Herdeiros bilionários estão ficando mais ricos do que empreendedores à medida que o dinheiro antigo prevalece em meio ao resfriamento de IPOs
Herdeiros bilionários estão superando empreendedores em enriquecimento à medida que o dinheiro antigo domina em um cenário de IPOs em queda
- Os novos bilionários deste ano receberam mais riquezas por herança do que por empreendedorismo, de acordo com a UBS.
- Esta é a primeira vez que o banco suíço encontra essa discrepância em nove anos de pesquisa.
- O código tributário dos EUA permite que os ricos preservem sua riqueza por até 1.000 anos.
Você não pode levar isso com você. Mas isso não impede que os bilionários acumulem sua riqueza para a próxima geração — ou a vigésima.
No ano passado, os novos bilionários acumularam mais riqueza por herança do que por empreendedorismo, de acordo com um novo relatório da UBS. O estudo global, que abrange 12 meses até abril de 2023, descobriu que 53 novos bilionários herdaram um total de US$ 150,8 bilhões, superando os US$ 140,7 bilhões gerados por 84 novos bilionários auto-feitos. Quanto aos bilionários americanos, os herdeiros relataram um patrimônio líquido médio de US$ 2,2 bilhões, superando os bilionários empreendedores em US$ 700 milhões.
Essa discrepância representa o início da Grande Transferência de Riqueza, segundo o banco suíço, que estima que mais de 1.000 bilionários passarão US$ 5,2 trilhões para seus herdeiros nos próximos 20 a 30 anos. Também é um sintoma do desaquecimento das ofertas públicas iniciais, limitando alguns empresários a aproveitarem o valor de seus negócios. Antes da desaceleração do mercado, as ofertas públicas iniciais criaram pelo menos 60 novos bilionários somente em 2021, de acordo com a Forbes.
Os super-ricos têm muitas ferramentas à disposição para transmitir mais dinheiro aos herdeiros e pagar menos ao governo. Os contribuintes americanos, por exemplo, podem criar trusts que duram até 1.000 anos, proteger os ativos de credores e arcar somente com o imposto federal sobre herança de 40% uma vez. É possível transmitir desde ações até iates sem imposto sobre herança através de apólices de seguro de vida em paraísos fiscais offshore. Quanto aos pais ricos que desejam economizar com benefícios fiscais expirados, mas manter acesso aos seus ativos, eles podem ter o melhor dos dois mundos ao colocarem ativos em trusts para seus cônjuges.
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Essas dinastias provavelmente aumentarão suas riquezas com mais herdeiros interessados na preservação da riqueza do que em impacto filantrópico, de acordo com a pesquisa da UBS. Sessenta por cento dos herdeiros citaram a transmissão de sua riqueza para as futuras gerações como uma prioridade máxima, enquanto apenas 32% selecionaram doações filantrópicas e causar impacto na sociedade. Uma porcentagem similar de bilionários da primeira geração listou a preservação da riqueza como objetivo principal, mas uma proporção maior (68%) também escolheu a filantropia.
Graças ao código tributário dos EUA, os bilionários não precisam escolher. Eles podem usar trusts para transformar sua filantropia em uma renda vitalícia garantida e economia de impostos.
