você mora, você pode se qualificar para uma bolsa ou empréstimo para pagamento inicial / custos de fechamento.

U.S. Bank vs. Chase hipotecas

Você vai querer escolher o U.S. Bank para empréstimos de construção ou empréstimos com garantia hipotecária. Mas o Chase tem uma hipoteca única chamada Chase DreaMaker.

Chase DreaMaker é um programa para mutuários de baixa renda que oferece até US$ 3.000 em bolsas para pagamento inicial ou custos de fechamento. Chase expandiu recentemente esse programa para oferecer US$ 5.500 para pessoas que moram em bairros elegíveis e concluem um curso educacional. Se você se qualificar para essa hipoteca, poderá preferir o Chase.

Como funcionam as hipotecas do U.S. Bank

US Bank tem filiais em 26 estados dos EUA e oferece empréstimos em todos os 50 estados. O credor oferece os seguintes tipos de empréstimos imobiliários:

• Conforming
• Jumbo
• FHA
• VA
• Taxa fixa
• Taxa ajustável
• Empréstimo de construção
• Linha de crédito hipotecário com garantia (HELOC)
• Empréstimo com garantia hipotecária

Se você refinanciar, pode escolher entre um refinanciamento de taxa e prazo ou um refinanciamento com retirada de dinheiro. Você pode refinanciar seu empréstimo FHA com o U.S. Bank, mas para fazer um refinanciamento simplificado — que não requer uma verificação de crédito ou avaliação da casa — seu empréstimo FHA original deve ser com o U.S. Bank.

O U.S. Bank é confiável?

O Better Business Bureau dá ao U.S. Bank uma classificação A-. O BBB analisa as respostas às reclamações dos clientes, a transparência sobre as práticas comerciais e a honestidade na publicidade.

Em 2023, o U.S. Bank resolveu alegações da Consumer Financial Protection Bureau de que o banco puxou ilegalmente os relatórios de crédito dos clientes e abriu contas em seus nomes sem permissão.

O U.S. Bank ficou na média no Estudo de Satisfação de Originação de Hipotecas da J.D. Power de 2023. Em sua página de credor no Zillow, o banco tem uma classificação de 4,98 de 5 estrelas, com base em mais de 15.000 avaliações de clientes.

Perguntas frequentes sobre hipotecas do U.S. Bank

Taxas de hipoteca e refinanciamento por estado

Compare as taxas do U.S. Bank com as taxas de hipoteca em seu estado:

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